Date de la transaction
Qu'est-ce qu'une date de transaction ?
Une date de transaction est une date à laquelle une transaction a lieu pour un titre ou un autre instrument financier. La date de transaction représente le moment où la propriété est officiellement transférée. Dans le secteur bancaire, la date à laquelle une transaction apparaît sur le compte est également appelée date de transaction, bien qu'il ne s'agisse pas nécessairement de la date à laquelle la banque compense la transaction et dépose ou retire des fonds.
Comprendre une date de transaction
Dans le monde financier, il existe de nombreuses dates différentes à connaître car elles jouent un rôle différent dans le processus de propriété. La date à laquelle une transaction a lieu est toujours connue sous le nom de date de transaction. C'est la date à laquelle la propriété change de mains. Cependant, la date de transaction n'est pas nécessairement la date à laquelle le vendeur reçoit le paiement. Cette date est connue sous le nom de date de règlement et survient généralement quelques jours après la date de transaction.
La date de transaction est une date qui prévaut dans les exemples quotidiens. De tels exemples qui intègrent une date de transaction dans le monde bancaire incluent :
Dépôts ou retraits depuis un compte personnel (via guichet automatique ou guichet automatique )
Le retrait de fonds via un chèque papier
Enregistrement d'un achat sur une carte de crédit ou de débit
Dépôt, retrait ou transfert de fonds entre comptes dans les services bancaires en ligne
Le monde de l'investissement comprend également des dates de transaction sur une variété de produits et de procédures financiers. Voici des exemples de transactions qui intègrent une date de transaction dans l' investissement :
Buying (achat d'actions d'un titre)
Buy-to-open (similaire à un achat traditionnel et peut englober des contrats d'options,. ainsi que l'ouverture d'une position longue plus courante)
Buy-to-close (le fait de clôturer une position courte via un retrait d'espèces pour racheter des actions de sécurité et/ou des contrats d'options)
Recevoir des paiements de dividendes en espèces et/ou réinvestir les distributions
Dépôt des espèces reçues en retour dans une distribution de capital
Dépôt d'espèces reçues à titre de gain en capital (souvent de la vente d'actions à long terme ou à court terme d'un titre via un fonds spéculatif,. un partenariat ou dans un compte de fonds commun de placement)
Dépôt de revenus d'intérêts provenant d'actions privilégiées ou d'un titre de créance, comme une obligation
Déplacer des actions entre les comptes
Stocks de cadeaux
Vendre des actions
Sell-to-close (sortie d'une position longue)
Enregistrement d'un fractionnement d'actions
Date de transaction par rapport à la date de règlement
Comme les transactions financières comportent plusieurs étapes, elles ont plusieurs dates qui marquent le processus. La compensation est le processus complet d'une transaction, depuis le moment où les parties s'engagent dans une transaction jusqu'au règlement. La date de transaction n'est pas nécessairement la même que la date de règlement, qui peut survenir plusieurs jours après la transaction. Le vendeur est payé au moment du règlement, car tous les détails de la transaction ont été finalisés et parce que l'acheteur est certain que ce qui a été promis a été effectivement livré.
Les transactions régulières sont réglées le deuxième jour ouvrable après la date de transaction, appelée T+2. La plupart des titres, y compris les actions et les obligations de sociétés, sont réglés de cette façon. Cependant, les titres du gouvernement américain ont un règlement régulier de T+1. Avec certaines transactions, il est possible de spécifier une volonté de règlement le même jour que la transaction. Ceux-ci sont appelés transactions au comptant.
Points forts
La date de transaction est la date à laquelle toute transaction financière a lieu.
La date à laquelle le changement de propriété se produit dans toute transaction financière correspond à la date de la transaction.
La date de transaction est différente de la date de règlement, qui est la date à laquelle le vendeur reçoit le paiement après la transaction.
Selon le type d'actif, les transactions de manière régulière ont une date de règlement d'un ou deux jours après la date de transaction.
