Biura rodzinne

Czym są biura rodzinne?

Biura rodzinne to prywatne firmy doradcze w zakresie zarządzania majątkiem , które obsługują osoby o bardzo wysokich dochodach (HNWI). Różnią się one od tradycyjnych sklepów zarządzających majątkiem tym, że oferują całkowicie zlecone na zewnątrz rozwiązanie do zarządzania stroną finansową i inwestycyjną zamożnej osoby lub rodziny. Na przykład wiele biur rodzinnych oferuje usługi budżetowe, ubezpieczeniowe,. charytatywne, transfer majątku i usługi podatkowe.

Zrozumienie biur rodzinnych

Biuro rodzinne zapewnia szeroki zakres usług dostosowanych do potrzeb HNWI. Od zarządzania inwestycjami po doradztwo charytatywne, biura rodzinne mogą zaoferować dedykowany zespół specjalistów do obsługi tych klientów.

Firmy rodzinne mogą wymagać struktur do planowania sukcesji, takich jak tworzenie trustów lub fundacji dla majątku rodzinnego. Biorąc pod uwagę złożoność tych sytuacji, klienci mogą skorzystać z biura rodzinnego, aby pomóc w zarządzaniu majątkiem i dostosowaniu interesów. Biuro rodzinne może również zajmować się kwestiami niefinansowymi, takimi jak prywatna nauka, organizacja podróży i różne sprawy związane z gospodarstwem domowym.

Biura rodzinne są zazwyczaj definiowane jako biura jednorodzinne lub biura wielorodzinne (MFO). Biura jednorodzinne obsługują tylko jedną bardzo zamożną rodzinę, podczas gdy MFO są bardziej związani z tradycyjnymi praktykami zarządzania majątkiem prywatnym, starając się budować swój biznes na obsłudze wielu klientów. MFO są bardziej rozpowszechnione ze względu na ekonomię skali,. która pozwala na podział kosztów wśród klientów.

Co ważne, oferta gabinetów rodzinnych jest bardzo zróżnicowana. Podczas gdy jeden klient może potrzebować wysokiej klasy porady od szeregu ekspertów, inny klient może potrzebować biura rodzinnego, aby uporządkować swoje potrzeby związane ze stylem życia.

Wiele dyscyplin w biurze rodzinnym

Zapewnienie porad i usług dla bardzo zamożnych rodzin w ramach kompleksowego planu zarządzania majątkiem wykracza daleko poza możliwości jakiegokolwiek profesjonalnego doradcy. Wymaga to dobrze skoordynowanego, wspólnego wysiłku zespołu profesjonalistów z dziedziny prawa, ubezpieczeń, inwestycji, nieruchomości,. biznesu i podatków.

Często biuro rodzinne zapewnia planowanie finansowe na wysokim poziomie poprzez podejście integracyjne. Łącząc zarządzanie aktywami, zarządzanie gotówką, zarządzanie ryzykiem,. planowanie finansowe,. zarządzanie stylem życia i inne usługi, biura rodzinne pomagają klientom poruszać się w złożonym świecie zarządzania majątkiem.

Starsze planowanie i zarządzanie

Po całym życiu gromadzenia bogactwa zamożne rodziny napotykają kilka przeszkód, próbując zmaksymalizować swoją spuściznę,. w tym konfiskaty podatków od majątku, prawa majątkowe oraz problemy rodzinne lub biznesowe. Biorąc pod uwagę tę złożoność, kompleksowy plan przekazania majątku musi uwzględniać wszystkie aspekty majątku rodzinnego, w tym przeniesienie lub zarządzanie interesami biznesowymi, rozdysponowanie majątkiem, zarządzanie rodzinnymi funduszami powierniczymi, pragnienia filantropijne i ciągłość zarządzania rodziną.

wraz z tym edukacja rodzinna jest ważnym aspektem biura rodzinnego; w tym edukowanie członków rodziny w sprawach finansowych oraz wpajanie wartości rodzinnych w celu minimalizacji konfliktów międzypokoleniowych. Aby zapewnić, że plan transferu majątku rodziny jest dobrze skoordynowany i zoptymalizowany pod kątem jego dziedzictwa, biura rodzinne współpracują z zespołem doradców z każdej z niezbędnych dyscyplin.

##Zarządzanie stylem życia

Wiele biur rodzinnych działa ponadto jako osobisty konsjerż dla rodzin, zajmując się ich sprawami osobistymi i zaspokajając ich potrzeby związane ze stylem życia. Może to obejmować przeprowadzanie kontroli przeszłości personelu osobistego i służbowego, zapewnianie osobistego bezpieczeństwa w domu i podróży, zarządzanie samolotami i jachtami, planowanie i realizację podróży oraz usprawnianie spraw biznesowych.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Oprócz usług finansowych, biura rodzinne oferują również planowanie, doradztwo charytatywne, concierge i inne kompleksowe usługi.

• Biura rodzinne świadczą szerokie spektrum usług zarządzania prywatnym majątkiem jednej lub niewielkiej liczbie rodzin o bardzo zamożnych dochodach.

• Biura jednorodzinne obsługują jedną osobę i jej rodzinę, a biura wielorodzinne obsługują kilka rodzin korzystających z efektu skali.