Family Office
Cosa sono i family office?
I family office sono società di consulenza private per la gestione patrimoniale che servono individui con un patrimonio netto ultra elevato (HNWI). Sono diversi dai tradizionali negozi di gestione patrimoniale in quanto offrono una soluzione totalmente esternalizzata per la gestione del lato finanziario e degli investimenti di un individuo o famiglia benestante. Ad esempio, molti family office offrono servizi di budgeting, assicurazioni,. donazioni di beneficenza, trasferimento di patrimoni e fiscali.
Capire i family office
Un family office offre un'ampia gamma di servizi su misura per soddisfare le esigenze degli HNWI. Dalla gestione degli investimenti alla consulenza di beneficenza, i family office possono offrire un team dedicato di specialisti al servizio di questi clienti.
Le imprese a conduzione familiare possono richiedere strutture per la pianificazione della successione, come la creazione di trust o una fondazione per il patrimonio familiare. Data la complessità di queste situazioni, i clienti possono utilizzare un family office per aiutare a gestire le risorse e allineare gli interessi. Il family office può anche gestire questioni non finanziarie, come l'istruzione privata, l'organizzazione del viaggio e varie disposizioni familiari.
I family office sono in genere definiti come single-family office o multi-family office (MFO). I single-family office servono solo una famiglia ultra-facoltosa, mentre le MFO sono più strettamente legate alle tradizionali pratiche di gestione patrimoniale privata, cercando di costruire la propria attività servendo molti clienti. Le MFO sono più prevalenti a causa delle economie di scala che consentono la condivisione dei costi tra la clientela.
È importante sottolineare che la gamma di family office differisce ampiamente. Mentre un cliente potrebbe aver bisogno di consigli di alto livello da una serie di esperti, un altro cliente potrebbe aver bisogno di un family office per organizzare le proprie esigenze di stile di vita.
Le tante discipline di un family office
Fornire consulenza e servizi per famiglie ultra-ricche nell'ambito di un piano di gestione patrimoniale completo è ben oltre la capacità di qualsiasi consulente professionista. Richiede uno sforzo ben coordinato e collaborativo da parte di un team di professionisti delle discipline legale, assicurativo, degli investimenti, immobiliare,. commerciale e fiscale.
Spesso, un family office fornisce una pianificazione finanziaria di alto livello attraverso un approccio integrativo. Combinando gestione patrimoniale, gestione della liquidità , gestione del rischio,. pianificazione finanziaria,. gestione dello stile di vita e altri servizi, i family office aiutano i clienti a navigare nel complesso mondo della gestione patrimoniale.
Pianificazione e gestione dell'ereditÃ
Dopo una vita di accumulazione di ricchezza, le famiglie con un patrimonio netto elevato devono affrontare diversi ostacoli quando cercano di massimizzare la loro eredità ,. comprese le tasse immobiliari confiscate, le leggi sulla successione e le questioni familiari o aziendali. Data questa complessità , un piano di trasferimento patrimoniale completo deve tenere conto di tutti gli aspetti della ricchezza della famiglia, inclusi il trasferimento o la gestione di interessi commerciali, la disposizione del patrimonio, la gestione dei trust familiari, i desideri filantropici e la continuità del governo familiare.
Insieme a questo, l'educazione familiare è un aspetto importante di un family office; compresa l'educazione dei membri della famiglia sulle questioni finanziarie e l'instillazione dei valori familiari per ridurre al minimo i conflitti intergenerazionali. Per garantire che il piano di trasferimento patrimoniale della famiglia sia ben coordinato e ottimizzato per la sua eredità , i family office lavorano in collaborazione con un team di consulenti di ciascuna delle discipline necessarie.
Gestione dello stile di vita
Molti family office fungono inoltre da concierge personale per le famiglie, gestendo i loro affari personali e soddisfacendo le loro esigenze di stile di vita. Ciò potrebbe includere lo svolgimento di controlli sui precedenti del personale personale e aziendale, la sicurezza personale per la casa e i viaggi, la gestione di aeromobili e yacht, la pianificazione e l'adempimento dei viaggi e lo snellimento degli affari commerciali.
Mette in risalto
Oltre ai servizi finanziari, i family office offrono anche servizi di pianificazione, beneficenza, concierge e altri servizi completi.
I family office forniscono un'ampia gamma di servizi di gestione patrimoniale privata a una oa un piccolo numero di famiglie con un patrimonio netto estremamente elevato.
I single-family office servono un individuo e la sua famiglia, mentre i multi-family office servono poche famiglie che beneficiano di economie di scala.
