Tapahtuman päivämäärä

Mikä on tapahtumapäivä?

arvopaperilla tai muulla rahoitusvälineellä käydään kauppaa . Kauppapäivä edustaa aikaa, jolloin omistus siirtyy virallisesti. Pankkitoiminnassa tapahtuman tilille ilmestymispäivää kutsutaan myös tapahtumapäiväksi, vaikka se ei välttämättä ole päivä, jolloin pankki selvittää tapahtuman ja tallettaa tai nostaa varoja.

Tapahtumapäivän ymmärtäminen

Rahoitusmaailmassa on monia erilaisia päivämääriä, jotka on huomioitava, koska niillä on erilainen rooli omistusprosessissa. Päivämäärä, jolloin kauppa tapahtuu, tunnetaan aina tapahtumapäivänä. Se on päivämäärä, jolloin omistaja vaihtaa omistajaa. Kauppapäivä ei kuitenkaan välttämättä ole päivä, jolloin myyjä saa maksun. Tätä päivämäärää kutsutaan selvityspäiväksi , ja se tapahtuu yleensä muutaman päivän kuluttua tapahtumapäivästä.

Tapahtumapäivä on päivä, joka on vallitseva jokapäiväisissä esimerkeissä. Tällaisia esimerkkejä, jotka sisältävät tapahtumapäivän pankkimaailmassa, ovat:

• Talletukset tai nostot henkilökohtaiselta tililtä (pankkiautomaatin tai pankkiautomaatin kautta )

• Varojen nosto paperisekin kautta

• Ostoksen tallentaminen luotto- tai pankkikortille

Myyntipisteen (POS ) tallentaminen

• Talletus, nosto tai varojen siirtäminen tilien välillä verkkopankissa

Sijoitusmaailma sisältää myös erilaisten rahoitustuotteiden ja -menettelyjen transaktiopäivät. Esimerkkejä liiketoimista, jotka sisältävät kaupankäynnin päivämäärän sijoittamiseen,. ovat:

• Ostaminen (arvopaperin osakkeiden ostaminen)

• Buy-to-open (samankaltainen kuin perinteinen osto ja voi sisältää optiosopimukset sekä yleisemmän pitkän positioiden avaamisen)

• Osto sulkemiseen ( lyhyen positioiden sulkeminen nostamalla käteistä arvopaperiosuuksien ja/tai optiosopimusten takaisinostoa varten)

• Käteisen osingonmaksun vastaanottaminen ja/tai voitonjaon uudelleensijoittaminen

Palautena saadun käteisen tallettaminen pääomanjakoon

• Pääomavoittona saadun käteisen tallettaminen (usein arvopaperin pitkäaikaisten tai lyhytaikaisten osakkeiden myynnistä hedge-rahaston,. yhtiöyhtiön tai sijoitusrahastotilillä)

• Korkotulojen tallettaminen etuoikeutetuista osakkeista tai velkainstrumentista, kuten joukkovelkakirjalainasta

• Osakkeiden siirtäminen tilien välillä

• Osakkeiden lahjoittaminen

• Osakkeiden myynti

• Myynti sulkemiseen (poistuminen pitkästä positiosta)

• Osakejaon kirjaaminen

Tapahtumapäivä vs. Selvityspäivä

Koska rahoitustapahtumissa on useita vaiheita, niillä on useita päivämääriä, jotka merkitsevät prosessia. Selvitys on tapahtuman koko prosessi siitä hetkestä lähtien, kun osapuolet sitoutuvat tapahtumaan tilityksen kautta. Tapahtumapäivä ei välttämättä ole sama päivämäärä kuin selvityspäivä, mikä voi tapahtua useita päiviä tapahtuman jälkeen. Myyjälle maksetaan sovittaessa, koska kaikki kaupan yksityiskohdat on saatu päätökseen ja ostaja on varma, että se, mitä on luvattu, on todella toimitettu.

Tavanomaiset tapahtumat selvitetään kaupantekopäivän jälkeisenä toisena arkipäivänä, jota kutsutaan T+2:ksi. Useimmat arvopaperit, mukaan lukien osakkeet ja yritysten joukkovelkakirjat, selvitetään tällä tavalla. Yhdysvaltain valtion arvopapereilla on kuitenkin tavanomainen selvitystapa T+1. Joidenkin transaktioiden yhteydessä on mahdollista määrittää halukkuus suorittaa samana päivänä kaupankäynnin kanssa. Näitä kutsutaan käteiskaupoiksi.

Kohokohdat

• Tapahtumapäivä on päivä, jona kaikki taloudelliset kaupat toteutuvat.

• Päivä, jolloin omistuksen muutos tapahtuu missä tahansa rahoituskaupassa, tapahtuu tapahtumapäivänä.

• Tapahtumapäivä on eri kuin selvityspäivä, joka on päivä, jona myyjä saa maksun tapahtuman jälkeen.

• Tavanomaisten transaktioiden selvityspäivä on omaisuuslajista riippuen joko yksi tai kaksi päivää tapahtumapäivän jälkeen.