Institut for Skilsmisse Finansanalytikere (IDFA)
Hvad er Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)?
Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) er en organisation, der er forpligtet til at uddanne finansielle fagfolk om specifikke spørgsmål i forbindelse med skilsmisse. Instituttet for Skilsmisse Finansanalytikere certificerer medlemmer, der gennemfører sit modulære studieprogram, som fremhæver skilsmisseskattelovgivning og aktivfordeling.
Personer, der gennemgår en skilsmisse, kan kontakte IDFA, som vil hjælpe dem med at finde en passende agent til at hjælpe dem gennem skilsmissesagerne.
Understanding the Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
IDFA-togene er certificerede skilsmisse-finansanalytikere eller CDFA'er, som hjælper med at støtte skilsmisseprocessen. Disse analytikere er uddannet i de forskellige skattemæssige konsekvenser, der følger af skilsmisseforlig, og kan hjælpe med en retfærdig formuefordeling af skilsmisseparrets ejendom og bo. CDFA kan også fungere som konsulent for en klients advokat eller fungere som mediator under forligssagen.
En certificeret skilsmisse finansanalytiker (CDFA) er ikke en advokat og kan ikke yde juridisk rådgivning. CDFA'er erstatter ikke advokater i en skilsmissesag, men begrænser deres arbejde til den økonomiske analyse i forbindelse med skilsmisse.
IDFA-aktiviteter
IDFA kalder sig selv "autoriteten for skilsmisseplanlægningsteori og anvendelse i Nordamerika. IDFA vil etablere standarder for certificering af skilsmissefinansanalytikere, der er objektive, pålidelige og opfylder de nuværende benchmarks for certificeringsorganer. IDFA hjælper med at sikre den økonomiske sundhed og velfærd for den skilsmisse offentlighed gennem akkreditering af enkeltpersoner som Certified Divorce Financial Analysts."
Praktiserende læger med certificeringen har en forståelse af de kortsigtede og langsigtede virkninger af at dele ejendom, analysere pensioner og pensionsordninger, afgøre, om kunden har råd til det ægteskabelige hjem, og hvis ikke, hvad de har råd til, samt anerkende de skattemæssige konsekvenser af forskellige forligsforslag.
En stor del af rollen involverer at indsamle kundens økonomiske data og udføre analyser, derefter præsentere forskellige scenarier og tale kundens budget og udgifter igennem. De hjælper kunder med at indsamle økonomiske data og udgiftsdata, identificere deres fremtidige økonomiske mål, lave et budget, sætte pensionsmål,. bestemme, hvor meget risiko de er villige til at tage med deres investeringer, og hjælpe med at identificere, hvilken slags livsstil de ønsker.
Ifølge en rapport fra 2020 fra Census Bureau faldt den amerikanske skilsmisserate fra 9,7 nye skilsmisser pr. 1.000 kvinder på 15 år og derover i 2009 til 7,6 i 2019.
Krav til CDFA-betegnelse
For at opnå CDFA-betegnelsen skal kandidater have mindst tre års erhvervserfaring og en bachelorgrad. Hvis kandidaten ikke har en bachelorgrad, kræves der fem års relevant erfaring.
Erfaring omfatter arbejde med finansiel planlægning eller familieretspraksis, eller erfaring skal omfatte tre eller flere inden for følgende områder:
Skattekode
Investeringsrådgivning eller -forvaltning
Fast ejendom, realkreditlån og omvendte realkreditlån
Finansiel terapeut eller coach
Livs- og invalideforsikring
CDFA-eksamen
For at opnå CDFA-betegnelsen skal kandidater bestå en eksamen bestående af 150 multiple-choice spørgsmål. Kandidater har fire timer til at tage eksamen og skal bestå med en score på 75 % eller højere.
IDFA tilbyder fire metoder for CDFA-kandidater til at opnå deres betegnelse: selvstudie, eLearning i eget tempo, virtuelt klasseværelse eller kun eksamen. IDFA designet programmet til at blive afsluttet på et år, selvom de fleste kandidater gennemfører det på tre til fire måneder.
For at bestå eksamen skal kandidater studere en række emner, der dækker de økonomiske aspekter af skilsmisse. Disse emner omfatter en oversigt over skilsmisselove og -procedurer, ægteskabelig ejendom, grundlæggende principper om ægtefælle- og børnebidrag og skattespørgsmål i forbindelse med salg og overdragelse af ejendom.
For at beholde CDFA-betegnelsen efter at have bestået eksamen, skal indehavere forblive i et godt omdømme hos IDFA, betale et årligt fornyelsesgebyr og opnå 30 skilsmisserelaterede timers efteruddannelse hvert andet år. Selvstudiekurset er blevet accepteret af Certified Financial Planner (CFP) bestyrelsen og kvalificerer sig til 20,5 timers CFP board kredit.
##Højdepunkter
Institut for Skilsmisse Finansanalytikere (IDFA) uddanner finansielle fagfolk om spørgsmål relateret til skilsmisse.
CDFA'er indsamler og analyserer en kundes finansielle data, giver anbefalinger til kunden om budgettering, fastsættelse af pensionsmål og fastlæggelse af investeringsrisikoniveauer.
IDFA uddanner certificerede skilsmisse-finansanalytikere (CDFA'er) i skilsmisseafviklingsskattekonsekvenser og aktivfordeling.
For at opnå CDFA-betegnelsen skal kandidater opfylde de af IDFA fastsatte forudsætninger og bestå en eksamen.
CDFA'er kan også fungere som skilsmisseforligsmæglere og konsulenter for en klients advokat.
