Transaktionsdatum
Was ist ein Transaktionsdatum?
Ein Transaktionsdatum ist ein Datum, an dem ein Handel für ein Wertpapier oder ein anderes Finanzinstrument stattfindet. Das Transaktionsdatum stellt den Zeitpunkt dar, an dem das Eigentum offiziell übertragen wird. Im Bankwesen wird das Datum, an dem eine Transaktion auf dem Konto erscheint, auch als Transaktionsdatum bezeichnet, obwohl es nicht unbedingt das Datum ist, an dem die Bank die Transaktion abschließt und Geld einzahlt oder abhebt.
Verstehen eines Transaktionsdatums
In der Finanzwelt gibt es viele verschiedene Daten zu beachten, da sie eine unterschiedliche Rolle im Eigentumsprozess spielen. Das Datum, an dem ein Handel stattfindet, wird immer als Transaktionsdatum bezeichnet. Es ist das Datum, an dem das Eigentum den Besitzer wechselt. Das Transaktionsdatum ist jedoch nicht unbedingt das Datum, an dem der Verkäufer die Zahlung erhält. Dieses Datum wird als Abrechnungsdatum bezeichnet und liegt in der Regel einige Tage nach dem Transaktionsdatum.
Das Transaktionsdatum ist ein Datum, das in alltäglichen Beispielen weit verbreitet ist. Zu solchen Beispielen, die ein Transaktionsdatum in der Bankenwelt beinhalten, gehören:
Einzahlungen oder Abhebungen von einem persönlichen Konto (über Geldautomaten oder Geldautomaten )
Die Auszahlung von Geldern über einen Papierscheck
Erfassung eines Kaufs auf einer Kredit- oder Debitkarte
Einzahlungen, Abhebungen oder Überweisungen zwischen Konten im Online-Banking
Die Anlagewelt umfasst auch Transaktionsdaten für eine Vielzahl von Finanzprodukten und -verfahren. Beispiele für Transaktionen, die ein Transaktionsdatum beim Investieren beinhalten, umfassen:
Kaufen (Kauf von Anteilen eines Wertpapiers)
Buy-to-Open (ähnlich einem traditionellen Kauf und kann Optionskontrakte umfassen,. zusammen mit der Eröffnung einer häufigeren Long-Position)
Buy-to-Close (das Schließen einer Short-Position durch Barabhebung zum Rückkauf von Wertpapieraktien und/oder Optionskontrakten)
Erhalt von Bardividendenzahlungen und/oder Reinvestition der Ausschüttungen
, die als Gegenleistung bei einer Kapitalausschüttung erhalten wurden
Einzahlung von als Kapitalgewinn erhaltenem Bargeld (häufig aus dem Verkauf von langfristigen oder kurzfristigen Anteilen eines Wertpapiers über einen Hedgefonds,. eine Partnerschaft oder auf einem Investmentfondskonto)
Einzahlung von Zinserträgen aus Vorzugsaktien oder einem Schuldtitel, wie z. B. einer Anleihe
Verschieben von Anteilen zwischen Konten
Aktien verschenken
Aktien verkaufen
Sell-to-Close (Ausstieg aus einer Long-Position)
Aufzeichnung eines Aktiensplits
Transaktionsdatum vs. Abwicklungsdatum
Da Finanztransaktionen mehrere Schritte umfassen, haben sie mehrere Daten, die den Prozess markieren. Clearing ist der vollständige Prozess einer Transaktion, von dem Moment an, in dem sich die Parteien zu einer Transaktion verpflichten, bis zur Abwicklung. Das Transaktionsdatum ist nicht unbedingt das gleiche Datum wie das Abwicklungsdatum, das mehrere Tage nach der Transaktion eintreten kann. Der Verkäufer wird bei der Abwicklung bezahlt, da alle Details der Transaktion abgeschlossen sind und der Käufer sicher ist, dass das Versprochene tatsächlich geliefert wurde.
Reguläre Transaktionen werden am zweiten Geschäftstag nach dem Handelstag abgewickelt, der als T+2 bezeichnet wird. Die meisten Wertpapiere, einschließlich Aktien und Unternehmensanleihen, werden auf diese Weise abgerechnet. US-Staatsanleihen haben jedoch eine reguläre Abwicklung von T+1. Bei einigen Transaktionen ist es möglich, den Wunsch zu spezifizieren, dass sie am selben Tag wie der Handel abgewickelt werden sollen. Diese werden als Cash Trades bezeichnet.
Höhepunkte
Das Transaktionsdatum ist das Datum, an dem ein Finanzgeschäft stattfindet.
Das Datum, an dem der Eigentumswechsel bei Finanzgeschäften eintritt, ist das Transaktionsdatum.
Das Transaktionsdatum weicht vom Abrechnungsdatum ab, d. h. dem Datum, an dem der Verkäufer die Zahlung erhält, nachdem die Transaktion stattgefunden hat.
Je nach Art des Vermögenswerts haben marktübliche Transaktionen ein Abwicklungsdatum, das entweder einen oder zwei Tage nach dem Transaktionsdatum liegt.
