Kontantkoncentration och utbetalning (CCD)

Vad är kontantkoncentration och utbetalning (CCD)?

Kontantkoncentration och utbetalning är en typ av elektronisk överföring av pengar som vanligtvis används för att överföra pengar mellan kommersiella företagskonton. Medel kan konsolideras från olika platser och så kallat koncentreras till ett enda insamlingskonto. Medel kan också snabbt och enkelt betalas ut till intrakonton, leverantörer eller leverantörsskulder. National Automated Clearing House Association (NACHA) utvecklade kontantkoncentration och utbetalningar för att underlätta elektroniska överföringar för företag samt för att hjälpa till att tillhandahålla ett integrerat faktureringssystem med affärspartners. CCD stöder snabba, säkra transaktioner. Utbetalningar kan avräknas över en natt genom ACH-systemet (automated clearing house).

Förstå kontantkoncentration och utbetalning

Kontantkoncentration och utbetalning kan vara en nyckelkomponent i ett företags redovisningsavdelning. CCD är ett företagsverktyg som företag kan använda för betalning av räkningar, insamling av räkningar och konsolidering av kontosaldo. Användningen av CCD kan vara användbar av flera skäl. Betalningar över natten kan underlätta kassaflödesbördan och hjälpa revisorer att betala ut betalningar snabbare och enklare än vanliga betalningsmetoder. Inkommande betalningar kan nås snabbare för omedelbar användning. CCD kan minska behovet av att hålla högre nivåer av kontanter och rörelsekapital,. vilket potentiellt kan sätta pengar i arbete inom andra områden. CCD kan skapa en lägre efterfrågan på krediter, vilket leder till att pengar sparas på räntekostnader.

CCD är ofta ett alternativ tillgängligt för företagskunder via en bank. Banker kan erbjuda andra villkor och vissa banker erbjuder även ränta på saldon. Internetbanker bidrar också till att skapa nya möjligheter för mindre företag att få tillgång till storskalig kontanthanteringsteknik.

Med CCD kan kontanter koncentreras från olika affärsplatser och bankkonton. Kontanter kan flyttas under hela dagen och sedan betalas ut för fakturabetalning över natten.

Speciella överväganden och tillämpningar

CCD är ett verktyg som vanligtvis går att integrera med flera aspekter av ett företags registerföring. Olika typer av mjukvarusystem, inklusive alla typer av Treasury-programvara och Intuit QuickBooks, är vanligtvis kompatibla med CCD. Dessa system kan också involvera CCD-kodning och modellering, vilket kan bidra till att förbättra effektiviteten. Vanligtvis kommer CCD också att integreras i ett faktureringssystem.

Totalt sett kan CCD vara en nyckelfaktor för att hjälpa till att upprätthålla ett företags finansiella stabilitet och solvens. Särskilt för små och medelstora företagschefer kan CCD minska behovet av krediter med hög ränta, vilket också hjälper dem att potentiellt expandera samtidigt som de behåller sin kontanthantering under kontroll. Små företag står ibland inför betydande förskottskostnader med eftersläpande fordringar och löneförpliktelser. Om de har verksamhet på flera platser kan CCD konsolidera kassainflöden för mer effektiva kassautflöden.

CCD-poster är en form av hantering av tidskänsliga kontanttransaktioner relaterade till fordringar. Vanligtvis integrerat med faktureringssystem kan CCD vara inblandat när man klargör faktureringsvillkor med kunder, använder en automatisk faktureringstjänst för att kontakta kunder omedelbart, använder elektronisk betalningshantering för indrivningsändamål och håller koll på inkasso med en åldrande fordringsrapport.

När det gäller skulder i allmänhet, underlättar betalningshanteringslösningar som involverar CCD vanligtvis direkta löneinsättningar, elektronisk betalningshantering för utgifter och en mängd olika utbetalningskontroller.

CCD och CCD+

CCD+-transaktioner utökas med CCD-poster och kommer med en tilläggspost. Dessa tillägg överför information, ofta med detaljer som faktura och ordernummer. CCD+ är en form av elektronisk datautbyte (EDI), som också är populär bland kommersiella företag.

Höjdpunkter

• CCD utvecklades av National Automated Clearing House Association.

• Kontantkoncentration och utbetalning är en typ av elektronisk överföring av pengar som vanligtvis används för att överföra pengar mellan kommersiella företagskonton.

• CCD stöder snabba, säkra transaktioner, med utgående utbetalningar som rensas över en natt.