Efterspørgselsgaranti
Hvad er en efterspørgselsgaranti?
En efterspørgselsgaranti er en form for beskyttelse, som en part (modtageren) i en transaktion kan pålægge en anden part (hovedstolen) i tilfælde af, at den anden part ikke udfører i henhold til foruddefinerede specifikationer. I tilfælde af at den anden part ikke udfører som lovet, vil den første part modtage et foruddefineret erstatningsbeløb fra garanten,. som den anden part skal tilbagebetale.
Forstå efterspørgselsgarantier
En anfordringsgaranti udstedes normalt i stedet for et kontant depositum. Dette kan gøres for at bevare likviditeten i de involverede virksomheder, især hvis der ikke er nok ledige kontanter på hånden. Selvom denne situation kan ses som et solvensproblem, der fører til modpartsrisiko,. kan efterspørgselsgarantien hjælpe en virksomhed med begrænsede likviditetsreserver til at fortsætte sin drift uden at binde mere kapital, samtidig med at den reducerer risikoen for den part, der modtager garantien.
Banker udsteder typisk anfordringsgarantier, og de bruges også til at behandle betalingen af garantien. For eksempel kan en importør af biler i USA bede en japansk eksportør om en efterspørgselsgaranti. Eksportøren går til en bank for at købe en garanti og sender den til den amerikanske importør. Hvis eksportøren ikke opfylder sin afslutning af aftalen, kan importøren gå i banken og fremvise anfordringsgarantien. Banken vil derefter give importøren det foruddefinerede beløb, som eksportøren skal tilbagebetale til banken.
En anfordringsgaranti minder meget om et remburs bortset fra, at anfordringsgarantien giver meget mere beskyttelse. For eksempel giver rembursen kun beskyttelse mod manglende betaling, hvorimod en anfordringsgaranti kan yde beskyttelse mod manglende opfyldelse, forsinket ydelse og endda mangelfuld ydelse.
Det Internationale Handelskammer (ICC) udgiver ensartede regler for efterspørgselsgarantier til brug i internationale handelskontrakter. Verdensbanken indarbejdede opdaterede ICC-regler som en del af sin samling af modelkontraktformularer i 2012. De reviderede regler fastlægger parternes rettigheder og ansvar; processen og betingelserne for betalingskrav; og retningslinjer for ændring, overførsel eller udløb af efterspørgselsgarantier. ICC-reglerne er blevet vedtaget til brug som standard af banker og nationale regeringer rundt om i verden.
Hvordan en efterspørgselsgaranti implementeres
En anfordringsgaranti kan også kaldes en bankgaranti,. en præstationsgaranti eller en on-demand-garanti afhængigt af brugen. For eksempel kan en præstationsgaranti udstedes af et forsikringsselskab eller en bank for at garantere, at en part opfylder sine forpligtelser i en kontrakt. Hvordan en efterspørgselsgaranti implementeres og håndhæves, kan variere afhængigt af juridisk jurisdiktion. I nogle lande er en efterspørgselsgaranti adskilt og uafhængig af den underliggende kontrakt mellem de pågældende parter.
Der er et element af risiko ved at acceptere en anfordringsgaranti. Den første part skal i de fleste tilfælde kun fremvise anfordringsgarantien for banken og anmode om betaling. Dette kan gøres uden at fremlægge dokumentation, der viser, at den anden part ikke har opfyldt sine forpligtelser over for den første part. Dette kan udsætte den anden part for at blive straffet af den første part, selvom den har opfyldt sine aftalte pligter.
Economics of Demand Guarantees
I økonomisk henseende er en efterspørgselsgaranti en måde, hvorpå den ene part kan påtage sig al risikoen for, at de ikke kan opfylde kontrakten. dette kan få modparten til at være mere villig til at indgå aftalen og i margenen tillade nogle gensidigt fordelagtige transaktioner, som ellers ikke ville ske. Dette er især tilfældet med særligt risikable typer transaktioner eller parter.
Omkostningerne ved en parts risiko for misligholdelse vil afspejle sig i den pris, som de betaler banken eller anden garant for anfordringsgarantien. Denne pris kan absorberes fuldt ud af den part, der køber garantien, eller nogle af disse omkostninger kan blive væltet over på modtageren af garantien implicit ved at prissætte den i vilkårene i kontrakten.
Højdepunkter
Efterspørgselsgarantier er en måde at styre, prissætte og overføre risikoen for manglende opfyldelse mellem parterne for at lette transaktioner, som ellers ikke ville være mulige på grund af de involverede risici.
Standardregler for efterspørgselsgarantier i international handel udgives af International Chamber of Commerce (ICC) og er blevet bredt vedtaget over hele verden.
Hvis hovedstolen undlader at opfylde kontrakten, kan begunstiget kræve betaling af garantien fra kautionisten, som derefter kan søge tilbagebetaling hos hovedstolen.
En anfordringsgaranti er en aftale udstedt af en bank om at betale et nærmere angivet beløb til den ene part i en kontrakt on-demand som beskyttelse mod risikoen for den anden parts misligholdelse.
