Dokumentationssammlung

Was ist eine Dokumentensammlung?

Dokumenteninkasso ist eine Form der Handelsfinanzierung, bei der ein Exporteur von einem Importeur für seine Waren bezahlt wird, nachdem die Banken der beiden Parteien die erforderlichen Dokumente ausgetauscht haben. Die Bank des Exporteurs holt Gelder von der Bank des Importeurs gegen Dokumente ein, die das Eigentum an den versendeten Waren freigeben, normalerweise nachdem die Waren am Standort des Importeurs angekommen sind.

Dokumentationssammlung verstehen

Das Dokumenteninkasso wird so genannt, weil der Exporteur vom Importeur eine Zahlung im Austausch für die Versanddokumente erhält. Versanddokumente sind erforderlich, damit der Käufer die Ware verzollt und entgegennehmen kann. Dazu gehören eine Handelsrechnung, ein Ursprungszeugnis,. ein Versicherungszertifikat und eine Packliste .

Ein Schlüsseldokument in einer Dokumentensammlung ist der Wechsel oder Wechsel, der eine formelle Zahlungsaufforderung des Exporteurs an den Importeur darstellt.

Das dokumentarische Inkasso ist weniger verbreitet als andere Formen der Handelsfinanzierung, wie Akkreditive und Vorauszahlungen. Es ist weniger teuer als einige Methoden, aber auch etwas riskanter, daher ist es im Allgemeinen auf Transaktionen zwischen Parteien beschränkt, die Vertrauen aufgebaut haben oder sich in Ländern mit starken Rechtssystemen und Vertragsdurchsetzung befinden.

Ein Sichtwechsel reduziert das Risiko des Exporteurs, da die Bank des Käufers die Dokumente nicht ohne Zahlung des Käufers herausgibt, aber die Bank beider Seiten keine finanzielle Verantwortung bei einem Dokumenteninkasso übernimmt.

Zwei Arten von Dokumentensammlungen

Dokumenteninkasso fällt in zwei grundlegende Kategorien, je nachdem, wann die Zahlung an den Exporteur erfolgt:

1. Dokumente gegen Zahlung verpflichten den Importeur, den Nennbetrag des Wechsels bei Sicht zu bezahlen. Mit anderen Worten, die Zahlung muss an die Bank erfolgen, wenn dem Käufer der Wechsel vorgelegt wird, und bevor die Versanddokumente freigegeben werden. Aufgrund des geringeren Risikos für den Verkäufer ist dies die häufigste Form des Dokumenteninkassos.

2. Dokumente gegen Abnahme verpflichten den Importeur zur Zahlung an einem bestimmten Datum. Sobald der Käufer den Zeitwechsel akzeptiert, gibt die Bank die Dokumente an den Käufer frei.

Schritte in der Export- und Dokumentensammlung

Unten ist der Schritt-für-Schritt-Prozess:

1. Der Verkauf kommt zustande, wenn Käufer und Verkäufer sich über den zu zahlenden Betrag, die Versanddetails und die Annahme einer Dokumentensammlung einigen. Dann liefert der Exporteur die Waren an den Hafen oder Ort, von dem die Waren exportiert werden, was normalerweise über einen Spediteur erfolgt.

2. Die Dokumente werden erstellt und an die Bank des Exporteurs, die auch als Einreicherbank bezeichnet wird, gesendet. Die Bank des Exporteurs leitet die Dokumente dann an die Bank des Importeurs, die sogenannte Inkassobank, weiter.

3. Die Bank des Importeurs oder Käufers erhält die Dokumente und benachrichtigt den Käufer über den Eingang der Dokumente. Die Bank des Käufers verlangt vom Käufer die Zahlung im Austausch für die Dokumente.

4. Sobald die Bank des Käufers bezahlt wurde oder der Käufer den Zeitwechsel akzeptiert hat, gibt die Bank die Dokumente an den Käufer frei. Der Käufer verwendet die Dokumente zur Abholung der Ware.

Weitere Überlegungen: Die Risiken von Dokumentensammlungen

Das Risiko des Exporteurs ist bei einem Terminwechsel höher als bei einem Sichtwechsel,. da die Bank des Käufers die Dokumente mit der Annahme des Terminwechsels durch den Käufer freigegeben hätte – der Käufer könnte also bereits zum Fälligkeitstermin im Besitz der Ware sein.

Bei einem Sichtwechsel ist das Risiko des Verkäufers begrenzt. Dies liegt daran, dass die Bank des Käufers die für die Inbesitznahme der Ware erforderlichen Dokumente nicht vor der Zahlung herausgeben würde. Im schlimmsten Fall müsste der Verkäufer einen anderen Käufer finden oder für die Rücksendung der Ware bezahlen.

Höhepunkte

• Dokumente gegen Zahlung verpflichten den Importeur, den Wechselbetrag bei Sicht zu bezahlen. Dokumente gegen Abnahme bedürfen der Zahlung bis zu einem bestimmten Datum.

• Dokumentarisches Inkasso ist weniger üblich als Barvorauszahlung und Kontokorrentkonditionen, insbesondere in Ländern mit schwacher Vertragsdurchsetzung.

• Dokumenteninkasso ist eine Methode der Handelsfinanzierung, bei der die Bank eines Exporteurs Dokumente an die Bank eines Importeurs weiterleitet und die Zahlung für versendete Waren einzieht.