Rendite von Investmentfonds
Was ist die Rendite von Investmentfonds?
Die Investmentfondsrendite misst die Ertragsrendite eines Investmentfonds. Er wird berechnet, indem die jährliche Dividendenzahlung durch den Wert der Anteile eines Investmentfonds dividiert wird. Die Renditen von Investmentfonds variieren mit dem Marktwert des Fonds und Änderungen der jährlichen Dividendenausschüttung.
Die Investmentfondsrendite wird in der Regel täglich mit dem Nettoinventarwert (NAV) des Fonds berechnet, der jeden Tag nach Börsenschluss ermittelt wird.
Die Rendite von Investmentfonds verstehen
Die Rendite von Investmentfonds kann eine wichtige Kennzahl sein, die Einkommensanleger berücksichtigen sollten. Renditeberechnungen von Investmentfonds umfassen normalerweise alle Arten von Erträgen, die von einem Investmentfonds über einen Zeitraum von einem Jahr gezahlt werden. Die Dividendenausschüttung des Investmentfonds wird vom Verwaltungsrat festgelegt, der die Ausschüttung für die Anleger genehmigt und veröffentlicht.
Alle Arten von Investmentfonds zahlen Dividendenausschüttungen. Bei einem Aktienfonds wird die Ausschüttung normalerweise aus den Dividenden der Aktien im Portfolio entnommen. In einem Anleihen-Investmentfonds umfasst die Dividendenausschüttung häufig Zinsen, die auf Anleiheninvestitionen im Portfolio gezahlt werden. Anleger, die hochverzinsliche Investmentfondsanlagen suchen, haben auf dem investierbaren Markt eine breite Palette von Optionen zur Auswahl.
Die Rendite von Investmentfonds wird häufig als Terminrendite oder nachlaufende Zwölfmonatsrendite angegeben. Die Forward-Investmentfondsrendite multipliziert die jüngste Dividendenausschüttung mit dem erwarteten einjährigen Dividendenplan des Fonds. Die nachlaufende Zwölfmonats-Dividendenrendite ist die Summe der in den letzten zwölf Monaten gezahlten Dividenden dividiert durch den Wert eines Investmentfondsanteils. Investmentfonds zahlen oft monatliche oder vierteljährliche Ausschüttungen.
Anleger in High-Yield-Fonds sollten auch genau auf die Renditeberechnungen ihres Fonds achten. Unterschiedliche Quellen für die Leistungsberichterstattung können unterschiedliche Methoden verwenden. Für eine umfassende Beurteilung der Wertentwicklung des Fonds können Anleger die Gesamtrendite heranziehen. Anders als bei der Standardrendite berücksichtigt die Gesamtrendite alle an den Fonds gezahlten Dividendenausschüttungen.
Beispiel für Fondsrendite
Angenommen, ein Investmentfonds hat einen aktuellen Marktpreis von 20 US-Dollar pro Aktie und zahlte im vergangenen Jahr 0,04 US-Dollar an monatlichen Dividenden. Die nachlaufende 12-Monats-Rendite des Investmentfonds würde berechnet, indem die jährlich gezahlten Dividenden durch den Anteilspreis dividiert würden. Somit wäre die Rendite 0,48 $ ÷ 20 $ = 0,024 oder 2,4 %.
Betrachten Sie nun die Forward-Rendite von Investmentfonds. Angenommen, der Investmentfonds hat einen aktuellen Preis von 20 $, aber der Investmentfonds hat gerade seine monatliche Dividende auf 0,05 $ erhöht. Die Forward-Investmentfondsrendite würde berechnet, indem die erwartete jährliche Dividende von 0,05 $ x 12 durch den Anteilspreis dividiert würde. Somit wäre die Terminrendite 0,60 $ ÷ 20 $ = 0,03 oder 3 %.
Einige hochverzinsliche Investmentfonds
Anleger haben auf dem investierbaren Markt eine große Auswahl an einkommensauszahlenden Investmentfonds zur Auswahl. Nachfolgend finden Sie Beispiele für ertragsstarke Investmentfonds.
Vanguard High Dividend Yield Indexfonds (VHYAX)
Der Vanguard High Dividend Yield Index Fund ist ein Indexfonds. Ziel ist es, die Bestände und die Rendite des FTSE High Dividend Yield Index nachzubilden. Zum 31. Dezember 2020 betrug die 30-tägige SEC - Dividendenrendite 3,16 %
T. Rowe Price Schwellenmarktanleihe (PREMX)
Der Investmentfonds T. Rowe Price Emerging Markets Bond investiert in Anleihen aus Schwellenländern. Am 26. Januar 2021 betrug seine standardisierte 30-Tage-SEC - Rendite 4,05 %
Höhepunkte
Die Rendite eines Investmentfonds bezieht sich auf die Erträge, die seinen Anlegern durch Zinsen und Dividenden aus den Anlagen des Fonds zurückgegeben werden.
Hochverzinsliche Investmentfonds können für Anleger attraktiv sein, die höhere Renditen anstreben, sie können jedoch auch ein Signal dafür sein, dass der Fonds riskantere Vermögenswerte hält, als Ihnen vielleicht lieb ist.
Die Rendite des Investmentfonds wird als Prozentsatz ausgedrückt, basierend auf dem Ertragsbetrag pro Anteil dividiert durch den Nettoinventarwert des Anteils.
Fondsmanager können verschiedene Methoden anwenden, um die Fondsrendite zu berechnen, die Anleger sehen, und daher sollten potenzielle Anleger den Verkaufsprospekt des Fonds konsultieren, um zu sehen, wie die Zahl zustande kommt.
