现金集中和支付 (CCD)

什么是现金集中和支付 (CCD)？

现金集中和支付是一种电子资金转账，通常用于在商业商业账户之间转账。资金可以从不同地点合并，所谓的集中到一个单一的收款账户。资金也可以快速轻松地支付给内部账户、供应商或应付账款实体。国家自动票据交换所协会(NACHA) 开发了现金集中和支付，以促进公司的电子转账，并帮助提供与业务合作伙伴的集成发票系统。 CCD 支持快速、安全的交易。付款可以通过自动票据交换所 (ACH)系统在一夜之间清算。

了解现金集中和支付

现金集中和支付可能是公司会计部门的关键组成部分。 CCD 是一种企业工具，公司可以将其用于账单支付、账单收集和现金账户余额合并。出于多种原因，CCD 的使用可能很有用。隔夜付款可以减轻现金流负担，帮助会计师比标准付款方式更快、更轻松地支付款项。可以更快地访问收款，以便立即使用。 CCD 可以减少持有更高水平现金和营运资金的需求，从而有可能将资金投入到其他领域。 CCD 可能会降低对信贷的需求，从而节省利息支出。

CCD 通常是通过银行为企业客户提供的一种选择。银行可能会提供不同的条款和条件，一些银行还提供余额利息。网上银行还有助于为小型企业创造使用大规模现金管理技术的新机会。

使用 CCD，现金可以从不同的营业地点和银行账户集中。现金可以全天转移，然后隔夜支付账单。

特殊注意事项和应用

CCD 是一种通常可与公司记录保存的多个方面集成的工具。不同类型的软件系统，包括所有类型的Treasury 软件和Intuit QuickBooks，通常都与CCD 兼容。这些系统还可能涉及 CCD 编码和建模，这有助于提高效率。通常，CCD 也将集成到发票系统中。

总体而言，CCD 可以成为帮助维持公司财务稳定性和偿付能力的关键因素。尤其是对于中小型企业经理而言，CCD 可以减少对高息信贷的需求，还可以帮助他们在控制现金管理的同时进行潜在的扩张。小型企业有时会因应收账款和工资义务滞后而面临巨大的前期成本。如果他们在多个地点开展业务，CCD 可以合并现金流入以实现更有效的现金流出。

CCD 分录是管理与应收账款相关的时间敏感现金交易的一种形式。通常与发票系统集成，CCD 可以参与与客户澄清计费条款，使用自动计费服务立即联系客户，使用电子支付处理进行收款，以及通过账龄应收账款报告掌握收款情况。

就一般应付账款而言，涉及 CCD 的应付账款管理解决方案通常促进直接工资存款、费用的电子支付处理以及各种支付控制。

CCD和CCD+

在 CCD 条目的基础上扩展，CCD+ 交易带有一个附加记录。该附录传输信息，通常包含发票和订单号等详细信息。 CCD+ 是电子数据交换 (EDI) 的一种形式，在商业企业中也很流行。

＃＃ 强调

• CCD 由美国国家自动票据交换所协会开发。

• 现金集中和支付是一种电子资金转账，通常用于在商业商业账户之间转账。

• CCD 支持快速、安全的交易，外发付款可在一夜之间清算。