Kontantkonsentrasjon og utbetaling (CCD)
Hva er kontantkonsentrasjon og utbetaling (CCD)?
Kontantkonsentrasjon og utbetaling er en type elektronisk pengeoverføring som vanligvis brukes til å overføre midler mellom kommersielle forretningskontoer. Midler kan konsolideres fra ulike lokasjoner og såkalt konsentreres til en enkelt samlekonto. Midler kan også raskt og enkelt utbetales til interne kontoer, leverandører eller leverandørgjeld. National Automated Clearing House Association (NACHA) utviklet kontantkonsentrasjon og utbetalinger for å lette elektroniske overføringer for selskaper, samt for å bidra til et integrert faktureringssystem med forretningspartnere. CCD støtter raske, sikre transaksjoner. Utbetalinger kan klares over natten gjennom det automatiske oppgjørshuset (ACH) -systemet.
Forstå kontantkonsentrasjon og utbetaling
Kontantkonsentrasjon og utbetaling kan være en nøkkelkomponent i en bedrifts regnskapsavdeling. CCD er et bedriftsverktøy som bedrifter kan bruke for regningsbetaling, regningsinnkreving og konsolidering av kontantkontosaldo. Bruken av CCD kan være nyttig av flere grunner. Betalinger over natten kan lette kontantstrømbelastningen, og hjelpe regnskapsførere med å utbetale betalinger raskere og enklere enn standard betalingsmetoder. Innkommende betalinger kan nås raskere for umiddelbar bruk. CCD kan redusere behovet for å holde høyere nivåer av kontanter og arbeidskapital,. og potensielt sette penger til arbeid på andre områder. CCD kan skape en lavere etterspørsel etter kreditt, noe som fører til penger spart på renteutgifter.
CCD er ofte et alternativ tilgjengelig for bedriftskunder gjennom en bank. Banker kan tilby andre vilkår og betingelser, og noen banker tilbyr også renter på saldo. Nettbank bidrar også til å skape nye muligheter for mindre bedrifter til å få tilgang til storskala kontanthåndteringsteknologier.
Med CCD kan kontanter konsentreres fra ulike forretningssteder og bankkontoer. Kontanter kan flyttes i løpet av dagen og deretter utbetales for fakturabetaling over natten.
Spesielle hensyn og bruksområder
CCD er et verktøy som vanligvis kan integreres med flere aspekter av et selskaps journalføring. Ulike typer programvaresystemer, inkludert alle typer Treasury-programvare og Intuit QuickBooks, er vanligvis kompatible med CCD. Disse systemene kan også involvere CCD-koding og modellering, noe som kan bidra til å forbedre effektiviteten. Typisk vil CCD også være integrert i et faktureringssystem.
Totalt sett kan CCD være en nøkkelfaktor for å bidra til å opprettholde et selskaps finansielle stabilitet og soliditet. Spesielt for små og mellomstore bedriftsledere kan CCD redusere behovet for høyrentekreditt, og hjelpe dem med potensielt utvidelse samtidig som de beholder kontantstyringen i kontroll. Små bedrifter står noen ganger overfor betydelige forhåndskostnader med etterslepende fordringer og lønnsforpliktelser. Hvis de har virksomhet på flere lokasjoner, kan CCD konsolidere kontantstrømmer for mer effektive kontantstrømmer.
CCD-oppføringer er en form for håndtering av tidssensitive kontanttransaksjoner knyttet til fordringer. Vanligvis integrert med faktureringssystemer, kan CCD være involvert når man avklarer faktureringsvilkår med kunder, bruker en automatisert faktureringstjeneste for å kontakte kunder umiddelbart, bruker elektronisk betalingsbehandling for inkassoformål, og holder seg på toppen av inkassoene med en aldrende fordringsrapport.
Når det gjelder gjeld generelt, letter betalingsløsninger som involverer CCD vanligvis direkte lønnsinnskudd, elektronisk betalingsbehandling for utgifter og en rekke utbetalingskontroller.
CCD og CCD+
I tillegg til CCD-oppføringer kommer CCD+-transaksjoner med en tilleggspost. Dette tillegget overfører informasjon, ofte med detaljer som faktura og ordrenummer. CCD+ er en form for elektronisk datautveksling (EDI), som også er populær blant kommersielle virksomheter.
Høydepunkter
– CCD ble utviklet av National Automated Clearing House Association.
Kontantkonsentrasjon og utbetaling er en type elektronisk pengeoverføring som vanligvis brukes til å overføre penger mellom kommersielle forretningskontoer.
CCD støtter raske, sikre transaksjoner, med utgående utbetalinger som klareres over natten.
