Kontantkoncentration og udbetaling (CCD)
Hvad er kontantkoncentration og udbetaling (CCD)?
Kontantkoncentration og udbetaling er en type elektronisk pengeoverførsel, der typisk bruges til at overføre penge mellem kommercielle forretningskonti. Midler kan samles fra forskellige lokationer og såkaldt koncentreres på en enkelt indsamlingskonto. Midler kan også hurtigt og nemt udbetales til interne konti, leverandører eller kreditorer. National Automated Clearing House Association (NACHA) udviklede kontantkoncentration og udbetaling for at lette elektroniske overførsler for virksomheder samt for at hjælpe med at sørge for et integreret faktureringssystem med forretningspartnere. CCD understøtter hurtige, sikre transaktioner. Udbetalinger kan klares fra den ene dag til den anden gennem ACH-systemet (Automated Clearing House).
Forståelse af kontantkoncentration og udbetaling
Kontantkoncentration og udbetaling kan være en nøglekomponent i en virksomheds regnskabsafdeling. CCD er et virksomhedsværktøj, som virksomheder kan bruge til betaling af regninger, opkrævning af regninger og konsolidering af kontantkontosaldo. Brugen af CCD kan være nyttig af flere årsager. Betalinger over natten kan lette pengestrømsbyrder og hjælpe revisorer med at udbetale betalinger hurtigere og nemmere end standardbetalingsmetoder. Indgående betalinger kan tilgås hurtigere til øjeblikkelig brug. CCD kan reducere behovet for at holde højere niveauer af kontanter og arbejdskapital,. hvilket potentielt kan sætte penge til at arbejde på andre områder. CCD kan skabe en lavere efterspørgsel efter kredit, hvilket fører til pengebesparelser på renteudgifter.
CCD er ofte en mulighed for erhvervskunder gennem en bank. Banker kan tilbyde andre vilkår og betingelser, hvor nogle banker også tilbyder renter på saldi. Netbank er også med til at skabe nye muligheder for mindre virksomheder for at få adgang til store kontanthåndteringsteknologier.
Med CCD kan kontanter koncentreres fra forskellige forretningssteder og bankkonti. Kontanter kan flyttes i løbet af dagen og derefter udbetales til regningsbetaling natten over.
Særlige overvejelser og anvendelser
CCD er et værktøj, der normalt kan integreres med flere aspekter af en virksomheds registrering. Forskellige typer softwaresystemer, herunder alle typer Treasury-software og Intuit QuickBooks, er normalt kompatible med CCD. Disse systemer kan også involvere CCD-kodning og modellering, hvilket kan hjælpe med at forbedre effektiviteten. Typisk vil CCD også blive integreret i et faktureringssystem.
Samlet set kan CCD være en nøglefaktor til at hjælpe med at opretholde en virksomheds finansielle stabilitet og solvens. Især for små og mellemstore virksomhedsledere kan CCD reducere behovet for højforrentede kreditter, hvilket også hjælper dem med potentielt at ekspandere, samtidig med at de holder deres likviditetsstyring under kontrol. Små virksomheder står nogle gange over for betydelige forudgående omkostninger med forsinkende tilgodehavender og lønforpligtelser. Hvis de har aktiviteter flere steder, kan CCD konsolidere pengestrømme for mere effektive pengestrømme.
CCD-poster er en form for styring af tidsfølsomme kontanttransaktioner relateret til tilgodehavender. Normalt integreret med faktureringssystemer, kan CCD være involveret, når man afklarer faktureringsbetingelser med kunder, bruger en automatiseret faktureringstjeneste til at kontakte kunder med det samme, bruger elektronisk betalingsbehandling til inkassoformål og holder sig på toppen af inkassoerne med en ældende debitorrapport.
Hvad angår gæld generelt, letter betalingsadministrationsløsninger, der involverer CCD, typisk direkte lønindbetalinger, elektronisk betalingsbehandling for udgifter og en række forskellige udbetalingskontroller.
CCD og CCD+
CCD+-transaktioner udvides med CCD-poster og kommer med en tilføjelsespost. Denne tilføjelse overfører information, ofte med detaljer som faktura- og ordrenumre. CCD+ er en form for elektronisk dataudveksling (EDI), som også er populær blandt kommercielle virksomheder.
Højdepunkter
CCD blev udviklet af National Automated Clearing House Association.
Kontantkoncentration og -udbetaling er en form for elektronisk pengeoverførsel, der typisk bruges til at overføre penge mellem kommercielle virksomhedskonti.
CCD understøtter hurtige, sikre transaktioner med udgående udbetalinger, der ryddes over natten.
