Rendement des fonds communs de placement
Qu'est-ce que le rendement des fonds communs de placement ?
Le rendement des fonds communs de placement mesure le rendement du revenu d'un fonds commun de placement. Il est calculé en divisant le paiement du dividende annuel par la valeur des actions d'un fonds commun de placement. Les rendements des fonds communs de placement varient en fonction de la valeur marchande du fonds et des changements apportés à la distribution annuelle des dividendes.
Le rendement du fonds commun de placement est généralement calculé quotidiennement avec la valeur liquidative (VNI) du fonds, qui est déterminée après la fermeture du marché chaque jour.
Comprendre le rendement des fonds communs de placement
Le rendement des fonds communs de placement peut être une mesure de premier plan pour les investisseurs à revenu. Les calculs de rendement des fonds communs de placement incluent généralement tout type de revenu versé par un fonds commun de placement sur une période d'un an. La distribution des dividendes du fonds commun de placement est déterminée par le conseil d'administration, qui approuve et publie la distribution pour les investisseurs.
Tous les types de fonds communs de placement versent des distributions de dividendes. Dans un fonds commun de placement en actions, la distribution est généralement prélevée sur les dividendes versés par les actions du portefeuille. Dans un fonds commun de placement obligataire, la distribution de dividendes comprend souvent les intérêts payés sur les placements obligataires du portefeuille. Les investisseurs à la recherche d'investissements dans des fonds communs de placement à haut rendement disposent d'un large éventail d'options parmi lesquelles choisir sur le marché des investissements.
Le rendement des fonds communs de placement est souvent cité comme un rendement à terme ou un rendement sur douze mois. Le rendement à terme du fonds commun de placement multiplie la distribution de dividendes la plus récente par le calendrier de dividendes prévu sur un an du fonds. Le rendement du dividende des douze derniers mois correspond à la somme des dividendes versés au cours des douze derniers mois divisée par la valeur d'une action de fonds commun de placement. Les fonds communs de placement versent souvent des distributions mensuelles ou trimestrielles.
Les investisseurs dans des fonds communs de placement à rendement élevé devraient également porter une attention particulière aux calculs de rendement de leur fonds. Différentes sources de rapports sur les performances peuvent utiliser différentes méthodologies. Pour une évaluation complète de la performance du fonds, les investisseurs peuvent utiliser le rendement total. Différent du rendement standard, le rendement total prend en considération toutes les distributions de dividendes versées au fonds.
Exemple de rendement du fonds
Supposons qu'un fonds commun de placement a un prix actuel du marché de 20 $ par action et a versé 0,04 $ en dividendes mensuels au cours de l'année écoulée. Le rendement du fonds commun de placement sur douze mois serait calculé en divisant les dividendes annuels versés par le cours de l'action. Ainsi, le rendement serait de 0,48 $ ÷ 20 $ = 0,024, soit 2,4 %.
Considérons maintenant le rendement à terme des fonds communs de placement. Supposons que le fonds commun de placement a un prix actuel de 20 $ mais que le fonds commun de placement vient d'augmenter son dividende mensuel à 0,05 $. Le rendement à terme du fonds commun de placement serait calculé en divisant le dividende annuel prévu de 0,05 $ x 12 par le cours de l'action. Ainsi, le rendement à terme serait de 0,60 $ ÷ 20 $ = 0,03 ou 3 %.
Certains fonds communs de placement à haut rendement
Les investisseurs ont le choix entre un large éventail de fonds communs de placement productifs de revenu sur le marché des investissements. Vous trouverez ci-dessous des exemples de fonds communs de placement les plus performants.
Fonds indiciel Vanguard High Dividend Yield (VHYAX)
Le Vanguard High Dividend Yield Index Fund est un fonds indiciel. Il cherche à suivre les avoirs et le rendement de l'indice FTSE High Dividend Yield. Au 31 décembre 2020, son rendement en dividendes SEC à 30 jours était de 3,16 % .
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)
Le fonds commun de placement T. Rowe Price Emerging Markets Bond investit dans des obligations de pays émergents. Au 26 janvier 2021, son rendement normalisé SEC à 30 jours était de 4,05 % .
Points forts
Le rendement d'un fonds commun de placement fait référence au revenu revenant à ses investisseurs sous forme d'intérêts et de dividendes générés par les investissements du fonds.
Les fonds communs de placement à rendement élevé peuvent être attrayants pour les investisseurs à la recherche de rendements plus élevés, mais cela peut également indiquer que le fonds détient des actifs plus risqués que ceux avec lesquels vous pourriez être à l'aise.
Le rendement du fonds commun de placement est exprimé en pourcentage basé sur le montant du revenu par action divisé par la valeur nette d'inventaire de l'action.
Les gestionnaires de fonds peuvent utiliser diverses méthodes pour calculer le rendement du fonds que les investisseurs voient, et les investisseurs potentiels doivent donc consulter le prospectus du fonds pour voir comment le chiffre est obtenu.
