Дата сделки
Что такое дата транзакции?
Дата сделки — это дата, когда происходит сделка по ценной бумаге или другому финансовому инструменту. Дата сделки представляет собой время официальной передачи права собственности. В банковском деле дата появления транзакции на счете также называется датой транзакции, хотя это не обязательно дата, когда банк очищает транзакцию и вносит или снимает средства.
Понимание даты транзакции
В финансовом мире есть много разных дат, о которых нужно знать, поскольку они играют различную роль в процессе владения. Дата совершения сделки всегда называется датой сделки. Это дата, когда право собственности переходит из рук в руки. Однако дата транзакции не обязательно является датой получения платежа продавцом. Эта дата называется датой расчетов и обычно наступает через несколько дней после даты транзакции.
Дата транзакции — это дата, которая преобладает в повседневных примерах. Такие примеры, которые включают дату транзакции в банковском мире, включают:
Депозиты или снятие средств с личного счета (через банкомат или банкомат )
Вывод средств через бумажный чек
Запись покупки на кредитную карту или дебетовую карту
Внесение, снятие или перевод средств между счетами в онлайн-банкинге
Мир инвестиций также включает даты транзакций по различным финансовым продуктам и процедурам. Примеры транзакций, которые включают дату транзакции при инвестировании,. включают:
Покупка (покупка акций ценной бумаги)
Buy-to-open (похоже на традиционную покупку и может охватывать опционные контракты, а также открывать более распространенную длинную позицию)
Buy-to-close (закрытие короткой позиции путем снятия наличных для выкупа ценных бумаг и/или опционных контрактов)
Получение денежных выплат дивидендов и/или реинвестирование распределений
Депонирование денежных средств, полученных в качестве дохода, при распределении капитала
Внесение денежных средств, полученных в качестве прироста капитала (часто от продажи долгосрочных или краткосрочных акций ценных бумаг через хедж-фонд,. товарищество или на счет взаимного фонда)
Депонирование процентного дохода от привилегированных акций или долгового инструмента, такого как облигация
Перемещение акций между аккаунтами
Подарочные акции
Продажа акций
Sell-to-close (выход из длинной позиции)
Запись дробления акций
Дата транзакции по сравнению с датой расчетов
Поскольку финансовые транзакции состоят из нескольких этапов, у них есть несколько дат, которые отмечают процесс. Клиринг — это полный процесс сделки, начиная с момента совершения сторонами сделки и заканчивая расчетом. Дата транзакции не обязательно совпадает с датой расчетов, что может произойти через несколько дней после совершения транзакции. Продавцу платят после расчета, потому что все детали сделки были согласованы, а покупатель уверен, что то, что было обещано, действительно было доставлено.
Операции обычным способом рассчитываются на второй рабочий день после даты сделки, что называется Т+2. Большинство ценных бумаг, включая акции и корпоративные облигации, рассчитываются таким образом. Тем не менее, государственные ценные бумаги США имеют обычный расчет T+1. Для некоторых транзакций можно указать желание произвести расчет в тот же день, что и сделка. Такие сделки называются наличными.
Особенности
Датой транзакции является дата, когда происходит любая финансовая сделка.
Дата, когда происходит смена владельца в любой финансовой операции, наступает в день транзакции.
Дата транзакции отличается от даты расчета, которая является датой, когда продавец получает платеж после совершения транзакции.
В зависимости от типа актива обычные операции имеют дату расчетов через один или два дня после даты операции.
