Etterspørselsgaranti
Hva er en etterspørselsgaranti?
En etterspørselsgaranti er en type beskyttelse som en part (mottakeren) i en transaksjon kan pålegge en annen part (oppdragsgiveren) i tilfelle den andre parten ikke utfører i henhold til forhåndsdefinerte spesifikasjoner. I tilfelle den andre parten ikke utfører som lovet, vil den første parten motta et forhåndsdefinert erstatningsbeløp fra garantisten,. som den andre parten må tilbakebetale.
Forstå etterspørselsgarantier
En etterspørselsgaranti utstedes vanligvis i stedet for et kontantinnskudd. Dette kan gjøres for å bevare likviditeten til de involverte selskapene, spesielt hvis det ikke er nok gratis penger tilgjengelig. Selv om denne situasjonen kan sees på som et solvensproblem som fører til motpartsrisiko,. kan etterspørselsgarantien hjelpe et selskap med begrensede kontantreserver til å fortsette å operere uten å binde mer kapital samtidig som den reduserer risikoen for den som mottar garantien.
Banker utsteder vanligvis etterkravsgarantier og de brukes også til å behandle betaling av garantien. For eksempel kan en importør av biler i USA be en japansk eksportør om en etterspørselsgaranti. Eksportøren går til en bank for å kjøpe en garanti og sender den til den amerikanske importøren. Dersom eksportøren ikke oppfyller sin avtaleslutning, kan importøren gå til banken og stille kravgarantien. Banken vil da gi importøren det forhåndsdefinerte beløpet spesifisert, som eksportøren må betale tilbake til banken.
En anfordringsgaranti ligner veldig på et remburs bortsett fra at anfordringsgarantien gir mye mer beskyttelse. For eksempel gir rembursen kun beskyttelse mot manglende betaling, mens en kravgaranti kan gi beskyttelse mot mislighold, sen ytelse og til og med mangelfull ytelse.
Det internasjonale handelskammeret (ICC) publiserer enhetlige regler for etterspørselsgarantier til bruk i internasjonale handelskontrakter. Verdensbanken inkorporerte oppdaterte ICC-regler som en del av sin samling av modellkontraktsskjemaer i 2012. De reviderte reglene fastsetter partenes rettigheter og ansvar; prosessen og betingelsene for betalingskrav; og retningslinjer for endring, overføring eller utløp av etterspørselsgarantier. ICC-reglene er vedtatt for bruk som standard av banker og nasjonale myndigheter over hele verden.
Hvordan en etterspørselsgaranti implementeres
En etterspørselsgaranti kan også kalles en bankgaranti,. en ytelsesgaranti eller en etterspørselsgaranti avhengig av bruken. For eksempel kan en ytelsesobligasjon utstedes av et forsikringsselskap eller en bank for å garantere at en part oppfyller sine forpliktelser i en kontrakt. Hvordan en etterspørselsgaranti implementeres og håndheves kan variere avhengig av juridisk jurisdiksjon. I noen land er en etterspørselsgaranti separat og uavhengig av den underliggende kontrakten mellom de aktuelle partene.
Det er et element av risiko ved å godta en etterspørselsgaranti. Den første parten trenger i de fleste tilfeller kun å fremlegge kravsgarantien til banken og kreve betaling. Dette kan gjøres uten å fremlegge dokumentasjon som viser at den andre parten ikke har oppfylt sine forpliktelser overfor den første parten. Dette kan utsette den andre parten for å bli straffet av den første parten, selv om den har oppfylt sine avtalte plikter.
Economics of Demand-garantier
I økonomiske termer er en etterspørselsgaranti en måte for en part å påta seg all risikoen for at de ikke kan oppfylle kontrakten. dette kan indusere motparten til å være mer villig til å inngå avtalen og, på marginen, tillate noen gjensidig fordelaktige transaksjoner som ellers ikke ville skje. Dette er spesielt tilfelle med spesielt risikable typer transaksjoner eller parter.
Kostnaden for en parts risiko for mislighold vil reflekteres i prisen de betaler banken eller annen garantist for kravgarantien. Denne prisen kan absorberes fullt ut av parten som kjøper garantien, eller noe av denne kostnaden kan overføres til mottakeren av garantien implisitt ved å prise den inn i vilkårene i kontrakten.
##Høydepunkter
- Etterspørselsgarantier er en måte å håndtere, prise og overføre risikoen for mislighold mellom partene for å legge til rette for transaksjoner som ellers ikke ville vært mulig på grunn av risikoen involvert.
– Standardregler for etterspørselsgarantier i internasjonal handel er publisert av International Chamber of Commerce (ICC) og har blitt bredt vedtatt over hele verden.
– Dersom hovedmannen ikke oppfyller kontrakten, kan begunstiget kreve betaling på garantien fra kausjonisten, som da kan søke tilbakebetaling fra hovedmannen.
- En etterkravsgaranti er en avtale utstedt av en bank om å betale et spesifisert beløp til den ene parten i en kontrakt on-demand som beskyttelse mot risikoen for den andre partens mislighold.
