Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
O que é o Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)?
O Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) é uma organização comprometida com a educação de profissionais financeiros sobre questões específicas relacionadas ao divórcio. O Institute for Divorce Financial Analysts certifica os membros que completam seu programa de estudo modular, que destaca a lei tributária do divórcio e a distribuição de ativos.
As pessoas em processo de divórcio podem entrar em contato com a IDFA, que as ajudará a encontrar um agente adequado para ajudá-las no processo de divórcio.
Entendendo o Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
O IDFA treina analistas financeiros de divórcio certificados,. ou CDFAs, que ajudam a apoiar o processo de divórcio. Esses analistas são instruídos sobre as várias consequências fiscais que resultam de acordos de divórcio e podem ajudar na distribuição equitativa dos bens e bens do casal divorciado. O CDFA também pode atuar como consultor do advogado de um cliente ou atuar como mediador durante o processo de acordo.
Um analista financeiro de divórcio certificado (CDFA) não é advogado e não pode fornecer aconselhamento jurídico. Os CDFAs não substituem os advogados em um caso de divórcio, mas limitam seu trabalho à análise financeira relacionada ao divórcio.
Atividades do IDFA
A IDFA se autodenomina "a autoridade em teoria e aplicação de planejamento de divórcio na América do Norte. A IDFA estabelecerá padrões para certificação de analistas financeiros de divórcio que sejam objetivos, confiáveis e atendam aos padrões atuais para órgãos de certificação. A IDFA ajuda a garantir a saúde financeira e bem-estar do público divorciado através do credenciamento de indivíduos como Analistas Financeiros de Divórcio Certificados."
Os profissionais com a certificação têm uma compreensão dos efeitos de curto e longo prazo da divisão da propriedade, analisando pensões e planos de aposentadoria, determinando se o cliente pode pagar a casa conjugal e, se não, o que ele pode pagar, além de reconhecer as consequências fiscais de diferentes propostas de liquidação.
Grande parte do papel envolve coletar os dados financeiros do cliente e realizar análises, apresentando diferentes cenários e discutindo o orçamento e as despesas do cliente. Eles ajudam os clientes a coletar dados financeiros e de despesas, identificar suas metas financeiras futuras, fazer um orçamento, definir objetivos de aposentadoria,. determinar quanto risco eles estão dispostos a assumir com seus investimentos e ajudar a identificar que tipo de estilo de vida eles desejam.
De acordo com um relatório de 2020 do Census Bureau,. a taxa de divórcios nos EUA caiu de 9,7 novos divórcios por 1.000 mulheres com 15 anos ou mais em 2009 para 7,6 em 2019.
Requisitos para designação CDFA
Para obter a designação CDFA, os candidatos devem ter um mínimo de três anos de experiência profissional e um diploma de bacharel. Se o candidato não tiver um diploma de bacharel, são necessários cinco anos de experiência relevante.
A experiência inclui trabalhar em planejamento financeiro ou prática de direito de família, ou experiência deve incluir três ou mais nas seguintes áreas:
Código fiscal
Consultoria ou gestão de investimentos
Imóveis, empréstimos hipotecários e hipotecas reversas
Terapeuta ou coach financeiro
Exame CDFA
Para ganhar a designação CDFA, os candidatos devem passar em um exame composto por 150 questões de múltipla escolha. Os candidatos terão quatro horas para fazer o exame e devem passar com uma pontuação de 75% ou mais.
O IDFA oferece quatro métodos para os candidatos ao CDFA obterem sua designação: autoestudo, eLearning individualizado, sala de aula virtual ou apenas exame. A IDFA projetou o programa para ser concluído em um ano, embora a maioria dos candidatos o conclua em três a quatro meses.
Para passar no exame, os candidatos devem estudar uma série de tópicos que abrangem os aspectos financeiros do divórcio. Esses tópicos incluem uma visão geral das leis e procedimentos de divórcio, propriedade conjugal, fundamentos de pensão alimentícia conjugal e infantil e questões fiscais relacionadas à venda e transferência de propriedade.
Para manter a designação CDFA após passar com sucesso no exame, os titulares devem permanecer em dia com a IDFA, pagar uma taxa de renovação anual e obter 30 horas de educação continuada relacionada ao divórcio a cada dois anos. O curso de autoestudo foi aceito pelo conselho do Certified Financial Planner (CFP) e se qualifica para 20,5 horas de crédito do conselho do CFP.
Destaques
O Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) educa profissionais financeiros sobre questões relacionadas ao divórcio.
Os CDFAs coletam e analisam os dados financeiros de um cliente, fazendo recomendações ao cliente sobre orçamento, definição de objetivos de aposentadoria e determinação dos níveis de risco de investimento.
O IDFA treina analistas financeiros de divórcio certificados (CDFAs) em consequências fiscais de liquidação de divórcio e distribuição de ativos.
Para obter a designação CDFA, os candidatos devem atender aos pré-requisitos estabelecidos pelo IDFA e passar em um exame.
Os CDFAs também podem atuar como mediadores e consultores de acordos de divórcio para o advogado de um cliente.
