Data dokonania transakcji

Co to jest data transakcji?

Data transakcji to data, w której ma miejsce transakcja na papier wartościowy lub inny instrument finansowy. Data transakcji reprezentuje czas oficjalnego przeniesienia własności. W bankowości data pojawienia się transakcji na rachunku nazywana jest również datą transakcji, choć niekoniecznie jest to data, w której bank rozlicza transakcję i wpłaca lub wypłaca środki.

Zrozumienie daty transakcji

W świecie finansów istnieje wiele różnych dat, o których należy pamiętać, ponieważ odgrywają one inną rolę w procesie własności. Data zawarcia transakcji jest zawsze nazywana datą transakcji. Jest to dzień, w którym właściciel przechodzi z rąk do rąk. Jednak data transakcji niekoniecznie musi być datą otrzymania przez sprzedawcę płatności. Data ta nazywana jest datą rozliczenia i zwykle przypada kilka dni po dacie transakcji.

Data transakcji to data przeważająca w codziennych przykładach. Takie przykłady, które zawierają datę transakcji w świecie bankowym, obejmują:

• Wpłaty lub wypłaty z konta osobistego (za pośrednictwem bankomatu lub bankomatu )

• Wypłata środków czekiem papierowym

• Rejestrowanie zakupu na karcie kredytowej lub debetowej

• Rejestracja punktu sprzedaży (POS)

• Wpłacanie, wypłacanie lub przelewanie środków między kontami w bankowości internetowej

Świat inwestowania obejmuje również daty transakcji dotyczących różnych produktów i procedur finansowych. Przykłady transakcji, które zawierają datę transakcji w inwestowaniu,. obejmują:

• Kupno (kupno akcji papieru wartościowego)

• Buy-to-open (podobne do tradycyjnego kupna i może obejmować kontrakty opcyjne,. wraz z otwarciem bardziej powszechnej pozycji długiej)

• Buy-to-close (czynność zamknięcia krótkiej pozycji poprzez wypłatę gotówki na odkupienie akcji i/lub kontraktów opcyjnych)

• Otrzymywanie wypłat dywidendy pieniężnej i/lub reinwestowanie wypłat

• Deponowanie otrzymanej gotówki jako zwrotu w podziale kapitału

• Deponowanie środków pieniężnych otrzymanych jako zysk kapitałowy (często ze sprzedaży długoterminowych lub krótkoterminowych akcji papieru wartościowego za pośrednictwem funduszu hedgingowego,. spółki osobowej lub na rachunku funduszu inwestycyjnego)

• Deponowanie dochodów z odsetek od akcji uprzywilejowanych lub instrumentu dłużnego, takiego jak obligacja

• Przenoszenie udziałów między rachunkami

• Zapasy prezentowe

• Sprzedaż akcji

• Sell-to-close (wyjście z długiej pozycji)

• Rejestrowanie podziału akcji

Data transakcji vs. Data rozliczenia

Ponieważ transakcje finansowe mają wiele etapów, mają wiele dat, które oznaczają proces. Rozliczenie to pełny proces transakcji, od momentu zawarcia transakcji przez strony do rozliczenia. Data transakcji niekoniecznie pokrywa się z datą rozliczenia, co może nastąpić kilka dni po zawarciu transakcji. Sprzedającemu płaci się przy rozliczeniu, ponieważ wszystkie szczegóły dotyczące transakcji zostały sfinalizowane, a kupujący ma pewność, że to, co obiecał, zostało rzeczywiście dostarczone.

Transakcje w sposób regularny rozliczane są w drugim dniu roboczym po dacie transakcji, który jest określany jako T+2. Większość papierów wartościowych, w tym akcje i obligacje korporacyjne, rozlicza się w ten sposób. Jednak amerykańskie rządowe papiery wartościowe mają regularny sposób rozliczania T+1. Przy niektórych transakcjach możliwe jest określenie chęci rozliczenia w tym samym dniu co transakcja. Są to tak zwane transakcje gotówkowe.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Data transakcji to data, w której ma miejsce transakcja finansowa.

• Data, w której zmiana właściciela ma miejsce w jakiejkolwiek transakcji finansowej, ma miejsce w dniu transakcji.

• Data transakcji jest inna niż data rozliczenia, czyli data otrzymania przez sprzedawcę płatności po dokonaniu transakcji.

• W zależności od rodzaju aktywów, zwykłe transakcje mają datę rozliczenia jeden lub dwa dni po dacie transakcji.