Käteisen keskittäminen ja maksaminen (CCD)

Mikä on käteisvarojen keskittäminen ja maksaminen (CCD)?

Käteisen rahan keskittäminen ja maksaminen on eräänlainen sähköinen varojen siirto, jota käytetään tyypillisesti varojen siirtämiseen kaupallisten yritysten tilien välillä. Varoja voidaan yhdistää eri paikoista ja ns. keskittää yhdelle keräystilille. Varat voidaan myös maksaa nopeasti ja helposti tiliensisäisille, myyjille tai ostovelvollisille. National Automated Clearing House Association (NACHA) kehitti käteisvarojen keskittämistä ja maksamista helpottamaan yritysten sähköisiä tilisiirtoja sekä auttamaan integroidun laskutusjärjestelmän toteuttamisessa liikekumppaneiden kanssa. CCD tukee nopeita ja turvallisia tapahtumia. Maksut voidaan suorittaa yön aikana Automated Clearing House (ACH) -järjestelmän kautta.

Käteisen keskittämisen ja maksamisen ymmärtäminen

Kassan keskittäminen ja maksaminen voi olla keskeinen osa yrityksen kirjanpitoa. CCD on yritystyökalu, jota yritykset voivat käyttää laskujen maksamiseen, laskujen perintään ja kassatilin saldon yhdistämiseen. CCD:n käyttö voi olla hyödyllistä useista syistä. Yön maksut voivat keventää kassavirtataakkaa ja auttaa kirjanpitäjiä suorittamaan maksuja nopeammin ja helpommin kuin tavalliset maksutavat. Saapuvat maksut ovat käytettävissä nopeammin välitöntä käyttöä varten. CCD voi vähentää tarvetta pitää hallussaan suurempia käteisvaroja ja käyttöpääomaa,. mikä saattaa laittaa rahat töihin muilla aloilla. CCD voi vähentää luoton kysyntää, mikä säästää korkokuluissa.

CCD on usein vaihtoehto yritysasiakkaille pankin kautta. Pankit voivat tarjota erilaisia ehtoja, ja jotkut pankit tarjoavat myös korkoa saldoille. Verkkopankkitoiminta auttaa myös luomaan pienemmille yrityksille uusia mahdollisuuksia käyttää laajamittaisia kassanhallintatekniikoita.

CCD:n avulla käteistä voidaan keskittää eri toimipisteistä ja pankkitileiltä. Käteistä voi siirtää pitkin päivää ja sitten maksaa laskun maksuun yön yli.

Erityishuomiot ja sovellukset

CCD on työkalu, joka on yleensä integroitavissa useisiin yrityksen kirjanpitoon. Erityyppiset ohjelmistojärjestelmät, mukaan lukien kaikentyyppiset Treasury-ohjelmistot ja Intuit QuickBooks, ovat yleensä yhteensopivia CCD:n kanssa. Näissä järjestelmissä voi myös olla CCD-koodausta ja mallintamista, mikä voi auttaa parantamaan tehokkuutta. Tyypillisesti CCD integroidaan myös laskutusjärjestelmään.

Kaiken kaikkiaan CCD voi olla avaintekijä yrityksen taloudellisen vakauden ja vakavaraisuuden ylläpitämisessä. Erityisesti pienille ja keskisuurille yritysjohtajille CCD voi vähentää korkeakorkoisten luottojen tarvetta ja auttaa heitä mahdollisesti laajentumaan samalla, kun ne pitävät kassanhallinnan hallinnassa. Pienyritykset joutuvat joskus kohtaamaan merkittäviä etukäteiskustannuksia myöhästyneiden saatavien ja palkkavelvoitteiden vuoksi. Jos niillä on toimintaa useissa paikoissa, CCD voi yhdistää kassavirrat tehokkaampaan kassavirtaan.

saamisiin liittyviä aikaherkkiä käteismaksuja . Yleensä laskutusjärjestelmiin integroitu CCD voi olla mukana selvitettäessä laskutusehtoja asiakkaiden kanssa, käyttämällä automaattista laskutuspalvelua yhteydenottoon välittömästi asiakkaisiin, käyttämällä sähköistä maksujen käsittelyä perintätarkoituksiin ja pysyttelemässä perintäkuluissa ikääntymisraportin avulla.

Yleisesti ottaen maksuvelkojen hallintaratkaisut, joihin liittyy CCD, helpottavat tyypillisesti suoria palkanlaskentoja, kulujen sähköistä maksujen käsittelyä ja erilaisia maksujen valvontaa.

CCD ja CCD+

CCD+-tapahtumien mukana tulee lisätietue. Tämä lisäys välittää tietoja, usein yksityiskohtineen, kuten laskun ja tilausnumerot. CCD+ on Electronic Data Interchange (EDI) -muoto, joka on suosittu myös kaupallisten yritysten keskuudessa.

Kohokohdat

• CCD:n on kehittänyt National Automated Clearing House Association.

• Käteisvarojen keskittäminen ja maksaminen on eräänlainen sähköinen varojen siirto, jota käytetään tyypillisesti varojen siirtämiseen kaupallisten yritysten tilien välillä.

• CCD tukee nopeita, turvallisia tapahtumia, ja lähtevät maksut tyhjenevät yössä.