Семейные офисы

Что такое семейные офисы?

Семейные офисы — это частные консультационные фирмы по управлению активами , которые обслуживают состоятельных людей (HNWI). Они отличаются от традиционных магазинов по управлению капиталом тем, что предлагают полное аутсорсинговое решение для управления финансовой и инвестиционной стороной состоятельного человека или семьи. Например, многие семейные офисы предлагают бюджетирование, страхование,. благотворительные пожертвования, передачу состояния и налоговые услуги.

Общие сведения о семейных офисах

Семейный офис предоставляет широкий спектр услуг, специально предназначенных для удовлетворения потребностей состоятельных людей. От управления инвестициями до предоставления консультаций по благотворительности семейные офисы могут предложить специальную команду специалистов для обслуживания этих клиентов.

Семейным предприятиям могут потребоваться структуры для планирования преемственности, такие как создание трастов или фонда для семейных активов. Учитывая сложность этих ситуаций, клиенты могут использовать семейный офис для управления активами и согласования интересов. Семейный офис также может решать нефинансовые вопросы, такие как частное обучение, организация поездок и различные бытовые вопросы.

Семейные офисы обычно определяются как односемейные или многосемейные офисы (МФО). Односемейные офисы обслуживают только одну сверхбогатую семью, в то время как МФО более тесно связаны с традиционными методами управления частным капиталом, стремясь построить свой бизнес, обслуживая множество клиентов. МФО более распространены из-за эффекта масштаба,. который позволяет разделить расходы между клиентами.

Важно отметить, что диапазон семейных офисов сильно различается. В то время как одному клиенту может понадобиться высококлассный совет от ряда экспертов, другому клиенту может понадобиться семейный офис для организации его потребностей в образе жизни.

Многочисленные дисциплины семейного офиса

Предоставление консультаций и услуг сверхбогатым семьям в рамках комплексного плана управления состоянием выходит далеко за рамки возможностей любого профессионального консультанта. Это требует хорошо скоординированных совместных усилий команды профессионалов в области права, страхования, инвестиций, недвижимости,. бизнеса и налогообложения.

Часто семейный офис обеспечивает финансовое планирование высокого уровня за счет комплексного подхода. Сочетая управление активами, управление денежными средствами, управление рисками,. финансовое планирование,. управление стилем жизни и другие услуги, семейные офисы помогают клиентам ориентироваться в сложном мире управления активами.

Устаревшее планирование и управление

После накопления богатства в течение всей жизни богатые семьи сталкиваются с рядом препятствий, пытаясь максимизировать свое наследство,. включая конфискационные налоги на недвижимость, законы о наследовании и семейные или деловые проблемы. Учитывая эту сложность, комплексный план передачи богатства должен учитывать все аспекты богатства семьи, включая передачу или управление деловыми интересами, распоряжение имуществом, управление семейными трастами, благотворительные желания и преемственность семейного управления.

Наряду с этим важным аспектом семейного офиса является семейное образование; включая обучение членов семьи финансовым вопросам и привитие семейных ценностей, чтобы свести к минимуму межпоколенческие конфликты. Чтобы семейный план передачи богатства был хорошо скоординирован и оптимизирован для его наследия, семейные офисы сотрудничают с командой консультантов по каждой из необходимых дисциплин.

Управление образом жизни

Кроме того, многие семейные офисы выступают в качестве личного консьержа для семей, занимаясь их личными делами и удовлетворяя их жизненные потребности. Это может включать проверку биографических данных личного и делового персонала, обеспечение личной безопасности для дома и путешествий, управление воздушными судами и яхтами, планирование и выполнение поездок, а также оптимизацию деловых дел.

Особенности

• Помимо финансовых услуг, семейные офисы также предлагают планирование, благотворительные консультации, услуги консьержа и другие комплексные услуги.

• Семейные офисы предоставляют широкий спектр услуг по управлению частным капиталом одной или небольшому числу семей со сверхвысоким уровнем дохода.

• Односемейные офисы обслуживают одного человека и его семью, в то время как многосемейные офисы обслуживают несколько семей, получая выгоду от эффекта масштаба.