Data della transazione
Che cos'è una data di transazione?
Una data di transazione è una data in cui avviene un'operazione per un titolo o altro strumento finanziario. La data della transazione rappresenta l'ora in cui la proprietà viene ufficialmente trasferita. In ambito bancario, la data in cui una transazione appare sul conto viene anche chiamata data della transazione, sebbene non sia necessariamente la data in cui la banca cancella la transazione e deposita o preleva fondi.
Comprendere una data di transazione
Nel mondo finanziario, ci sono molte date diverse di cui essere consapevoli poiché svolgono un ruolo diverso nel processo di proprietà. La data in cui si verifica un'operazione è sempre nota come data della transazione. È la data in cui la proprietà passa di mano. Tuttavia, la data della transazione non è necessariamente la data in cui il venditore riceve il pagamento. Tale data è nota come data di regolamento e in genere si verifica pochi giorni dopo la data della transazione.
La data della transazione è una data prevalente negli esempi di tutti i giorni. Tali esempi che incorporano una data di transazione nel mondo bancario includono:
Depositi o prelievi da un conto personale (tramite sportello automatico o bancomat )
Il prelievo di fondi tramite assegno cartaceo
Registrazione di un acquisto su carta di credito o di debito
Depositare, prelevare o trasferire fondi tra conti nell'online banking
Il mondo degli investimenti include anche date di transazione su una varietà di prodotti e procedure finanziarie. Esempi di transazioni, che incorporano una data di transazione nell'investimento,. includono:
Acquisto (acquisto di azioni di un titolo)
Buy-to-open (simile a un acquisto tradizionale e può comprendere contratti di opzioni,. oltre all'apertura di una posizione lunga più comune)
Buy-to-close (l'atto di chiudere una posizione corta tramite un prelievo di contanti per riacquistare titoli azionari e/o contratti di opzione)
Ricevere pagamenti di dividendi in contanti e/o reinvestire le distribuzioni
Deposito di contanti ricevuti come ritorno in una distribuzione di capitale
Deposito di contanti ricevuti come plusvalenza (spesso dalla vendita di azioni a lungo oa breve termine di un titolo tramite un hedge fund,. una partnership o un conto di un fondo comune di investimento)
Deposito di interessi attivi da azioni privilegiate o uno strumento di debito, come un'obbligazione
Spostamento di azioni tra conti
Regalare azioni
Vendita di azioni
Sell-to-close (uscita da una posizione lunga)
Registrazione di un frazionamento azionario
Data di transazione rispetto alla data di regolamento
Poiché le transazioni finanziarie hanno più passaggi, hanno più date che contrassegnano il processo. La compensazione è il processo completo di una transazione, dal momento in cui le parti si impegnano in una transazione attraverso il regolamento. La data della transazione non è necessariamente la stessa data della data di regolamento, che può verificarsi diversi giorni dopo l'avvenuta transazione. Il venditore viene pagato al momento del saldo, perché tutti i dettagli sulla transazione sono stati finalizzati e perché l'acquirente è certo che quanto promesso sia stato effettivamente consegnato.
Le transazioni in modalità regolare vengono regolate il secondo giorno lavorativo successivo alla data di negoziazione, denominata T+2. La maggior parte dei titoli, comprese le azioni e le obbligazioni societarie, si regola in questo modo. Tuttavia, i titoli di stato statunitensi hanno un regolamento regolare di T+1. Con alcune transazioni è possibile specificare la volontà di regolare lo stesso giorno dell'operazione. Questi sono indicati come operazioni in contanti.
Mette in risalto
La data dell'operazione è la data in cui si verifica un'operazione finanziaria.
La data in cui avviene il cambio di proprietà in qualsiasi operazione finanziaria avviene alla data dell'operazione.
La data della transazione è diversa dalla data di regolamento, che è la data in cui il venditore riceve il pagamento dopo che la transazione è avvenuta.
A seconda del tipo di attività, le transazioni in modalità regolare hanno una data di regolamento di uno o due giorni dopo la data della transazione.
