Институт финансовых аналитиков разводов (IDFA)

Что такое Институт финансовых аналитиков по разводам (IDFA)?

Институт финансовых аналитиков разводов (IDFA) — это организация, занимающаяся обучением финансовых специалистов конкретным вопросам, связанным с разводом. Институт финансовых аналитиков по расторжению брака сертифицирует участников, завершивших свою модульную учебную программу, в которой основное внимание уделяется налоговому законодательству о разводе и распределению активов.

Люди, переживающие развод, могут связаться с IDFA, который поможет им найти подходящего агента, который поможет им в бракоразводном процессе.

Понимание Института финансовых аналитиков разводов (IDFA)

IDFA обучает сертифицированных финансовых аналитиков по разводам,. или CDFA, которые помогают поддерживать процесс развода. Эти аналитики хорошо разбираются в различных налоговых последствиях развода и могут помочь в справедливом распределении имущества и имущества разводящейся пары. CDFA также может выступать в качестве консультанта адвоката клиента или выступать в качестве посредника в процессе урегулирования.

Сертифицированный финансовый аналитик по разводам (CDFA) не является юристом и не может предоставлять юридические консультации. CDFA не заменяют адвокатов в деле о разводе, а ограничивают свою работу финансовым анализом, связанным с разводом.

Деятельность IDFA

IDFA называет себя «авторитетом по теории и применению планирования разводов в Северной Америке. IDFA установит стандарты для сертификации финансовых аналитиков по разводам, которые будут объективными, надежными и соответствуют текущим критериям для органов по сертификации. IDFA помогает обеспечить финансовое благополучие и благополучие разводящейся публики посредством аккредитации отдельных лиц в качестве сертифицированных финансовых аналитиков по разводам».

Специалисты-практики, имеющие сертификат, понимают краткосрочные и долгосрочные последствия раздела имущества, анализируют пенсии и пенсионные планы, определяют, может ли клиент позволить себе семейный дом, а если нет, то что они могут себе позволить, а также признают налоговые последствия различных предложений по урегулированию.

Большая часть работы включает в себя сбор финансовых данных клиента и проведение анализа, затем представление различных сценариев и обсуждение бюджета и расходов клиента. Они помогают клиентам собирать финансовые данные и данные о расходах, определять свои будущие финансовые цели, составлять бюджет, устанавливать пенсионные цели,. определять, какой риск они готовы взять на себя со своими инвестициями, и помогают определить, какой образ жизни они хотят.

Согласно отчету Бюро переписи населения за 2020 год,. уровень разводов в США снизился с 9,7 новых разводов на 1000 женщин в возрасте 15 лет и старше в 2009 году до 7,6 в 2019 году.

Требования для обозначения CDFA

Чтобы получить обозначение CDFA, кандидаты должны иметь не менее трех лет профессионального опыта и степень бакалавра. Если кандидат не имеет степени бакалавра, требуется пять лет соответствующего опыта.

Опыт включает работу в области финансового планирования или семейного права, или опыт должен включать три или более в следующих областях:

Налоговый кодекс
Инвестиционный консалтинг или управление
Недвижимость, ипотечное кредитование и обратная ипотека
Финансовый терапевт или коуч
Страхование жизни и инвалидности

Проверка CDFA

Чтобы получить статус CDFA, кандидаты должны сдать экзамен, состоящий из 150 вопросов с несколькими вариантами ответов. У кандидатов будет четыре часа, чтобы сдать экзамен, и они должны сдать его с результатом 75% или выше.

IDFA предлагает кандидатам CDFA четыре метода получения звания: самостоятельное обучение, дистанционное электронное обучение, виртуальный класс или только экзамен. IDFA разработал программу так, чтобы ее можно было завершить за один год, хотя большинство кандидатов завершают ее за три-четыре месяца.

Чтобы сдать экзамен, кандидаты должны изучить ряд тем, касающихся финансовых аспектов развода. Эти темы включают в себя обзор законов и процедур развода, имущества супругов, основ супружеской алиментов и алиментов, а также налоговых вопросов, связанных с продажей и передачей имущества.

Чтобы сохранить статус CDFA после успешной сдачи экзамена, владельцы должны оставаться на хорошем счету в IDFA, платить ежегодную плату за продление и получать 30 часов непрерывного образования, связанных с разводом, каждые два года. Курс самообучения был принят советом сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP) и дает право на 20,5 часов кредита совета CFP.

Особенности

Институт финансовых аналитиков разводов (IDFA) обучает финансовых специалистов вопросам, связанным с разводом.
CDFA собирают и анализируют финансовые данные клиента, давая клиенту рекомендации по составлению бюджета, установлению пенсионных целей и определению уровней инвестиционного риска.
IDFA обучает сертифицированных финансовых аналитиков по разводам (CDFA) налоговым последствиям развода и распределению активов.
Чтобы получить статус CDFA, кандидаты должны соответствовать предварительным требованиям, установленным IDFA, и сдать экзамен.
CDFA могут также выступать в качестве посредников в урегулировании развода и консультантов адвоката клиента.