Oficinas familiares
驴Qu茅 son las Family Offices?
Los Family Offices son firmas privadas de asesoramiento en gesti贸n de patrimonios que atienden a individuos con patrimonios netos muy elevados (HNWI, por sus siglas en ingl茅s). Se diferencian de las tiendas tradicionales de gesti贸n de patrimonio en que ofrecen una soluci贸n totalmente subcontratada para gestionar el lado financiero y de inversi贸n de una persona o familia rica. Por ejemplo, muchas oficinas familiares ofrecen servicios de elaboraci贸n de presupuestos, seguros,. donaciones ben茅ficas, transferencia de patrimonio e impuestos.
Comprensi贸n de los Family Offices
Una oficina familiar ofrece una amplia gama de servicios dise帽ados para satisfacer las necesidades de los HNWI. Desde la gesti贸n de inversiones hasta el asesoramiento de donaciones ben茅ficas, las oficinas familiares pueden ofrecer un equipo dedicado de especialistas para atender a estos clientes.
Las empresas familiares pueden requerir estructuras para la planificaci贸n de la sucesi贸n, como la creaci贸n de fideicomisos o una fundaci贸n para los activos familiares. Dada la complejidad de estas situaciones, los clientes pueden utilizar una family office para ayudar a administrar los activos y alinear los intereses. La oficina familiar tambi茅n puede manejar asuntos no financieros, como educaci贸n privada, arreglos de viaje y arreglos dom茅sticos diversos.
Las Family Offices normalmente se definen como Family Offices unifamiliares u Family Offices multifamiliares (MFO). Las Family Offices unifamiliares atienden solo a una familia ultra rica, mientras que las MFO est谩n m谩s estrechamente relacionadas con las pr谩cticas tradicionales de gesti贸n de patrimonios privados, y buscan construir su negocio atendiendo a muchos clientes. Las MFO son m谩s frecuentes debido a las econom铆as de escala que permiten compartir los costos entre la clientela.
Es importante destacar que la gama de oficinas familiares difiere ampliamente. Mientras que un cliente puede necesitar asesoramiento de alto calibre de una variedad de expertos, otro cliente puede necesitar una oficina familiar para organizar sus necesidades de estilo de vida.
Las m煤ltiples disciplinas de un Family Office
Proporcionar asesoramiento y servicios para familias ultra ricas bajo un plan integral de gesti贸n patrimonial est谩 mucho m谩s all谩 de la capacidad de cualquier asesor profesional. Requiere un esfuerzo de colaboraci贸n bien coordinado por parte de un equipo de profesionales de las disciplinas legal, de seguros, inversiones, patrimonio,. negocios e impuestos.
A menudo, una family office proporciona una planificaci贸n financiera de alto nivel a trav茅s de un enfoque integrador. Al combinar la gesti贸n de activos, la gesti贸n de efectivo, la gesti贸n de riesgos,. la planificaci贸n financiera,. la gesti贸n del estilo de vida y otros servicios, las oficinas familiares ayudan a los clientes a navegar por el complejo mundo de la gesti贸n patrimonial.
Planificaci贸n y gesti贸n heredada
Despu茅s de toda una vida de acumular riqueza, las familias de alto valor neto se enfrentan a varios obst谩culos cuando intentan maximizar su legado,. incluidos los impuestos sobre la herencia confiscatorios, las leyes sobre la herencia y los problemas familiares o comerciales. Dada esta complejidad, un plan integral de transferencia de riqueza debe tener en cuenta todas las facetas de la riqueza de la familia, incluida la transferencia o administraci贸n de los intereses comerciales, la disposici贸n del patrimonio, la administraci贸n de los fideicomisos familiares, los deseos filantr贸picos y la continuidad del gobierno familiar.
Junto con esto, la educaci贸n familiar es un aspecto importante de una oficina familiar; incluyendo educar a los miembros de la familia en asuntos financieros e inculcar los valores familiares para minimizar los conflictos intergeneracionales. Para garantizar que el plan de transferencia de patrimonio de la familia est茅 bien coordinado y optimizado para su legado, las oficinas familiares trabajan en colaboraci贸n con un equipo de asesores de cada una de las disciplinas necesarias.
Gesti贸n del estilo de vida
Adem谩s, muchas oficinas familiares act煤an como un conserje personal para las familias, manejando sus asuntos personales y atendiendo las necesidades de su estilo de vida. Esto podr铆a incluir la realizaci贸n de verificaciones de antecedentes del personal personal y comercial, la provisi贸n de seguridad personal para el hogar y los viajes, la gesti贸n de aeronaves y yates, la planificaci贸n y realizaci贸n de viajes y la racionalizaci贸n de los asuntos comerciales.
Reflejos
Adem谩s de los servicios financieros, las oficinas familiares tambi茅n ofrecen planificaci贸n, asesoramiento sobre donaciones ben茅ficas, conserjer铆a y otros servicios integrales.
Las oficinas familiares brindan un amplio espectro de servicios de administraci贸n de patrimonio privado a una o un peque帽o n煤mero de familias con un patrimonio neto muy alto.
Las Family Offices unifamiliares atienden a una persona y su familia, mientras que las Family Offices multifamiliares atienden a unas pocas familias que se benefician de las econom铆as de escala.
