Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)

Vad är Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)?

Institutet för skilsmässa finansanalytiker (IDFA) är en organisation som är engagerad i att utbilda finansprofessionella om specifika frågor som rör skilsmässa. Institutet för skilsmässa finansanalytiker certifierar medlemmar som slutför sitt modulära studieprogram, som belyser skilsmässaskattelag och tillgångsfördelning.

Personer som går igenom en skilsmässa kan kontakta IDFA, som hjälper dem att hitta en lämplig agent som kan hjälpa dem genom skilsmässaförfarandet.

Understanding the Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)

IDFA utbildar certifierade finansanalytiker för skilsmässa,. eller CDFAs, som hjälper till att stödja skilsmässaprocessen. Dessa analytiker är utbildade i de olika skattekonsekvenser som blir följden av skilsmässauppgörelser och kan hjälpa till med en rättvis fördelning av det frånskiljande parets egendom och egendom. CDFA kan också fungera som konsult åt en klients advokat eller fungera som medlare under förlikningsförfarandet.

En certifierad skilsmässa finansanalytiker (CDFA) är inte en advokat och får inte ge juridisk rådgivning. CDFAs ersätter inte advokater i ett skilsmässamål utan begränsar deras arbete till den ekonomiska analysen relaterad till skilsmässa.

IDFA-aktiviteter

IDFA kallar sig "myndigheten för teori och tillämpning av skilsmässaplanering i Nordamerika. IDFA kommer att upprätta standarder för certifiering av skilsmässa finansanalytiker som är objektiva, pålitliga och uppfyller de nuvarande riktmärkena för attesterande organ. IDFA hjälper till att säkerställa den ekonomiska hälsan och välfärden för den skilsmässa allmänheten genom ackreditering av individer som Certified Divorce Financial Analysts."

Utövare med certifieringen har en förståelse för de kortsiktiga och långsiktiga effekterna av att dela egendom, analysera pensioner och pensionsplaner, avgöra om kunden har råd med det äktenskapliga hemmet, och om inte, vad de har råd med, samt erkänner skattekonsekvenserna av olika förlikningsförslag.

Mycket av rollen innebär att samla in kundens ekonomiska data och utföra analyser, sedan presentera olika scenarier och prata igenom kundens budget och utgifter. De hjälper kunder att samla in finansiell information och kostnadsdata, identifiera deras framtida ekonomiska mål, göra en budget, sätta upp pensionsmål,. bestämma hur mycket risk de är villiga att ta med sina investeringar och hjälpa till att identifiera vilken typ av livsstil de vill ha.

Enligt en rapport från 2020 från Census Bureau sjönk den amerikanska skilsmässofrekvensen från 9,7 nya skilsmässor per 1 000 kvinnor 15 år och äldre 2009 till 7,6 år 2019.

Krav för CDFA-beteckning

För att få CDFA-beteckningen måste kandidater ha minst tre års yrkeserfarenhet och en kandidatexamen. Om kandidaten inte har en kandidatexamen krävs fem års relevant erfarenhet.

Erfarenhet inkluderar arbete inom finansiell planering eller familjerättspraktik, eller erfarenhet måste innefatta tre eller fler inom följande områden:

Skattekod
Investeringsrådgivning eller -förvaltning
Fastigheter, hypotekslån och omvända inteckningar
Finansiell terapeut eller coach
Liv- och sjukförsäkring

CDFA-undersökning

För att få CDFA-beteckningen måste kandidater klara ett prov som består av 150 flervalsfrågor. Kandidaterna kommer att ha fyra timmar på sig att göra provet och måste godkännas med ett betyg på 75 % eller högre.

IDFA erbjuder fyra metoder för CDFA-kandidater att få sin beteckning: självstudier, eLearning i egen takt, virtuellt klassrum eller endast tentamen. IDFA utformade programmet för att slutföras på ett år, även om de flesta kandidater slutför det på tre till fyra månader.

För att klara provet måste kandidaterna studera en rad ämnen som täcker de ekonomiska aspekterna av skilsmässa. Dessa ämnen inkluderar en översikt över lagar och förfaranden för skilsmässa, giftorättsgods, grunderna för underhåll av makar och barn samt skattefrågor relaterade till försäljning och överföring av egendom.

För att behålla CDFA-beteckningen efter att ha klarat provet måste innehavarna förbli i god ställning hos IDFA, betala en årlig förnyelseavgift och erhålla 30 skilsmässarelaterade timmar av fortbildning vartannat år. Självstudiekursen har godkänts av styrelsen för Certified Financial Planner (CFP) och kvalificerar sig för 20,5 timmars CFP-styrelsekredit.

Höjdpunkter

– Institutet för skilsmässa finansanalytiker (IDFA) utbildar finansprofessionella om frågor relaterade till skilsmässa.

CDFA:er samlar in och analyserar en kunds finansiella data, ger rekommendationer till kunden om budgetering, fastställande av pensionsmål och fastställande av investeringsrisknivåer.
IDFA utbildar certifierade skilsmässoanalytiker (CDFAs) i skilsmässoavvecklingsskattekonsekvenser och tillgångsfördelning.
För att få CDFA-beteckningen måste kandidater uppfylla de krav som fastställts av IDFA och klara ett prov.
CDFA:er kan också fungera som skilsmässoförmedlare och konsulter för en klients advokat.