Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
Che cos'è l'Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)?
L'Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) è un'organizzazione impegnata a educare i professionisti finanziari su questioni specifiche relative al divorzio. L'Institute for Divorce Financial Analysts certifica i membri che completano il suo programma di studio modulare, che mette in evidenza la legge fiscale sul divorzio e la distribuzione dei beni.
Le persone che stanno divorziando possono contattare l'IDFA, che le aiuterà a trovare un agente adatto che li aiuti durante le procedure di divorzio.
Capire l'Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
L'IDFA forma analisti finanziari certificati per il divorzio,. o CDFA, che aiutano a sostenere il processo di divorzio. Questi analisti sono istruiti sulle varie conseguenze fiscali che derivano dagli accordi di divorzio e possono aiutare con un'equa distribuzione del patrimonio della proprietà e del patrimonio della coppia divorziata. Il CDFA può anche fungere da consulente per l'avvocato di un cliente o fungere da mediatore durante il procedimento di transazione.
Un analista finanziario certificato per il divorzio (CDFA) non è un avvocato e potrebbe non fornire consulenza legale. I CDFA non sostituiscono gli avvocati in una causa di divorzio, ma limitano il loro lavoro all'analisi finanziaria relativa al divorzio.
Attività IDFA
L'IDFA si definisce "l'autorità sulla teoria e l'applicazione della pianificazione del divorzio in Nord America. L'IDFA stabilirà standard per la certificazione degli analisti finanziari del divorzio che sono obiettivi, affidabili e soddisfano gli attuali parametri di riferimento per gli organismi di certificazione. L'IDFA aiuta a garantire la salute finanziaria e il benessere del pubblico divorziato attraverso l'accreditamento di individui come analisti finanziari divorzisti certificati".
I professionisti con la certificazione hanno una comprensione degli effetti a breve e lungo termine della divisione della proprietà , analizzando le pensioni e i piani pensionistici, determinando se il cliente può permettersi la casa coniugale e, in caso negativo, cosa può permettersi, oltre a riconoscere le conseguenze fiscali delle diverse proposte di transazione.
Gran parte del ruolo prevede la raccolta dei dati finanziari del cliente e l'esecuzione di analisi, quindi la presentazione di diversi scenari e la discussione del budget e delle spese del cliente. Aiutano i clienti a raccogliere dati finanziari e di spesa, identificare i loro obiettivi finanziari futuri, fare un budget, fissare obiettivi pensionistici,. determinare quanto rischio sono disposti a correre con i loro investimenti e aiutano a identificare il tipo di stile di vita che desiderano.
Secondo un rapporto del 2020 del Census Bureau,. il tasso di divorzi negli Stati Uniti è sceso da 9,7 nuovi divorzi ogni 1.000 donne di età pari o superiore a 15 anni nel 2009 a 7,6 nel 2019.
Requisiti per la designazione CDFA
Per ottenere la designazione CDFA, i candidati devono avere un minimo di tre anni di esperienza professionale e una laurea. Se il candidato non ha una laurea, sono richiesti cinque anni di esperienza pertinente.
L'esperienza include il lavoro nella pianificazione finanziaria o nella pratica del diritto di famiglia, oppure l'esperienza deve includere tre o più nelle seguenti aree:
Codice fiscale
Consulenza o gestione degli investimenti
Immobili, mutui ipotecari e ipoteche inverse
Terapeuta o coach finanziario
Esame CDFA
Per ottenere la designazione CDFA, i candidati devono superare un esame composto da 150 domande a scelta multipla. I candidati avranno quattro ore per sostenere l'esame e dovranno superare con un punteggio del 75% o superiore.
L'IDFA offre quattro metodi per i candidati CDFA per ottenere la loro designazione: studio autonomo, eLearning di autoapprendimento, aula virtuale o solo esame. L'IDFA ha progettato il programma da completare in un anno, sebbene la maggior parte dei candidati lo completi in tre o quattro mesi.
Per superare l'esame, i candidati devono studiare una serie di argomenti che coprono gli aspetti finanziari del divorzio. Questi argomenti includono una panoramica delle leggi e delle procedure sul divorzio, della proprietà coniugale, dei fondamenti del coniuge e del mantenimento dei figli e delle questioni fiscali relative alla vendita e al trasferimento di proprietà .
Per mantenere la designazione CDFA dopo aver superato con successo l'esame, i titolari devono rimanere in regola con l'IDFA, pagare una quota di rinnovo annuale e ottenere 30 ore di formazione continua relative al divorzio ogni due anni. Il corso di autoapprendimento è stato accettato dal consiglio di pianificazione finanziaria certificata (CFP) e si qualifica per 20,5 ore di credito del consiglio di amministrazione CFP.
Mette in risalto
L'Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) educa i professionisti finanziari sulle questioni relative al divorzio.
I CDFA raccolgono e analizzano i dati finanziari di un cliente, fornendo raccomandazioni al cliente in merito al budget, alla definizione degli obiettivi di pensionamento e alla determinazione dei livelli di rischio di investimento.
L'IDFA forma analisti finanziari di divorzio certificati (CDFA) sulle conseguenze fiscali sulla liquidazione del divorzio e sulla distribuzione dei beni.
Per ottenere la designazione CDFA, i candidati devono possedere i prerequisiti stabiliti dall'IDFA e superare un esame.
I CDFA possono anche fungere da mediatori e consulenti per l'insediamento di divorzio per l'avvocato di un cliente.
