Concentration et décaissement de trésorerie (CCD)
Qu'est-ce que la concentration et le décaissement de trésorerie (CCD) ?
La concentration et le décaissement de trésorerie sont un type de transfert électronique de fonds généralement utilisé pour transférer des fonds entre des comptes commerciaux. Les fonds peuvent être consolidés à partir de divers endroits et soi-disant concentrés sur un seul compte de collecte. Les fonds peuvent également être rapidement et facilement décaissés vers des comptes intra-comptes, des fournisseurs ou des entités de comptes fournisseurs. La National Automated Clearing House Association (NACHA) a développé la concentration et le décaissement de trésorerie pour faciliter les transferts électroniques pour les entreprises ainsi que pour aider à fournir un système de facturation intégré avec les partenaires commerciaux. CCD prend en charge des transactions rapides et sécurisées. Les décaissements peuvent être compensés du jour au lendemain via le système de chambre de compensation automatisée (ACH).
Comprendre la concentration et le décaissement de trésorerie
La concentration et le décaissement de la trésorerie peuvent être un élément clé du service comptable d'une entreprise. CCD est un outil d'entreprise que les entreprises peuvent utiliser pour le paiement de factures, le recouvrement de factures et la consolidation du solde du compte de trésorerie. L'utilisation du CCD peut être utile pour plusieurs raisons. Les paiements au jour le jour peuvent alléger les charges de trésorerie, aidant les comptables à effectuer les paiements plus rapidement et plus facilement que les méthodes de paiement standard. Les paiements entrants sont accessibles plus rapidement pour une utilisation immédiate. Le CCD peut réduire le besoin de détenir des niveaux plus élevés de liquidités et de fonds de roulement,. ce qui peut potentiellement faire travailler l'argent dans d'autres domaines. Le CCD peut créer une demande de crédit plus faible, ce qui entraîne des économies d'argent sur les frais d'intérêts.
Le CCD est souvent une option disponible pour les entreprises clientes par l'intermédiaire d'une banque. Les banques peuvent offrir des termes et conditions différents, certaines banques offrant également des intérêts sur les soldes. Les services bancaires en ligne contribuent également à créer de nouvelles opportunités pour les petites entreprises d'accéder à des technologies de gestion de trésorerie à grande échelle.
Avec CCD, les liquidités peuvent être concentrées à partir de divers sites commerciaux et comptes bancaires. L' argent peut être déplacé tout au long de la journée, puis décaissé pour le paiement de factures pendant la nuit.
Considérations spéciales et applications
Le CCD est un outil généralement intégrable à de multiples aspects de la tenue des dossiers d'une entreprise. Différents types de systèmes logiciels, y compris tous les types de logiciels de trésorerie et Intuit QuickBooks, sont généralement compatibles avec CCD. Ces systèmes peuvent également impliquer un codage et une modélisation CCD, ce qui peut contribuer à améliorer l'efficacité. Typiquement, CCD sera également intégré dans un système de facturation.
Dans l'ensemble, le CCD peut être un facteur clé pour aider à maintenir la stabilité financière et la solvabilité d'une entreprise. Pour les chefs de petites et moyennes entreprises en particulier, le CCD peut réduire le besoin de crédit à taux d'intérêt élevé, les aidant également à se développer tout en gardant le contrôle de leur gestion de trésorerie. Les petites entreprises sont parfois confrontées à des coûts initiaux importants avec des créances en retard et des obligations salariales. S'ils ont des opérations dans plusieurs endroits, CCD peut consolider les entrées de trésorerie pour des sorties de trésorerie plus efficaces.
Les écritures CCD sont une forme de gestion des transactions en espèces urgentes liées aux créances. Généralement intégré aux systèmes de facturation, le CCD peut être impliqué lors de la clarification des conditions de facturation avec les clients, de l'utilisation d'un service de facturation automatisé pour contacter les clients immédiatement, de l'utilisation du traitement des paiements électroniques à des fins de recouvrement et de la maîtrise des recouvrements grâce à un rapport chronologique des créances.
En termes de comptes créditeurs en général, les solutions de gestion des comptes créditeurs impliquant CCD facilitent généralement les dépôts directs de paie, le traitement électronique des paiements pour les dépenses et divers contrôles de décaissement.
CCD et CCD+
Développant les entrées CCD, les transactions CCD+ sont accompagnées d'un enregistrement addenda. Cet addenda transmet des informations, souvent avec des détails tels que les numéros de facture et de commande. CCD+ est une forme d'échange de données informatisé (EDI), qui est également populaire parmi les entreprises commerciales.
Points forts
CCD a été développé par la National Automated Clearing House Association.
La concentration et le décaissement de trésorerie sont un type de transfert électronique de fonds généralement utilisé pour transférer des fonds entre des comptes commerciaux.
CCD prend en charge des transactions rapides et sécurisées, avec des décaissements sortants qui sont compensés du jour au lendemain.
