Familiekontorer

Hvad er familiekontorer?

Familiekontorer er private rådgivningsfirmaer for formueforvaltning , der betjener enkeltpersoner med ultrahøj nettoværdi (HNWI). De adskiller sig fra traditionelle formueforvaltningsbutikker ved, at de tilbyder en total outsourcet løsning til styring af den økonomiske og investeringsmæssige side af en velhavende person eller familie. For eksempel tilbyder mange familiekontorer budgettering, forsikring,. gaver til velgørende formål, formueoverførsel og skattetjenester.

Forstå Family Offices

Et familiekontor tilbyder en bred vifte af tjenester, der er skræddersyet til at imødekomme HNWI'ers behov. Fra investeringsforvaltning til velgørende rådgivning kan familiekontorer tilbyde et dedikeret team af specialister til at servicere disse kunder.

Familiedrevne virksomheder kan kræve strukturer til successionsplanlægning, såsom oprettelse af truster eller et fundament for familiens aktiver. I betragtning af kompleksiteten af disse situationer kan kunderne bruge et familiekontor til at hjælpe med at administrere aktiverne og tilpasse interesser. Familiekontoret kan også håndtere ikke-økonomiske spørgsmål, såsom privat skolegang, rejsearrangementer og diverse husholdningsarrangementer.

Familiekontorer er typisk enten defineret som enfamiliekontorer eller flerfamiliekontorer (MFO'er). Enfamiliekontorer betjener kun én ultra-velhavende familie, hvorimod MFO'er er tættere beslægtet med traditionel privat formueforvaltningspraksis, der søger at bygge deres forretning på at betjene mange kunder. MFO'er er mere udbredte på grund af stordriftsfordele,. der giver mulighed for omkostningsdeling blandt kunderne.

Det er vigtigt, at rækken af familiekontorer er meget forskellig. Mens en klient muligvis har brug for råd af høj kaliber fra en række eksperter, kan en anden klient have brug for et familiekontor til at organisere deres livsstilsbehov.

De mange discipliner i et familiekontor

At yde rådgivning og tjenester til ultra-velhavende familier under en omfattende formueforvaltningsplan er langt ud over enhver professionel rådgivers kapacitet. Det kræver en velkoordineret, samarbejdsindsats af et team af fagfolk fra jura, forsikring, investering, ejendom,. erhvervsliv og skattediscipliner.

Ofte giver et familiekontor økonomisk planlægning på højt niveau gennem en integrerende tilgang. Ved at kombinere formueforvaltning, kontantstyring, risikostyring,. finansiel planlægning,. livsstilsstyring og andre tjenester hjælper familiekontorer kunder med at navigere i den komplekse verden af formueforvaltning.

Ældre planlægning og ledelse

Efter et helt liv med akkumulering af rigdom bliver familier med høj nettoværdi konfronteret med adskillige forhindringer, når de forsøger at maksimere deres arv,. herunder konfiskerende ejendomsskatter, ejendomslovgivning og familie- eller forretningsspørgsmål. I betragtning af denne kompleksitet skal en omfattende formueoverførselsplan tage højde for alle facetter af familiens formue, herunder overdragelse eller forvaltning af forretningsinteresser, disposition af boet, ledelse af familiefonde, filantropiske ønsker og kontinuitet i familieforvaltningen.

Sammen med dette er familieuddannelse et vigtigt aspekt af et familiekontor; herunder at uddanne familiemedlemmer i økonomiske forhold og indprente familieværdierne for at minimere konflikter mellem generationerne. For at sikre, at familiens formueoverførselsplan er velkoordineret og optimeret til dens arv, arbejder familiekontorer sammen med et team af rådgivere fra hver af de nødvendige discipliner.

Livsstilsstyring

Mange familiekontorer fungerer desuden som en personlig concierge for familier, der håndterer deres personlige anliggender og imødekommer deres livsstilsbehov. Dette kunne omfatte udførelse af baggrundstjek af personligt og forretningspersonale, yde personlig sikkerhed til hjemmet og rejser, fly- og yachtstyring, rejseplanlægning og -opfyldelse og strømlining af forretningsanliggender.

Højdepunkter

• Udover finansielle tjenester tilbyder familiekontorer også planlægning, rådgivning til velgørende formål, concierge og andre omfattende tjenester.

• Familiekontorer leverer et bredt spektrum af private formueforvaltningstjenester til en eller et lille antal familier med ultrahøj nettoværdi.

• Enfamiliekontorer betjener én person og dennes familie, mens flerfamiliekontorer betjener nogle få familier, der nyder godt af stordriftsfordele.