Rendimento del fondo comune
Che cos'è il rendimento del fondo comune?
Il rendimento del fondo comune misura il rendimento del reddito di un fondo comune. Viene calcolato dividendo il pagamento annuale del dividendo per il valore delle azioni di un fondo comune di investimento. I rendimenti dei fondi comuni variano in base al valore di mercato del fondo e alle modifiche alla distribuzione annuale dei dividendi.
Il rendimento del fondo comune di investimento viene generalmente calcolato giornalmente con il valore patrimoniale netto (NAV) del fondo, che viene determinato ogni giorno dopo la chiusura del mercato.
Capire il rendimento dei fondi comuni
Il rendimento dei fondi comuni può essere una metrica importante da considerare per gli investitori a reddito. I calcoli del rendimento dei fondi comuni in genere includono qualsiasi tipo di reddito pagato da un fondo comune in un periodo di un anno. La distribuzione del dividendo del fondo comune di investimento è determinata dal consiglio di amministrazione, che approva e pubblicizza la distribuzione per gli investitori.
Tutti i tipi di fondi comuni di investimento pagano distribuzioni di dividendi. In un fondo comune di investimento azionario, la distribuzione viene solitamente prelevata dai dividendi pagati dalle azioni in portafoglio. In un fondo comune obbligazionario, la distribuzione di dividendi include spesso gli interessi pagati sugli investimenti obbligazionari in portafoglio. Gli investitori che cercano investimenti in fondi comuni di investimento ad alto rendimento hanno un'ampia gamma di opzioni tra cui scegliere nel mercato degli investimenti.
Il rendimento del fondo comune è spesso citato come rendimento a termine o rendimento finale di dodici mesi. Il rendimento del fondo comune di investimento a termine moltiplica l'ultima distribuzione di dividendi per il piano di dividendi previsto per un anno del fondo. Il rendimento del dividendo finale di dodici mesi è la somma dei dividendi pagati negli ultimi dodici mesi divisa per il valore di una quota di un fondo comune di investimento. I fondi comuni spesso pagano distribuzioni mensili o trimestrali.
Gli investitori in fondi comuni di investimento ad alto rendimento dovrebbero anche prestare molta attenzione ai calcoli del rendimento del proprio fondo. Diverse fonti per il reporting delle prestazioni possono utilizzare metodologie diverse. Per una valutazione completa della performance del fondo, gli investitori possono utilizzare il rendimento totale. Diversamente dal rendimento standard, il rendimento totale prende in considerazione tutte le distribuzioni di dividendi pagate al fondo.
Esempio di rendimento del fondo
Supponiamo che un fondo comune di investimento abbia un prezzo di mercato corrente di $ 20 per azione e abbia pagato $ 0,04 in dividendi mensili nell'ultimo anno. Il rendimento del fondo comune di investimento di dodici mesi sarebbe calcolato dividendo i dividendi annuali pagati per il prezzo dell'azione. Pertanto, il rendimento sarebbe $ 0,48 ÷ $ 20 = 0,024, o 2,4%.
Consideriamo ora il rendimento del fondo comune di investimento a termine. Supponiamo che il fondo comune di investimento abbia un prezzo corrente di $ 20 ma il fondo comune di investimento abbia appena aumentato il suo dividendo mensile a $ 0,05. Il rendimento del fondo comune di investimento a termine verrebbe calcolato dividendo il dividendo annuo previsto di $ 0,05 x 12 per il prezzo dell'azione. Pertanto, il rendimento a termine sarebbe $ 0,60 ÷ $ 20 = 0,03 o 3%.
Alcuni fondi comuni ad alto rendimento
Gli investitori hanno una vasta gamma di fondi comuni di investimento che pagano reddito tra cui scegliere nel mercato investibile. Di seguito sono riportati esempi di fondi comuni di investimento ad alto rendimento.
Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)
Il Vanguard High Dividend Yield Index Fund è un fondo indicizzato. Cerca di replicare le partecipazioni e il rendimento dell'indice FTSE High Dividend Yield. Al 31 dicembre 2020, il suo rendimento da dividendo SEC a 30 giorni era del 3,16% .
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)
Il fondo comune di investimento T. Rowe Price Emerging Markets Bond investe in obbligazioni di paesi dei mercati emergenti. Al 26 gennaio 2021, il suo rendimento standardizzato SEC a 30 giorni era del 4,05% .
Mette in risalto
Il rendimento di un fondo comune si riferisce al reddito restituito ai suoi investitori attraverso interessi e dividendi generati dagli investimenti del fondo.
I fondi comuni di investimento ad alto rendimento possono essere interessanti per gli investitori che cercano rendimenti maggiori, tuttavia possono anche essere un segnale che il fondo detiene attività più rischiose di quelle con cui potresti sentirti a tuo agio.
Il rendimento del fondo comune è espresso in percentuale sulla base dell'importo del reddito per azione diviso per il valore patrimoniale netto dell'azione.
I gestori di fondi possono utilizzare vari metodi per calcolare il rendimento del fondo che gli investitori vedono, quindi i potenziali investitori dovrebbero consultare il prospetto del fondo per vedere come si arriva alla cifra.
