Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
Hva er Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)?
Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) er en organisasjon som er forpliktet til å utdanne finanspersonell om spesifikke spørsmål knyttet til skilsmisse. Institute for Divorce Financial Analysts sertifiserer medlemmer som fullfører sitt modulære studieprogram, som fremhever skilsmisseskattelov og aktivafordeling.
Personer som går gjennom en skilsmisse kan kontakte IDFA, som vil hjelpe dem å finne en passende agent for å hjelpe dem gjennom skilsmissesaker.
Forstå Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
IDFA utdanner sertifiserte skilsmisse finansanalytikere,. eller CDFAer, som hjelper til med å støtte skilsmisseprosessen. Disse analytikerne er opplært i de ulike skattemessige konsekvensene som følger av skilsmisseoppgjør og kan hjelpe til med en rettferdig fordeling av det skilsmisseparets eiendom og eiendom. CDFA kan også fungere som konsulent for en klients advokat eller fungere som mekler under forliksbehandlingen.
En sertifisert skilsmisse finansanalytiker (CDFA) er ikke en advokat og kan ikke gi juridisk rådgivning. CDFAer erstatter ikke advokater i en skilsmissesak, men begrenser deres arbeid til den økonomiske analysen knyttet til skilsmisse.
IDFA-aktiviteter
IDFA kaller seg "autoriteten for skilsmisseplanleggingsteori og anvendelse i Nord-Amerika. IDFA vil etablere standarder for sertifisering av skilsmissefinansanalytikere som er objektive, pålitelige og oppfyller gjeldende standarder for sertifiseringsorganer. IDFA bidrar til å sikre den økonomiske helsen og velferd for skilsmissepublikum gjennom akkreditering av enkeltpersoner som sertifiserte skilsmisse-finansanalytikere."
Utøvere med sertifiseringen har en forståelse av de kortsiktige og langsiktige effektene av å dele eiendom, analysere pensjoner og pensjonsordninger, avgjøre om klienten har råd til ekteskapet, og hvis ikke, hva de har råd til, i tillegg til å anerkjenne skattemessige konsekvenser av ulike forliksforslag.
Mye av rollen innebærer å samle inn klientens økonomiske data og utføre analyser, deretter presentere ulike scenarier og snakke gjennom klientens budsjett og utgifter. De hjelper kunder med å samle inn økonomiske data og utgiftsdata, identifisere fremtidige økonomiske mål, lage et budsjett, sette pensjonsmål,. bestemme hvor mye risiko de er villige til å ta med investeringene sine, og hjelpe med å identifisere hva slags livsstil de ønsker.
Ifølge en 2020-rapport fra Census Bureau falt den amerikanske skilsmisseraten fra 9,7 nye skilsmisser per 1000 kvinner på 15 år og over i 2009 til 7,6 i 2019.
Krav for CDFA-betegnelse
For å få CDFA-betegnelsen, må kandidatene ha minimum tre års yrkeserfaring og en bachelorgrad. Dersom kandidaten ikke har bachelorgrad kreves det fem års relevant erfaring.
Erfaring inkluderer arbeid med økonomisk planlegging eller familierettspraksis, eller erfaring må omfatte tre eller flere innen følgende områder:
Skattekode
Investeringsrådgivning eller -forvaltning
Eiendom, boliglån og omvendte boliglån
Finansterapeut eller coach
Livs- og uføreforsikring
CDFA-eksamen
For å få CDFA-betegnelsen, må kandidatene bestå en eksamen bestående av 150 flervalgsspørsmål. Kandidatene vil ha fire timer på seg til å ta eksamen og må bestå med en poengsum på 75 % eller høyere.
IDFA tilbyr fire metoder for CDFA-kandidater for å få sin betegnelse: selvstudium, e-læring i eget tempo, virtuelt klasserom eller kun eksamen. IDFA designet programmet for å fullføres på ett år, selv om de fleste kandidater fullfører det på tre til fire måneder.
For å bestå eksamen, må kandidatene studere en rekke emner som dekker de økonomiske aspektene ved skilsmisse. Disse emnene inkluderer en oversikt over skilsmisselover og -prosedyrer, ekteskapelig eiendom, grunnleggende om ektefelle- og barnebidrag, og skattespørsmål knyttet til salg og overføring av eiendom.
For å beholde CDFA-betegnelsen etter å ha bestått eksamen, må innehavere forbli i god anseelse hos IDFA, betale et årlig fornyelsesgebyr og oppnå 30 skilsmisserelaterte timer med videreutdanning hvert annet år. Selvstudiekurset har blitt akseptert av Certified Financial Planner (CFP)-styret og kvalifiserer for 20,5 timer med CFP-styrekreditt.
Høydepunkter
– Institutt for skilsmissefinansanalytikere (IDFA) utdanner finanspersonell om spørsmål knyttet til skilsmisse.
CDFAer samler inn og analyserer en kundes økonomiske data, gir anbefalinger til kunden om budsjettering, fastsettelse av pensjoneringsmål og fastsettelse av investeringsrisikonivåer.
IDFA utdanner sertifiserte finansanalytikere for skilsmisse (CDFAer) i skattemessige konsekvenser for skilsmisseoppgjør og aktivafordeling.
For å få CDFA-betegnelsen, må kandidatene oppfylle forutsetningene fastsatt av IDFA og bestå en eksamen.
CDFAer kan også fungere som skilsmisseoppgjørsformidlere og konsulenter for en klients advokat.
