Concentração e Desembolso de Caixa (CCD)
O que é Concentração e Desembolso de Caixa (CCD)?
A concentração e desembolso de caixa é um tipo de transferência eletrônica de fundos normalmente usada para transferir fundos entre contas comerciais. Os fundos podem ser consolidados de vários locais e os chamados concentrados em uma única conta de cobrança. Os fundos também podem ser desembolsados de forma rápida e fácil para contas internas, fornecedores ou entidades de contas a pagar. A National Automated Clearing House Association (NACHA) desenvolveu a concentração e o desembolso de caixa para facilitar as transferências eletrônicas para corporações, bem como para ajudar a fornecer um sistema de faturamento integrado com parceiros de negócios. O CCD suporta transações rápidas e seguras. Os desembolsos podem ser liberados durante a noite através do sistema Automated Clearing House (ACH).
Entendendo a concentração de caixa e desembolso
A concentração e o desembolso de caixa podem ser um componente-chave no departamento de contabilidade de uma empresa. O CCD é uma ferramenta corporativa que as empresas podem usar para pagamento de contas, cobrança de contas e consolidação de saldo de contas à vista. O uso do CCD pode ser útil por vários motivos. Os pagamentos noturnos podem aliviar os encargos do fluxo de caixa, ajudando os contadores a desembolsar os pagamentos com mais rapidez e facilidade do que os métodos de pagamento padrão. Os pagamentos recebidos podem ser acessados mais rapidamente para uso imediato. O CCD pode reduzir a necessidade de manter níveis mais altos de caixa e capital de giro,. potencialmente colocando dinheiro para trabalhar em outras áreas. O CCD pode criar uma menor demanda por crédito, o que leva a uma economia de dinheiro em despesas com juros.
O CCD geralmente é uma opção disponível para clientes corporativos por meio de um banco. Os bancos podem oferecer termos e condições diferentes, com alguns bancos também oferecendo juros sobre saldos. O banco on-line também ajuda a criar novas oportunidades para que empresas menores acessem tecnologias de gerenciamento de caixa em grande escala.
Com o CCD, o dinheiro pode ser concentrado em vários locais de negócios e contas bancárias. O dinheiro pode ser movimentado ao longo do dia e depois desembolsado para pagamento de contas durante a noite.
Considerações Especiais e Aplicações
O CCD é uma ferramenta que geralmente é integrável com vários aspectos da manutenção de registros de uma empresa. Diferentes tipos de sistemas de software, incluindo todos os tipos de software de Tesouraria e Intuit QuickBooks, geralmente são compatíveis com CCD. Esses sistemas também podem envolver codificação e modelagem CCD, o que pode ajudar a melhorar a eficiência. Normalmente, o CCD também será integrado a um sistema de faturamento.
No geral, o CCD pode ser um fator chave para ajudar a manter a estabilidade financeira e a solvência de uma empresa. Para gerentes de pequenas e médias empresas em particular, o CCD pode reduzir a necessidade de crédito com juros altos, também ajudando-os a expandir potencialmente, mantendo seu gerenciamento de caixa sob controle. As pequenas empresas às vezes enfrentam custos iniciais significativos com recebíveis e obrigações de folha de pagamento atrasados. Se eles têm operações em vários locais, o CCD pode consolidar as entradas de caixa para saídas de caixa mais eficientes.
As entradas CCD são uma forma de gerenciar transações em dinheiro sensíveis ao tempo relacionadas a recebíveis. Normalmente integrado aos sistemas de faturamento, o CCD pode estar envolvido no esclarecimento dos termos de faturamento com os clientes, usando um serviço de faturamento automatizado para entrar em contato com os clientes imediatamente, usando o processamento de pagamentos eletrônicos para fins de cobrança e mantendo-se atualizado sobre as cobranças com um relatório de recebíveis por vencimento.
Em termos de contas a pagar em geral, as soluções de gestão de contas a pagar envolvendo CCD normalmente facilitam depósitos diretos em folha de pagamento, processamento eletrônico de pagamentos de despesas e uma variedade de controles de desembolso.
CCD e CCD+
Expandindo as entradas CCD, as transações CCD+ vêm com um registro de adenda. Esses adendos transmitem informações, geralmente com detalhes como números de faturas e pedidos. CCD+ é uma forma de Intercâmbio Eletrônico de Dados (EDI), que também é popular entre empresas comerciais.
Destaques
O CCD foi desenvolvido pela National Automated Clearing House Association.
A concentração e desembolso de caixa é um tipo de transferência eletrônica de fundos normalmente usada para transferir fundos entre contas comerciais.
O CCD suporta transações rápidas e seguras, com desembolsos de saída que são liberados durante a noite.
