Fondsavkastning

Hva er verdipapirfondsavkastning?

Fondsavkastning måler inntektsavkastningen til et aksjefond. Den beregnes ved å dele den årlige utbyttebetalingen med verdien av aksjefondets aksjer. Verdipapirfondsavkastningen varierer med fondets markedsverdi og endringer i den årlige utbytteutdelingen.

Fondets avkastning beregnes vanligvis daglig med fondets netto aktivaverdi (NAV), som bestemmes etter at markedet stenger hver dag.

Forstå verdipapirfondsavkastningen

Fondsavkastning kan være en ledende beregning for inntektsinvestorer å vurdere. Verdipapirfondsavkastningsberegninger inkluderer vanligvis alle typer inntekter betalt fra et aksjefond over en ettårsperiode. Fondets utbytteutdeling fastsettes av styret, som godkjenner og offentliggjør utdelingen for investorer.

Alle typer verdipapirfond betaler utbytte. I et aksjefond er utdelingen vanligvis hentet fra utbytte betalt av aksjene i porteføljen. I et obligasjonsfond inkluderer utbytteutdelingen ofte renter betalt på obligasjonsinvesteringer i porteføljen. Investorer som søker høyavkastende fondsinvesteringer har et bredt spekter av alternativer å velge mellom i det investerbare markedet.

Verdipapirfondsavkastning er ofte oppgitt som en terminrente eller en etterfølgende tolvmånedersavkastning. Forward-fondets avkastning multipliserer den siste utbytteutdelingen med fondets forventede ettårige utbytteplan. Etterfølgende 12 måneders utbytteavkastning er summen av utbytte utbetalt over de siste 12 månedene delt på verdien av én aksjefondsandel. Verdipapirfond betaler ofte månedlige eller kvartalsvise utdelinger.

Investorer i høyavkastningsfond bør også følge nøye med på fondets avkastningsberegninger. Ulike kilder for resultatrapportering kan bruke ulike metoder. For en helhetlig vurdering av fondets ytelse kan investorer bruke totalavkastning. Til forskjell fra standardavkastning, tar totalavkastning hensyn til alle utbytteutdelinger som betales til fondet.

Eksempel på fondsavkastning

Anta at et aksjefond har en gjeldende markedspris på $20 per aksje og betalte $0,04 i månedlig utbytte det siste året. Den etterfølgende tolvmåneders verdipapirfondsavkastningen vil bli beregnet ved å dele det årlige utbyttet som betales med aksjekursen. Dermed vil avkastningen være $0,48 ÷ $20 = 0,024, eller 2,4%.

Vurder nå den fremtidige avkastningen for aksjefond. Anta at aksjefondet har en gjeldende pris på $20, men aksjefondet har nettopp økt sitt månedlige utbytte til $0,05. Forward aksjefondsavkastningen vil bli beregnet ved å dele forventet årlig utbytte på $0,05 x 12 med aksjekursen. Dermed vil terminavkastningen være $0,60 ÷ $20 = 0,03 eller 3%.

Noen verdipapirfond med høy avkastning

Investorer har et bredt spekter av inntektsbetalende aksjefond å velge mellom i det investerbare markedet. Nedenfor er eksempler på toppavkastende verdipapirfond.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)

Vanguard High Dividend Yield Index Fund er et indeksfond. Den søker å spore beholdningen og avkastningen til FTSE High Dividend Yield Index. Per 31. desember 2020 var dens 30-dagers SEC-utbytte 3,16 % .

T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)

Rowe Price Emerging Markets Bond-fondet investerer i obligasjoner fra fremvoksende markeder. Fra 26. januar 2021 var dens 30-dagers SEC standardiserte avkastning 4,05 % .

##Høydepunkter

Et verdipapirfonds avkastning refererer til inntekten som returneres til investorene gjennom renter og utbytte generert av fondets investeringer.
Høyavkastende verdipapirfond kan være attraktivt for investorer som ønsker høyere avkastning, men det kan også være et signal om at fondet har mer risikofylte eiendeler enn du kanskje er komfortabel med.
Fondsavkastning uttrykkes i prosent basert på inntektsbeløpet per aksje delt på aksjens netto aktivaverdi.

– Fondsforvaltere kan bruke ulike metoder for å beregne fondsavkastningen som investorene ser, og derfor bør potensielle investorer konsultere fondets prospekt for å se hvordan tallet er kommet frem til.