Birincil Regülatör

Birincil Düzenleyici Nedir?

finans kurumunun ana denetleyici kuruluşu olmakla görevlendirilmiş bir eyalet veya federal düzenleyici kurumdur . Çoğu durumda, bu, finansal kuruluşun faaliyet göstermesine izin veren ilk tüzüğü yayınlayan aynı kuruluştur.

Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar , gelirlerini ve genel durumlarını gösteren üç aylık çağrı raporlarını birincil düzenleyici makamlarına sunmalıdır.

Birincil Düzenleyiciyi Anlama

Ulusal bankalar için birincil düzenleyici, Para Birimi Denetleme Ofisi'dir (OCC). Bu arada, devlet tarafından kiralanan bankalar ve banka holding şirketleri, başlangıçta Federal Rezerv Kurulu'na (FRB) rapor verirken, devlet bankaları kendi eyaletlerinin bankacılık departmanlarına hesap verir.

Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC)

OCC, tüm ulusal bankaları ve federal tasarruf derneklerini ve ayrıca yabancı bankaların federal şubelerini ve ajanslarını düzenler, düzenler ve denetler. OCC, ABD Hazine Bakanlığı'nın bağımsız bir bürosudur.

###Kredi Birlikleri

Ulusal Kredi Birliği İdaresi (NCUA), federal kredi birliklerini ve tüm eyalet kiralı kredi birliklerini denetler ve sigortalar.

###Devlet Tahsisli Bankalar

İki federal kurum, devlet bankalarının sorumluluğunu paylaşıyor. Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC), Federal Rezerv Sistemi (FRS) üyesi olmayan devlet tarafından kiralanan bankaların yanı sıra bankalardaki ve tasarruf birliklerindeki mevduatları da sigortalar.

Bu arada, FRS üyesi olan devlet tarafından kiralanan bankalar için FRB birincil düzenleyicidir. Ayrıca, devlet tarafından kiralanan bankalar, devlet bankacılığı düzenleyicileri tarafından denetlenmektedir.

Özel Hususlar

OCC, açık ara en büyük birincil düzenleyicidir ve en fazla sayıda kurumdan sorumludur. OCC, ulusal bankaları ve federal tasarrufları inceleme yetkisine sahip olduğunu belirtiyor. Yeni tüzükler,. şubeler, sermaye veya kurumsal veya bankacılık yapılarındaki diğer değişiklikler için başvuruları onaylayabilir veya reddedebilir. Ayrıca, yasalara ve düzenlemelere uymayan veya başka bir şekilde yanlış uygulamalarda bulunan ulusal bankalara ve federal tasarruflara karşı denetim önlemleri alabilir.

OCC, memurları ve direktörleri görevden alabilir, bankacılık uygulamalarını değiştirmek için anlaşmalar müzakere edebilir ve medeni para cezalarının yanı sıra durdurma ve vazgeçme emirleri verebilir. Ayrıca, yatırımları, kredileri ve diğer uygulamaları düzenleyen kurallar ve düzenlemeler, yasal yorumlar ve kurumsal kararlar verebilir.

Tasarruf Denetim Ofisi (OTS), Temmuz 2011'de OCC, FDIC, Federal Rezerv Yönetim Kurulu ve Tüketici Mali Koruma Bürosu (CFPB) ile bir düzenleyici kurum oluşturmak üzere birleştirildi. Daha önce, OCC, federal olarak imtiyazlı ve eyalet imtiyazlı tasarruf bankalarını ve tasarruf ve dernek kredilerini (S&L'ler) düzenlemişti.

Çeşitli birincil düzenleyicilere bağlantılar burada bulunabilir.

##Öne çıkanlar

Birincil düzenleyici, bir bankanın veya başka bir finans kuruluşunun ana denetleme organıdır.
Birincil düzenleyiciler, eyalet veya federal düzenleyici kurumlardır ve genellikle finansal kurumun çalışmasına izin veren tüzüğü sağlayan aynı kurumdur.
Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), ülkedeki en büyük birincil düzenleyicidir ve en fazla sayıda finansal kurumdan sorumludur.
OCC'nin sorumlulukları arasında, yeni bankalar için tüzüklerin onaylanması, yasa ve yönetmeliklere uymayan bankalara karşı harekete geçilmesi, görevlilerin ve yöneticilerin görevden alınması, durdurma ve çekilme emirleri verilmesi ve para cezası verilmesi yer almaktadır.