Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)

Hvað er Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)?

Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) er stofnun sem skuldbindur sig til að fræða fjármálasérfræðinga um ákveðin málefni sem tengjast skilnaði. Stofnunin fyrir skilnað fjármálafræðinga vottar félagsmönnum sem ljúka eininganámi sínu, sem leggur áherslu á skilnaðarskattalög og eignadreifingu.

Fólk sem gengur í gegnum skilnað getur haft samband við IDFA sem mun hjálpa því að finna viðeigandi umboðsmann til að aðstoða það í gegnum skilnaðarmál.

Skilningur á Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)

IDFA þjálfar löggilta skilnaðarfjármálafræðinga,. eða CDFAs, sem hjálpa til við að styðja við skilnaðarferlið. Þessir sérfræðingar eru fræddir um hinar ýmsu skattalegu afleiðingar sem leiðir af skilnaðaruppgjörum og geta aðstoðað við sanngjarna eignaskiptingu á eignum og búi hjónanna sem skilja. CDFA getur einnig starfað sem ráðgjafi fyrir lögfræðing skjólstæðings eða þjónað sem sáttasemjari meðan á sáttaferlinu stendur.

Löggiltur skilnaðarfjármálafræðingur (CDFA) er ekki lögfræðingur og má ekki veita lögfræðiráðgjöf. CDFAs koma ekki í stað lögfræðinga í skilnaðarmáli heldur takmarka störf þeirra við fjárhagslega greiningu sem tengist skilnaði.

IDFA starfsemi

IDFA kallar sig "yfirvald á kenningum og beitingu skilnaðaráætlunar í Norður-Ameríku. IDFA mun setja staðla fyrir vottun skilnaðarfjármálasérfræðinga sem eru hlutlægir, áreiðanlegir og uppfylla núverandi viðmið fyrir vottunaraðila. IDFA hjálpar til við að tryggja fjárhagslega heilsu. og velferð skilnaðar almennings með faggildingu einstaklinga sem löggiltir skilnaðarfjármálasérfræðingar."

Sérfræðingar með vottunina hafa skilning á skammtíma- og langtímaáhrifum eignaskipta, greina lífeyri og eftirlaunaáætlanir, ákvarða hvort viðskiptavinurinn hafi efni á hjúskaparheimilinu og ef ekki, hvað hann hefur efni á, auk þess að viðurkenna skattalegar afleiðingar mismunandi sáttatillagna.

Mikið af hlutverkinu felst í því að safna fjárhagsgögnum viðskiptavinarins og framkvæma greiningu, setja síðan fram mismunandi aðstæður og ræða í gegnum fjárhagsáætlun og útgjöld viðskiptavinarins. Þeir hjálpa viðskiptavinum að safna fjárhags- og útgjaldagögnum, bera kennsl á fjárhagsleg framtíðarmarkmið sín, gera fjárhagsáætlun, setja starfslokamarkmið,. ákvarða hversu mikla áhættu þeir eru tilbúnir að taka með fjárfestingum sínum og hjálpa til við að bera kennsl á hvers konar lífsstíl þeir vilja.

Samkvæmt 2020 skýrslu frá Census Bureau,. féll skilnaðartíðni í Bandaríkjunum úr 9,7 nýjum skilnaði á hverjar 1.000 konur 15 ára og eldri árið 2009 í 7,6 árið 2019.

Kröfur um CDFA tilnefningu

Til að öðlast CDFA tilnefningu verða umsækjendur að hafa að lágmarki þriggja ára starfsreynslu og BA gráðu. Ef umsækjandi er ekki með BS-gráðu er krafist fimm ára viðeigandi reynslu.

Reynsla felur í sér að vinna við fjárhagsáætlunargerð eða fjölskyldulögfræði, eða reynsla verður að innihalda þrjú eða fleiri á eftirfarandi sviðum:

1. Skattkóði

2. Fjárfestingarráðgjöf eða stjórnun

3. Fasteignir, veðlán og öfug veð

4. Fjármálaþjálfari eða þjálfari

5. Líf- og örorkutrygging

CDFA próf

Til að vinna sér inn CDFA tilnefninguna verða frambjóðendur að standast próf sem samanstendur af 150 fjölvalsspurningum. Frambjóðendur munu hafa fjórar klukkustundir til að taka prófið og verða að standast með 75% einkunn eða hærri.

IDFA býður upp á fjórar aðferðir fyrir CDFA umsækjendur til að vinna sér inn tilnefningu sína: sjálfsnám, sjálfstætt rafrænt nám, sýndarkennslustofa eða próf eingöngu. IDFA hannaði námið til að ljúka á einu ári, þó að flestir umsækjendur ljúki því á þremur til fjórum mánuðum.

Til að standast prófið verða umsækjendur að kynna sér margvísleg efni sem fjalla um fjárhagslega þætti skilnaðar. Þessi efni fela í sér yfirlit yfir lög og málsmeðferð við skilnað, hjúskapareignir, grundvallaratriði maka og meðlags og skattamál sem tengjast sölu og flutningi eigna.

Til að halda CDFA-tilnefningunni eftir að hafa staðist prófið, verða handhafar að vera í góðri stöðu hjá IDFA, greiða árlegt endurnýjunargjald og fá 30 skilnaðartengda tíma í endurmenntun á tveggja ára fresti. Sjálfsnámsnámskeiðið hefur verið samþykkt af stjórn Certified Financial Planner (CFP) og uppfyllir skilyrði fyrir 20,5 klukkustunda CFP stjórnarinneign.

Hápunktar

• Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) fræðir fjármálasérfræðinga um málefni sem tengjast skilnaði.

• CDFAs safna og greina fjárhagsgögn viðskiptavinar, gera ráðleggingar til viðskiptavinarins um fjárhagsáætlun, setja starfslokamarkmið og ákvarða áhættustig fjárfestinga.

• IDFA þjálfar löggilta skilnaðarfjármálafræðinga (CDFA) í skattaafleiðingum skilnaðaruppgjörs og eignadreifingu.

• Til að vinna sér inn CDFA tilnefninguna verða umsækjendur að uppfylla skilyrðin sem IDFA hefur sett og standast próf.

• CDFAs geta einnig starfað sem sáttamiðlarar og ráðgjafar um skilnað fyrir lögfræðing viðskiptavinar.