Perhetoimistot

Mitä ovat perhetoimistot?

ovat yksityisiä varallisuudenhoidon neuvontayrityksiä, jotka palvelevat erittäin korkean nettovarallisuuden henkilöitä (HNWI). Ne eroavat perinteisistä varainhoitoliikkeistä siinä, että ne tarjoavat kokonaisvaltaisen ulkoistetun ratkaisun varakkaan yksilön tai perheen talous- ja investointipuolen hallintaan. Esimerkiksi monet perhetoimistot tarjoavat budjetointi-, vakuutus-,. hyväntekeväisyys-, varallisuudensiirto- ja veropalveluita.

Perhetoimistojen ymmärtäminen

Perhetoimisto tarjoaa laajan valikoiman palveluita, jotka on räätälöity HNWI:n tarpeisiin. Sijoitusten hallinnasta hyväntekeväisyysneuvontaan perhetoimistot voivat tarjota omistautuneen asiantuntijaryhmän palvelemaan näitä asiakkaita.

Perheyritykset voivat vaatia rakenteita jälkeläissuunnittelua varten, kuten rahastojen tai säätiön perustamista perheen omaisuudelle. Koska nämä tilanteet ovat monimutkaisia, asiakkaat voivat käyttää perhetoimistoa auttamaan omaisuuden hallinnassa ja intressien yhdistämisessä. Perhetoimisto voi hoitaa myös ei-taloudellisia asioita, kuten yksityisopetusta, matkajärjestelyjä ja sekalaisia kotitalousasioita.

Perhetoimistot määritellään yleensä joko yhden perheen toimistoiksi tai monen perheen toimistoiksi (MFO). Yhden perheen toimistot palvelevat vain yhtä erittäin varakasta perhettä, kun taas MFO:t liittyvät läheisemmin perinteisiin yksityisiin varainhoitokäytäntöihin, jotka pyrkivät rakentamaan liiketoimintaansa palvelemaan monia asiakkaita. MFO:t ovat yleisempiä mittakaavaetujen vuoksi,. jotka mahdollistavat kustannusten jakamisen asiakaskunnan kesken.

Tärkeää on, että perhetoimistojen valikoima vaihtelee suuresti. Vaikka yksi asiakas saattaa tarvita korkeatasoista neuvontaa useilta asiantuntijoilta, toinen asiakas saattaa tarvita perhetoimiston elämäntapatarpeidensa järjestämiseen.

Perhetoimiston monet tieteenalat

Neuvonnan ja palvelujen tarjoaminen erittäin varakkaille perheille kattavan varainhoitosuunnitelman puitteissa on paljon yli yhden ammatillisen neuvonantajan kyvyn. Se vaatii hyvin koordinoitua, yhteistyötä laki-, vakuutus-, sijoitus-, kiinteistö-,. liike- ja veroalan ammattilaisten tiimiltä.

Usein perhetoimisto tarjoaa korkeatasoista taloussuunnittelua integroivan lähestymistavan kautta. Omaisuudenhallinnan, kassanhallinnan, riskienhallinnan,. taloussuunnittelun,. elämäntapojen hallinnan ja muut palvelut yhdistävät perhetoimistot auttavat asiakkaita navigoimaan varallisuudenhoidon monimutkaisessa maailmassa.

Legacy suunnittelu ja hallinta

Elinikäisen varallisuuden keräämisen jälkeen varakkaat perheet kohtaavat useita esteitä yrittäessään maksimoida perintöään,. mukaan lukien takavarikoidut kiinteistöverot, kiinteistölainsäädäntö ja perhe- tai yritysasiat. Tämän monimutkaisuuden vuoksi kattavassa varallisuudensiirtosuunnitelmassa on otettava huomioon kaikki perheen varallisuuden osa-alueet, mukaan lukien liike-elämän etujen siirto tai hallinta, omaisuuden hallinta, perherahastojen hoito, hyväntekeväisyyshalut ja perheen hallinnon jatkuvuus.

Tämän ohella perhekasvatus on tärkeä osa perhetyötä; mukaan lukien perheenjäsenten kouluttaminen talousasioissa ja perhearvojen juurruttaminen sukupolvien välisten konfliktien minimoimiseksi. Varmistaakseen, että perheen varallisuudensiirtosuunnitelma on hyvin koordinoitu ja optimoitu sen perintöä varten, perhetoimistot tekevät yhteistyötä kunkin tarvittavan alan neuvonantajien kanssa.

##Elämäntavan hallinta

Monet perhetoimistot toimivat lisäksi perheiden henkilökohtaisena conciergena, hoitaen heidän henkilökohtaisia asioitaan ja huolehtien heidän elämäntapatarpeistaan. Tähän voisi sisältyä henkilökohtaisen ja yrityshenkilöstön taustatarkistukset, henkilökohtaisen turvallisuuden tarjoaminen kotiin ja matkoille, lentokoneiden ja huviveneiden hallinta, matkan suunnittelu ja toteutus sekä liikeasioiden virtaviivaistaminen.

##Kohokohdat

• Talouspalveluiden lisäksi perhetoimistot tarjoavat myös suunnittelu-, hyväntekeväisyysneuvontaa, concierge- ja muita kokonaisvaltaisia palveluita.

• Perhetoimistot tarjoavat laajan kirjon yksityisiä varallisuudenhoitopalveluita yhdelle tai pienelle määrälle erittäin varakkaita perheitä.

• Yhden perheen toimistot palvelevat yhtä henkilöä ja hänen perhettään, kun taas usean perheen toimistot muutamat perheet hyötyvät mittakaavaeduista.