Устаревшее планирование

Что такое устаревшее планирование?

Планирование наследия — это финансовая стратегия, которая готовит людей к тому, чтобы завещать свои активы любимому человеку или ближайшим родственникам после смерти. Эти дела обычно планируются и организуются финансовым консультантом.

Как работает устаревшее планирование

Планирование наследия важно учитывать до того, как человек скончается. После смерти человека его богатство и имущество переходят к ближайшим родственникам или людям или благотворительным организациям, указанным в завещании.

Если у вас нет плана для вашего имущества,. управление им может пойти против ваших желаний после того, как оно будет передано по наследству. Устаревшее планирование особенно важно для тех, у кого есть малый бизнес или другие активы, требующие обслуживания.

Финансовые консультанты и планирование наследия

Как и при написании завещания, важно заранее начать планировать свое наследство, чтобы, когда придет время, ваши дела были в порядке. Финансовый консультант дает советы о том, как лучше всего подготовить свое наследие, и помогает с любыми вопросами или особыми запросами, которые могут возникнуть.

Во-первых, финансовый консультант направляет вас к достижению уровня финансовой безопасности, который обеспечит вам комфортную жизнь и позволит вам оставить богатство как часть вашего наследия. Многие люди забывают, что они не могут оставить финансовое наследие, если они не были достаточно финансово обеспечены, чтобы накопить это наследие.

Если вы владеете небольшим бизнесом, фермой или любым другим имуществом, требующим постоянного обслуживания, устаревшее планирование часто является важным финансовым инструментом.

После решения вопроса о финансовой безопасности финансовый консультант дает советы о том, как обеспечить управление вашими делами и их дальнейшее процветание после того, как они будут переданы по наследству. Консультант обычно рекомендует организовать встречу с вашими ближайшими родственниками, чтобы обсудить, как управлять вашим имуществом, чтобы не было сюрпризов. Встреча позволяет вам сообщить о любых предпочтениях или пожеланиях, которые у вас есть в отношении того, как им следует управлять или что из этого должно получиться. Всегда полезно иметь эти пожелания в письменной форме, например, в завещании. Финансовый консультант также может помочь вам пожертвовать любую часть вашего состояния на благотворительность.

Например, если у вас есть небольшой бизнес, вы также можете беспокоиться о защите своего имущества от юридических проблем или кредиторов. Финансовые консультанты могут дать совет о том, как предпринять шаги для обеспечения защиты ваших активов после того, как они были переданы по наследству.

Налоги на недвижимость

Помимо помощи в развитии и управлении имуществом, финансовый консультант обсудит любые налоги, которые могут повлиять на ваше имущество. Налогооблагаемые активы включают полисы страхования жизни, индивидуальные пенсионные счета (IRAs) и аннуитеты. Многие люди не осознают, насколько высокими могут быть налоги на их недвижимость, и они часто не осознают истинную стоимость своих активов, поэтому очень важно встретиться с финансовым консультантом в процессе планирования, чтобы убедиться, что все потенциальные налоговые сценарии учитываются.

Особенности

• Своего рода финансовая служба, унаследованное планирование часто создается с помощью финансового консультанта.

• Унаследованное планирование может помочь смягчить налоговые проблемы путем обсуждения различных налоговых сценариев, которые могут повлиять на ваше имущество или бенефициаров после вашей смерти.

• Планирование наследия — это финансовая стратегия, используемая для создания плана вашего имущества после вашей смерти.