Гарантия спроса

Что такое гарантия спроса?

Гарантия до востребования — это тип защиты, которую одна сторона (бенефициар) в сделке может наложить на другую сторону (принципала) в случае, если вторая сторона не выполняет заранее определенные требования. В случае, если вторая сторона не выполнит обещанное, первая сторона получит заранее определенную сумму компенсации от гаранта,. которую вторая сторона будет обязана выплатить.

Понимание гарантий спроса

Гарантия до востребования обычно выдается вместо денежного депозита. Это может быть сделано для сохранения ликвидности вовлеченных компаний, особенно если в кассе недостаточно свободных денежных средств. Хотя эту ситуацию можно рассматривать как проблему платежеспособности, ведущую к риску контрагента,. гарантия до востребования может помочь компании с ограниченными денежными резервами продолжать работу, не связывая дополнительный капитал, а также снижая риск для стороны, получающей гарантию.

Банки обычно выдают гарантии до востребования, и они также используются для обработки платежей по гарантии. Например, импортер автомобилей в США может запросить у японского экспортера гарантию спроса. Экспортер идет в банк за гарантией и отправляет ее американскому импортеру. Если экспортер не выполняет свою часть соглашения, импортер может обратиться в банк и представить гарантию требования. Затем банк выдает импортеру заранее определенную сумму денег, которую экспортер должен будет вернуть банку.

Гарантия до востребования очень похожа на аккредитив,. за исключением того, что гарантия до востребования обеспечивает гораздо большую защиту. Например, аккредитив обеспечивает защиту только от неплатежа, тогда как гарантия по требованию может обеспечить защиту от неисполнения, несвоевременного исполнения и даже ненадлежащего исполнения.

Международная торговая палата (ICC) публикует единые правила гарантий по требованию для использования в международных торговых контрактах. В 2012 году Всемирный банк включил обновленные правила ICC в свой сборник типовых договорных форм. В пересмотренных правилах изложены права и обязанности сторон; порядок и условия требования платежа; и руководящие принципы для изменения, передачи или истечения срока действия гарантий по требованию. Правила ICC были приняты для использования в качестве стандарта банками и национальными правительствами по всему миру.

Как реализуется гарантия спроса

Гарантия до востребования также может называться банковской гарантией,. залогом исполнения или залогом по требованию в зависимости от использования. Например, гарантия исполнения может быть выпущена страховщиком или банком, чтобы гарантировать, что сторона выполняет свои обязательства по договору. То, как гарантия требования реализуется и применяется, может варьироваться в зависимости от юрисдикции. В некоторых странах гарантия по требованию является отдельной и независимой от основного договора между рассматриваемыми сторонами.

Согласие на гарантию по требованию содержит элемент риска. В большинстве случаев первой стороне достаточно лишь предоставить банку гарантию до востребования и потребовать оплаты. Это можно сделать без предоставления документов, доказывающих, что вторая сторона не выполнила свои обязательства перед первой стороной. Это может подвергнуть вторую сторону наказанию со стороны первой стороны, даже если она выполнила свои договорные обязательства.

Экономика гарантий спроса

С экономической точки зрения, гарантия по требованию — это способ для одной стороны взять на себя все риски невыполнения контракта. это может побудить контрагента с большей готовностью заключить соглашение и, в крайнем случае, позволить осуществить некоторые взаимовыгодные сделки, которые в противном случае могли бы не состояться. Это особенно касается особенно рискованных видов сделок или партий.

Стоимость риска неисполнения для стороны будет отражена в цене, которую она платит банку или другому гаранту за гарантию по требованию. Эта цена может полностью покрываться стороной, приобретающей гарантию, или же часть этих затрат может быть косвенно переложена на бенефициара гарантии путем определения ее цены в условиях контракта.

Особенности

Гарантии до востребования — это способ управления, ценообразования и передачи риска невыполнения обязательств между сторонами в целях облегчения операций, которые в противном случае были бы невозможны из-за сопутствующих рисков.
Стандартные правила гарантий спроса в международной торговле публикуются Международной торговой палатой (ICC) и получили широкое распространение во всем мире.
Если принципал не выполняет контракт, бенефициар может потребовать платеж по гарантии от гаранта, который затем может потребовать погашения от принципала.
Гарантия до востребования – это соглашение, выданное банком, о выплате определенной суммы одной стороне контракта по требованию в качестве защиты от риска неисполнения другой стороной.