Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
Mikä on Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)?
Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) on organisaatio, joka on sitoutunut kouluttamaan rahoitusalan ammattilaisia avioeroon liittyvissä erityiskysymyksissä. Institute for Divorce Financial Analysts sertifioi jäsenet, jotka suorittavat sen modulaarisen opinto-ohjelman, jossa korostetaan avioeroverolakia ja varojen jakautumista.
Eroavat ihmiset voivat ottaa yhteyttä IDFA:han, joka auttaa heitä löytämään sopivan edustajan auttamaan heitä avioeroprosessissa.
Avioerotalouden analyytikkoinstituutin (IDFA) ymmärtäminen
IDFA kouluttaa sertifioituja avioerorahoitusanalyytikoita eli CDFA:ita, jotka auttavat tukemaan avioeroprosessia. Nämä analyytikot ovat koulutettuja eri veroseuraamuksista, jotka johtuvat avioeroratkaisuista, ja voivat auttaa eroavan parin omaisuuden ja kuolinpesän oikeudenmukaisessa jaossa. CDFA voi myös toimia asiakkaan asianajajan konsulttina tai sovittelijana sovintomenettelyn aikana.
Sertifioitu avioerorahoitusanalyytikko (CDFA) ei ole asianajaja eikä välttämättä anna oikeudellista neuvontaa. CDFA:t eivät korvaa asianajajia avioeroasioissa, vaan rajoittavat heidän työnsä avioeroon liittyvään taloudelliseen analyysiin.
IDFA-toiminnot
IDFA kutsuu itseään "avioerosuunnittelun teorian ja soveltamisen viranomaiseksi Pohjois-Amerikassa. IDFA vahvistaa avioerorahoitusanalyytikkojen sertifiointistandardit, jotka ovat objektiivisia, luotettavia ja täyttävät nykyiset sertifiointielimille asetetut vertailuarvot. IDFA auttaa varmistamaan taloudellisen tilanteen ja eroavan yleisön hyvinvointi akkreditoimalla henkilöt Certified Divorce Financial Analysts -analyytikoiksi."
Sertifioinnin saaneilla ammatinharjoittajilla on ymmärrys omaisuuden jakamisen lyhyen ja pitkän aikavälin vaikutuksista, eläkkeiden ja eläkesuunnitelmien analysoinnista, sen määrittämisestä, onko asiakkaalla varaa paritaloon, ja jos ei, mihin heillä on varaa, sekä tunnistaa eri sovintoehdotusten veroseuraamuksia.
Suurin osa tehtävästä on asiakkaan taloustietojen kerääminen ja analyysien tekeminen, sitten erilaisten skenaarioiden esittäminen ja asiakkaan budjetin ja kulujen läpikäyminen. Ne auttavat asiakkaita keräämään talous- ja kulutietoja, tunnistamaan tulevaisuuden taloudelliset tavoitteensa, laatimaan budjetin, asettamaan eläketavoitteita,. määrittämään, kuinka suuren riskin he ovat valmiita ottamaan sijoituksillaan, ja auttavat tunnistamaan, millaisen elämäntavan he haluavat.
Census Bureaun vuoden 2020 raportin mukaan avioerojen määrä Yhdysvalloissa laski 9,7 uudesta avioerosta tuhatta 15-vuotiasta ja sitä vanhempaa naista kohden vuonna 2009 7,6:een vuonna 2019.
CDFA-nimityksen vaatimukset
CDFA-nimityksen saamiseksi hakijoilla on oltava vähintään kolmen vuoden työkokemus ja kandidaatin tutkinto. Jos hakijalla ei ole kandidaatin tutkintoa, vaaditaan viiden vuoden vastaava kokemus.
Kokemukseen sisältyy työskentely taloussuunnittelussa tai perheoikeudessa, tai kokemuksen tulee sisältää kolme tai useampia seuraavista alueista:
Verotunnus
Sijoitusneuvonta tai -hallinta
Kiinteistöt, asuntolainat ja käänteiset asuntolainat
Talousterapeutti tai valmentaja
Henki- ja työkyvyttömyysvakuutus
CDFA-koe
CDFA-nimityksen ansaitsemiseksi hakijoiden on läpäistävä koe, joka koostuu 150 monivalintakysymyksestä. Hakijoilla on neljä tuntia aikaa suorittaa koke, ja heidän on läpäistävä pistemäärä 75 % tai enemmän.
IDFA tarjoaa neljä tapaa CDFA-ehdokkaille ansaita nimityksensä: itseopiskelu, omatahti eLearning, virtuaalinen luokkahuone tai vain koe. IDFA suunnitteli ohjelman valmistuvaksi yhdessä vuodessa, vaikka useimmat hakijat suorittavat sen kolmesta neljään kuukauteen.
Kokeen läpäisemiseksi ehdokkaiden tulee opiskella erilaisia aiheita, jotka kattavat avioeron taloudelliset näkökohdat. Nämä aiheet sisältävät yleiskatsauksen avioerolakeista ja -menettelyistä, aviovarallisuudesta, puolison ja lasten elatusmaksun perusteista sekä omaisuuden myyntiin ja luovuttamiseen liittyvistä verokysymyksistä.
Jotta CDFA-nimitys säilyy kokeen läpäisemisen jälkeen, haltijoiden on säilytettävä hyvä maine IDFA:ssa, maksettava vuosittainen uusimismaksu ja hankittava 30 avioeroon liittyvää jatkokoulutusta joka toinen vuosi. Certified Financial Planner (CFP) -lautakunta on hyväksynyt itseopiskelukurssin, ja se oikeuttaa 20,5 tunnin CFP-korttipisteeseen.
Kohokohdat
Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) kouluttaa talousalan ammattilaisia avioeroon liittyvissä asioissa.
CDFA:t keräävät ja analysoivat asiakkaan taloudellisia tietoja, antavat asiakkaalle suosituksia budjetointiin, eläketavoitteiden asettamiseen ja sijoitusriskitason määrittämiseen.
IDFA kouluttaa sertifioituja avioerorahoitusanalyytikoita (CDFA:t) avioeroratkaisujen veroseuraamuksiin ja varojen jakamiseen.
CDFA-nimityksen ansaitsemiseksi hakijoiden on täytettävä IDFA:n asettamat edellytykset ja läpäistävä koe.
CDFA:t voivat toimia myös avioeron sovittelijoina ja konsultteina asiakkaan asianajajalle.
