Instytut Analityków Finansowych Rozwodów (IDFA)
Czym jest Instytut Analityków Finansowych Rozwodów (IDFA)?
Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) to organizacja zaangażowana w edukowanie specjalistów finansowych w zakresie konkretnych zagadnień związanych z rozwodem. Instytut Analityków Finansowych ds. Rozwodów certyfikuje członków, którzy ukończą modułowy program studiów, który podkreśla prawo podatkowe rozwodowe i dystrybucję aktywów.
Osoby przechodzące rozwód mogą skontaktować się z IDFA, która pomoże im znaleźć odpowiedniego agenta, który pomoże im w postępowaniu rozwodowym.
Zrozumienie Instytutu Analityków Finansowych Rozwodów (IDFA)
IDFA szkoli certyfikowanych analityków finansowych ds. rozwodów lub CDFA, którzy pomagają wesprzeć proces rozwodowy. Analitycy ci są szkoleni w zakresie różnych konsekwencji podatkowych wynikających z ugody rozwodowej i mogą pomóc w sprawiedliwej dystrybucji majątku i majątku pary rozwodowej. CDFA może również pełnić funkcję doradcy prawnika klienta lub pełnić rolę mediatora w postępowaniu ugodowym.
Certyfikowany analityk finansowy ds. rozwodów (CDFA) nie jest prawnikiem i nie może udzielać porad prawnych. CDFA nie zastępują prawników w sprawie rozwodowej, ale ograniczają swoją pracę do analizy finansowej związanej z rozwodem.
Działania IDFA
IDFA nazywa się „autorytetem w zakresie teorii i stosowania rozwodów w Ameryce Północnej. IDFA ustanowi standardy certyfikacji analityków finansowych rozwodów, które są obiektywne, wiarygodne i spełniają aktualne standardy dla organów certyfikujących. IDFA pomaga zapewnić dobrą kondycję finansową i dobrobyt społeczeństwa rozwodowego poprzez akredytację osób jako Certified Financial Analysts rozwodowych.”
Praktycy z certyfikatem rozumieją krótko- i długoterminowe skutki podziału majątku, analizują emerytury i plany emerytalne, ustalają, czy klienta stać na dom małżeński, a jeśli nie, to na co go stać, a także rozpoznają konsekwencje podatkowe różnych propozycji ugodowych.
Duża część roli obejmuje zbieranie danych finansowych klienta i przeprowadzanie analiz, a następnie przedstawianie różnych scenariuszy i omawianie budżetu i wydatków klienta. Pomagają klientom zbierać dane finansowe i wydatki, określać ich przyszłe cele finansowe, sporządzić budżet, ustalić cele emerytalne,. określić, jakie ryzyko są gotowi podjąć przy swoich inwestycjach, oraz pomóc określić, jakiego stylu życia chcą.
Według raportu Census Bureau z 2020 r. wskaźnik rozwodów w USA spadł z 9,7 nowych rozwodów na 1000 kobiet w wieku 15 lat i starszych w 2009 r. do 7,6 w 2019 r.
Wymagania dotyczące oznaczenia CDFA
Aby uzyskać tytuł CDFA, kandydaci muszą mieć co najmniej trzyletnie doświadczenie zawodowe i tytuł licencjata. Jeżeli kandydat nie posiada tytułu licencjata, wymagane jest pięcioletnie odpowiednie doświadczenie.
Doświadczenie obejmuje pracę w praktyce planowania finansowego lub prawa rodzinnego, lub doświadczenie musi obejmować trzy lub więcej w następujących obszarach:
Kod podatkowy
Doradztwo lub zarządzanie inwestycyjne
Nieruchomości, kredyty hipoteczne i odwrócone hipoteki
Terapeuta finansowy lub coach
Ubezpieczenia na życie i renty
Egzamin CDFA
Aby otrzymać oznaczenie CDFA, kandydaci muszą zdać egzamin składający się ze 150 pytań wielokrotnego wyboru. Kandydaci mają cztery godziny na przystąpienie do egzaminu i muszą zdać go z wynikiem 75% lub wyższym.
IDFA oferuje kandydatom CDFA cztery metody uzyskania tytułu: samokształcenie, eLearning we własnym tempie, wirtualna klasa lub tylko egzamin. IDFA zaprojektowało program tak, aby został ukończony w ciągu jednego roku, chociaż większość kandydatów kończy go w ciągu trzech do czterech miesięcy.
Aby zdać egzamin, kandydaci muszą przestudiować szereg tematów obejmujących finansowe aspekty rozwodu. Tematy te obejmują przegląd praw i procedur rozwodowych, majątek małżeński, podstawy alimentów na rzecz małżonka i dziecka oraz kwestie podatkowe związane ze sprzedażą i przenoszeniem majątku.
Aby zachować tytuł CDFA po pomyślnym zdaniu egzaminu, posiadacze muszą pozostać w dobrej reputacji w IDFA, uiszczać roczną opłatę za przedłużenie i uzyskiwać 30 godzin kontynuacji edukacji związanej z rozwodem co dwa lata. Kurs do samodzielnej nauki został zaakceptowany przez radę Certified Financial Planner (CFP) i kwalifikuje się do 20,5 godziny zaliczenia przez radę CFP.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Instytut Analityków Finansowych Rozwodów (IDFA) kształci specjalistów finansowych w kwestiach związanych z rozwodem.
CDFA zbierają i analizują dane finansowe klienta, formułując zalecenia dla klienta dotyczące budżetowania, wyznaczania celów emerytalnych i określania poziomu ryzyka inwestycyjnego.
IDFA szkoli certyfikowanych analityków finansowych ds. rozwodów (CDFA) w zakresie konsekwencji podatkowych rozwodu i dystrybucji aktywów.
Aby uzyskać tytuł CDFA, kandydaci muszą spełnić warunki wstępne określone przez IDFA i zdać egzamin.
CDFA mogą również działać jako mediatorzy w sprawie rozwodu i konsultanci prawnika klienta.
