Liquiditätskonzentration und Auszahlung (CCD)
Was ist Cash Concentration and Disbursement (CCD)?
Bargeldkonzentration und -auszahlung ist eine Art elektronischer Geldüberweisung, die typischerweise verwendet wird, um Gelder zwischen kommerziellen Geschäftskonten zu transferieren. Gelder können von verschiedenen Standorten konsolidiert und auf einem Sammelkonto so genannt konzentriert werden. Gelder können auch schnell und einfach an Intrakonten, Lieferanten oder Kreditorenbuchhaltungen ausgezahlt werden. Die National Automated Clearing House Association (NACHA) hat Cash Concentration and Dispensation entwickelt, um elektronische Überweisungen für Unternehmen zu erleichtern und ein integriertes Rechnungsstellungssystem mit Geschäftspartnern bereitzustellen. CCD unterstützt schnelle und sichere Transaktionen. Auszahlungen können über Nacht über das Automated Clearing House (ACH) -System abgewickelt werden.
Bargeldkonzentration und Auszahlung verstehen
Die Konzentration und Auszahlung von Bargeld kann eine Schlüsselkomponente in der Buchhaltung eines Unternehmens sein. CCD ist ein Unternehmenstool, das Unternehmen für die Rechnungszahlung, den Rechnungseinzug und die Kontenkonsolidierung verwenden können. Die Verwendung von CCD kann aus mehreren Gründen nützlich sein. Zahlungen über Nacht können die Belastung des Cashflows verringern und Buchhaltern dabei helfen, Zahlungen schneller und einfacher auszuzahlen als herkömmliche Zahlungsmethoden. Eingehende Zahlungen können schneller abgerufen und sofort verwendet werden. CCD kann die Notwendigkeit verringern, mehr Barmittel und Betriebskapital zu halten,. wodurch Geld möglicherweise in anderen Bereichen eingesetzt werden kann. CCD kann zu einer geringeren Kreditnachfrage führen, was zu Zinseinsparungen führt.
CCD ist oft eine Option, die für Firmenkunden über eine Bank verfügbar ist. Banken können abweichende Bedingungen anbieten, wobei einige Banken auch Zinsen auf Guthaben anbieten. Online-Banking trägt auch dazu bei, kleineren Unternehmen neue Möglichkeiten zu eröffnen, Zugang zu umfangreichen Cash-Management-Technologien zu erhalten.
Mit CCD kann Bargeld von verschiedenen Geschäftsstandorten und Bankkonten konzentriert werden. Bargeld kann den ganzen Tag bewegt und dann über Nacht zur Rechnungszahlung ausgezahlt werden.
Besondere Überlegungen und Anwendungen
CCD ist ein Tool, das normalerweise in mehrere Aspekte der Aufzeichnungen eines Unternehmens integriert werden kann. Verschiedene Arten von Softwaresystemen, einschließlich aller Arten von Treasury-Software und Intuit QuickBooks, sind normalerweise mit CCD kompatibel. Diese Systeme können auch CCD-Codierung und -Modellierung umfassen, was zur Verbesserung der Effizienz beitragen kann. Typischerweise wird CCD auch in ein Abrechnungssystem integriert.
Insgesamt kann CCD ein Schlüsselfaktor bei der Aufrechterhaltung der finanziellen Stabilität und Solvenz eines Unternehmens sein. Insbesondere für Manager kleiner und mittelständischer Unternehmen kann CCD den Bedarf an hochverzinslichen Krediten reduzieren und ihnen auch dabei helfen, potenziell zu expandieren, während sie ihr Cash-Management unter Kontrolle halten. Kleine Unternehmen sehen sich manchmal mit erheblichen Vorabkosten konfrontiert, wenn Forderungen und Gehaltsabrechnungsverpflichtungen zurückbleiben. Wenn sie an mehreren Standorten tätig sind, kann CCD die Geldzuflüsse für effizientere Geldabflüsse konsolidieren.
CCD-Einträge sind eine Form der Verwaltung zeitkritischer Bargeldtransaktionen im Zusammenhang mit Forderungen. CCD ist normalerweise in Rechnungssysteme integriert und kann bei der Klärung von Abrechnungsbedingungen mit Kunden, der Nutzung eines automatisierten Abrechnungsdienstes zur sofortigen Kontaktaufnahme mit Kunden, der Nutzung der elektronischen Zahlungsabwicklung für Inkassozwecke und der Bewahrung des Inkassos mit einem Bericht über alternde Forderungen beteiligt sein.
In Bezug auf Verbindlichkeiten im Allgemeinen ermöglichen Lösungen zur Verwaltung von Verbindlichkeiten mit CCD in der Regel direkte Gehaltsabrechnungen, elektronische Zahlungsabwicklung für Spesen und eine Vielzahl von Auszahlungskontrollen.
CCD und CCD+
CCD+-Transaktionen erweitern CCD-Einträge und enthalten einen Addenda-Datensatz. Diese Zusätze übermitteln Informationen, oft mit Details wie Rechnungs- und Bestellnummern. CCD+ ist eine Form des Electronic Data Interchange (EDI), die auch bei Handelsunternehmen beliebt ist.
Höhepunkte
CCD wurde von der National Automated Clearing House Association entwickelt.
Cash Concentration and Disburst ist eine Art elektronischer Geldüberweisung, die typischerweise verwendet wird, um Gelder zwischen kommerziellen Geschäftskonten zu transferieren.
CCD unterstützt schnelle, sichere Transaktionen mit ausgehenden Auszahlungen, die über Nacht verrechnet werden.
