Institut für Scheidungsfinanzanalysten (IDFA)

Was ist das Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)?

Das Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) ist eine Organisation, die sich der Aufklärung von Finanzfachleuten über spezifische Scheidungsfragen verschrieben hat. Das Institute for Divorce Financial Analysts zertifiziert Mitglieder, die sein modulares Studienprogramm mit den Schwerpunkten Scheidungssteuerrecht und Vermögensverteilung absolvieren.

Personen, die sich in einer Scheidung befinden, können sich an die IDFA wenden, die ihnen hilft, einen geeigneten Anwalt zu finden, der ihnen durch das Scheidungsverfahren hilft.

Das Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) verstehen

Die IDFA bildet zertifizierte Scheidungsfinanzanalysten oder CDFAs aus, die den Scheidungsprozess unterstützen. Diese Analysten sind in den verschiedenen steuerlichen Konsequenzen geschult, die sich aus Scheidungsvereinbarungen ergeben, und können bei der gerechten Vermögensverteilung des Vermögens und des Nachlasses des Scheidungspaares helfen. Die CDFA kann auch als Berater für den Anwalt eines Mandanten tätig sein oder während des Vergleichsverfahrens als Mediator fungieren.

Ein zertifizierter Scheidungsfinanzanalytiker (CDFA) ist kein Anwalt und darf keine Rechtsberatung leisten. CDFAs ersetzen keine Anwälte in einem Scheidungsfall, sondern beschränken ihre Arbeit auf die Finanzanalyse im Zusammenhang mit einer Scheidung.

IDFA-Aktivitäten

Die IDFA bezeichnet sich selbst als „die Autorität für Scheidungsplanungstheorie und -anwendung in Nordamerika. Die IDFA wird Standards für die Zertifizierung von Scheidungsfinanzanalysten festlegen, die objektiv und zuverlässig sind und die aktuellen Benchmarks für Zertifizierungsstellen erfüllen. Die IDFA hilft, die finanzielle Gesundheit sicherzustellen und Wohlergehen der sich scheiden lassenden Öffentlichkeit durch die Akkreditierung von Einzelpersonen als Certified Divorce Financial Analysts."

Praktiker mit der Zertifizierung haben ein Verständnis für die kurz- und langfristigen Auswirkungen der Vermögensaufteilung, die Analyse von Renten und Pensionsplänen, die Feststellung, ob sich der Kunde das eheliche Zuhause leisten kann, und wenn nicht, was er sich leisten kann, sowie die Anerkennung die steuerlichen Folgen verschiedener Vergleichsvorschläge.

Ein Großteil der Rolle besteht darin, die Finanzdaten des Kunden zu sammeln und Analysen durchzuführen, dann verschiedene Szenarien zu präsentieren und das Budget und die Ausgaben des Kunden zu besprechen. Sie helfen Kunden, Finanz- und Ausgabendaten zu sammeln, ihre zukünftigen finanziellen Ziele zu ermitteln, ein Budget zu erstellen, Ruhestandsziele festzulegen,. zu bestimmen, wie viel Risiko sie bereit sind, mit ihren Investitionen einzugehen, und dabei zu helfen, die Art des Lebensstils zu ermitteln, den sie wollen.

Laut einem Bericht des Census Bureau aus dem Jahr 2020 ist die Scheidungsrate in den USA von 9,7 neuen Scheidungen pro 1.000 Frauen ab 15 Jahren im Jahr 2009 auf 7,6 im Jahr 2019 gesunken.

Anforderungen für die CDFA-Bezeichnung

Um die CDFA-Bezeichnung zu erhalten, müssen die Kandidaten über mindestens drei Jahre Berufserfahrung und einen Bachelor-Abschluss verfügen. Wenn der Kandidat keinen Bachelor-Abschluss hat, sind fünf Jahre einschlägige Erfahrung erforderlich.

Die Erfahrung umfasst die Arbeit in der Finanzplanungs- oder Familienrechtspraxis, oder die Erfahrung muss drei oder mehr in den folgenden Bereichen umfassen:

1. Steuerkennzeichen

2. Anlageberatung oder -verwaltung

3. Immobilien, Hypothekendarlehen und Umkehrhypotheken

4. Finanztherapeut oder Coach

5. Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung

CDFA-Prüfung

Um die CDFA-Bezeichnung zu erhalten, müssen die Kandidaten eine Prüfung bestehen, die aus 150 Multiple-Choice-Fragen besteht. Die Kandidaten haben vier Stunden Zeit, um die Prüfung abzulegen, und müssen sie mit einer Punktzahl von mindestens 75 % bestehen.

Das IDFA bietet vier Methoden für CDFA-Kandidaten, um ihre Bezeichnung zu erlangen: Selbststudium, E-Learning im eigenen Tempo, virtuelles Klassenzimmer oder nur Prüfung. Das IDFA hat das Programm so konzipiert, dass es in einem Jahr abgeschlossen werden kann, obwohl die meisten Kandidaten es in drei bis vier Monaten abschließen.

Um die Prüfung zu bestehen, müssen die Kandidaten eine Reihe von Themen behandeln, die die finanziellen Aspekte der Scheidung abdecken. Diese Themen umfassen einen Überblick über Scheidungsgesetze und -verfahren, eheliches Vermögen, Grundlagen des Ehegatten- und Kindesunterhalts sowie Steuerfragen im Zusammenhang mit dem Verkauf und der Übertragung von Vermögen.

Um die CDFA-Bezeichnung nach erfolgreichem Bestehen der Prüfung beizubehalten, müssen die Inhaber bei der IDFA in gutem Ansehen bleiben, eine jährliche Verlängerungsgebühr zahlen und alle zwei Jahre 30 scheidungsbezogene Stunden an Weiterbildung erhalten. Der Selbstlernkurs wurde vom Certified Financial Planner (CFP) Board akzeptiert und qualifiziert für 20,5 Stunden CFP Board Credit.

Höhepunkte

• Das Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) schult Finanzexperten in Scheidungsfragen.

• CDFAs sammeln und analysieren die Finanzdaten eines Kunden, geben dem Kunden Empfehlungen zur Budgetierung, zur Festlegung von Ruhestandszielen und zur Bestimmung des Anlagerisikoniveaus.

• Das IDFA schult zertifizierte Scheidungsfinanzanalytiker (CDFAs) in den steuerlichen Folgen der Scheidungsabwicklung und der Vermögensverteilung.

• Um die CDFA-Bezeichnung zu erhalten, müssen die Kandidaten die vom IDFA festgelegten Voraussetzungen erfüllen und eine Prüfung bestehen.

• CDFAs können auch als Scheidungsvermittler und Berater für den Anwalt eines Mandanten fungieren.