Afkast af investeringsforeninger
Hvad er investeringsafkast?
Gensidig fonds udbytte måler indkomstafkastet for en investeringsforening. Den beregnes ved at dividere den årlige udbyttebetaling med værdien af en investeringsforenings aktier. Afkast af investeringsforeninger varierer med fondens markedsværdi og ændringer i den årlige udbytteudlodning.
Fondens afkast beregnes typisk dagligt med fondens nettoformueværdi (NAV), som bestemmes efter markedets lukning hver dag.
ForstĂĄelse af investeringsafkast
Udbytte af investeringsforeninger kan være en førende metrik for indkomstinvestorer at overveje. Udbytteberegninger for investeringsforeninger inkluderer typisk enhver form for indkomst, der betales fra en investeringsforening over en etårig periode. Fondens udbytteudlodning fastlægges af bestyrelsen, som godkender og offentliggør udlodningen for investorerne.
Alle typer investeringsforeninger udbetaler udbytte. I en aktiefond tages udlodningen normalt fra udbytte betalt af aktierne i porteføljen. I en obligationsfond omfatter udbytteudlodningen ofte renter betalt af obligationsinvesteringer i porteføljen. Investorer, der søger højafkastinvesteringer i investeringsforeninger, har en bred vifte af muligheder at vælge imellem på det investerbare marked.
Afkast af investeringsforeninger er ofte angivet som et terminsudbytte eller et efterfølgende tolv måneders afkast. Det fremadrettede investeringsafkast multiplicerer den seneste udbytteudlodning med fondens forventede etårige udbytteplan. Det efterfølgende 12-måneders udbytte er summen af udbyttet udbetalt i løbet af de seneste 12 måneder divideret med værdien af en fondsaktie. Gensidige fonde betaler ofte månedlige eller kvartalsvise udlodninger.
Investorer i investeringsforeninger med højt afkast bør også være meget opmærksomme på deres afdelings afkastberegninger. Forskellige kilder til præstationsrapportering kan bruge forskellige metoder. For en samlet vurdering af fondens resultater kan investorer bruge det samlede afkast. Til forskel fra standardafkastet tager det samlede afkast alle udbytteudlodninger til fonden i betragtning.
Eksempel pĂĄ Fondens afkast
Antag, at en investeringsforening har en aktuel markedspris på $20 pr. aktie og har betalt $0,04 i månedligt udbytte i løbet af det seneste år. Det efterfølgende 12-måneders investeringsafkast ville blive beregnet ved at dividere det årlige udbytte betalt med aktiekursen. Således ville udbyttet være $0,48 ÷ $20 = 0,024 eller 2,4%.
Overvej nu det fremadrettede investeringsafkast. Antag, at investeringsforeningen har en aktuel pris på $20, men investeringsforeningen har netop øget sit månedlige udbytte til $0,05. Det fremadrettede investeringsafkast ville blive beregnet ved at dividere det forventede årlige udbytte på $0,05 x 12 med aktiekursen. Således ville terminsrenten være $0,60 ÷ $20 = 0,03 eller 3%.
Nogle højtforrentende investeringsforeninger
Investorer har en bred vifte af indkomstbetalende investeringsforeninger at vælge imellem på det investerbare marked. Nedenfor er eksempler på topafkastende investeringsforeninger.
Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)
Vanguard High Dividend Yield Index Fund er en indeksfond. Det søger at spore beholdningen og afkastet af FTSE High Dividend Yield Index. Pr. 31. december 2020 var dets 30-dages SEC-udbytteudbytte 3,16 % .
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)
- Rowe Price Emerging Markets Bond-fonden investerer i obligationer fra emerging markets-lande. Pr. 26. januar 2021 var dets 30-dages SEC standardiserede udbytte 4,05 % .
Højdepunkter
En investeringsforenings afkast refererer til den indkomst, der returneres til dens investorer gennem renter og udbytte genereret af fondens investeringer.
Højtydende investeringsforeninger kan være attraktive for investorer, der søger større afkast, men det kan også være et signal om, at fonden har mere risikable aktiver, end du måske er tryg ved.
Afkast af investeringsforeninger er udtrykt i procent baseret på indkomstbeløbet pr. aktie divideret med aktiens indre værdi.
Fondsforvaltere kan bruge forskellige metoder til at beregne det fondsudbytte, som investorerne ser, og derfor bør potentielle investorer konsultere fondens prospekt for at se, hvordan tallet er nået frem til.
