Family Offices
Was sind Family Offices?
Family Offices sind Beratungsunternehmen für die private Vermögensverwaltung , die Ultra -High-Net-Worth-Personen (HNWI) betreuen. Sie unterscheiden sich von traditionellen Vermögensverwaltungsgeschäften darin, dass sie eine vollständig ausgelagerte Lösung für die Verwaltung der Finanz- und Anlageseite einer wohlhabenden Person oder Familie anbieten. Beispielsweise bieten viele Family Offices Budgetierung, Versicherungen,. wohltätige Spenden, Vermögensübertragung und Steuerdienstleistungen an.
Family Offices verstehen
Ein Family Office bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, die auf die Bedürfnisse von HNWIs zugeschnitten sind. Von der Anlageverwaltung bis hin zur Beratung für wohltätige Zwecke können Family Offices ein engagiertes Team von Spezialisten anbieten, um diese Kunden zu betreuen.
Familiengeführte Unternehmen benötigen gegebenenfalls Strukturen zur Nachfolgeregelung, wie beispielsweise die Errichtung von Trusts oder einer Stiftung für das Familienvermögen. Angesichts der Komplexität dieser Situationen können Kunden ein Family Office nutzen, um bei der Verwaltung des Vermögens und der Interessenabstimmung zu helfen. Das Family Office kann sich auch um nicht finanzielle Angelegenheiten kümmern, wie z. B. private Schulbildung, Reisevorbereitungen und verschiedene Haushaltsvorkehrungen.
Family Offices werden typischerweise entweder als Single Family Offices oder Multi Family Offices (MFOs) definiert. Single Family Offices bedienen nur eine sehr wohlhabende Familie, während MFOs enger mit traditionellen Praktiken der privaten Vermögensverwaltung verbunden sind und versuchen, ihr Geschäft auf der Betreuung vieler Kunden aufzubauen. MFOs sind aufgrund von Skaleneffekten,. die eine Kostenteilung unter der Kundschaft ermöglichen, weiter verbreitet.
Wichtig ist, dass das Angebot an Family Offices sehr unterschiedlich ist. Während ein Kunde möglicherweise eine hochkarätige Beratung durch eine Reihe von Experten benötigt, benötigt ein anderer Kunde möglicherweise ein Family Office, um seinen Lebensstil zu organisieren.
Die vielen Disziplinen eines Family Office
Die Bereitstellung von Beratung und Dienstleistungen für sehr wohlhabende Familien im Rahmen eines umfassenden Vermögensverwaltungsplans übersteigt bei weitem die Kapazitäten eines einzelnen professionellen Beraters. Es erfordert eine gut koordinierte, kooperative Anstrengung eines Teams von Fachleuten aus den Bereichen Recht, Versicherungen, Investitionen, Nachlass,. Wirtschaft und Steuern.
Häufig bietet ein Family Office durch einen integrativen Ansatz eine Finanzplanung auf hohem Niveau. Family Offices kombinieren Vermögensverwaltung, Cash-Management, Risikomanagement,. Finanzplanung,. Lifestyle-Management und andere Dienstleistungen und helfen Kunden, sich in der komplexen Welt der Vermögensverwaltung zurechtzufinden.
Legacy-Planung und -Management
Nachdem sie ein Leben lang Vermögen angehäuft haben, werden vermögende Familien bei dem Versuch, ihr Vermächtnis zu maximieren, mit mehreren Hindernissen konfrontiert,. darunter konfiskatorische Erbschaftssteuern, Erbschaftsgesetze und familiäre oder geschäftliche Probleme. Angesichts dieser Komplexität muss ein umfassender Vermögensübertragungsplan alle Facetten des Familienvermögens berücksichtigen, einschließlich der Übertragung oder Verwaltung von Geschäftsinteressen, der Verfügung über den Nachlass, der Verwaltung von Familienstiftungen, philanthropischen Wünschen und der Kontinuität der Familienführung.
Daneben ist die Familienbildung ein wichtiger Aspekt eines Family Offices; einschließlich der Aufklärung von Familienmitgliedern in finanziellen Angelegenheiten und der Vermittlung von Familienwerten, um Konflikte zwischen den Generationen zu minimieren. Um sicherzustellen, dass der Vermögensübertragungsplan der Familie gut koordiniert und für ihr Erbe optimiert ist, arbeiten Family Offices mit einem Team von Beratern aus allen erforderlichen Disziplinen zusammen.
Lifestyle-Management
Viele Family Offices fungieren darüber hinaus als persönlicher Concierge für Familien, der sich um ihre persönlichen Angelegenheiten kümmert und sich um ihre Lebensbedürfnisse kümmert. Dies könnte die Durchführung von Hintergrundüberprüfungen von Privat- und Geschäftspersonal, die Bereitstellung von persönlicher Sicherheit für Zuhause und Reisen, das Flugzeug- und Yachtmanagement, die Reiseplanung und -erfüllung sowie die Rationalisierung von Geschäftsangelegenheiten umfassen.
Höhepunkte
Neben Finanzdienstleistungen bieten Family Offices auch Planungs-, Wohltätigkeitsberatungs-, Concierge- und andere umfassende Dienstleistungen an.
Family Offices bieten ein breites Spektrum an privaten Vermögensverwaltungsdiensten für eine oder eine kleine Anzahl von sehr vermögenden Familien.
Single Family Offices dienen einer Einzelperson und ihrer Familie, während Multi Family Offices einigen wenigen Familien dienen, die von Skaleneffekten profitieren.
