Concentrazione ed erogazione di cassa (CCD)
Che cos'è la concentrazione e l'esborso di contanti (CCD)?
La concentrazione e l'esborso di contanti è un tipo di trasferimento di fondi elettronico generalmente utilizzato per trasferire fondi tra conti di attività commerciali. I fondi possono essere consolidati da varie località e cosiddetti concentrati in un unico conto di raccolta. I fondi possono anche essere erogati rapidamente e facilmente a clienti interni, fornitori o entità di conti fornitori. La National Automated Clearing House Association (NACHA) ha sviluppato la concentrazione e l'esborso di contanti per facilitare i trasferimenti elettronici per le società e per aiutare a fornire un sistema di fatturazione integrato con i partner commerciali. CCD supporta transazioni rapide e sicure. Gli esborsi possono essere liquidati durante la notte attraverso il sistema Automated Clearing House (ACH).
Capire la concentrazione e l'esborso di denaro
La concentrazione e l'esborso di cassa possono essere una componente chiave nel reparto contabilità di un'azienda. CCD è uno strumento aziendale che le aziende possono utilizzare per il pagamento delle bollette, la riscossione delle bollette e il consolidamento del saldo del conto di cassa. L'uso del CCD può essere utile per diversi motivi. I pagamenti durante la notte possono alleggerire il flusso di cassa, aiutando i contabili a erogare pagamenti più rapidamente e facilmente rispetto ai metodi di pagamento standard. È possibile accedere più rapidamente ai pagamenti in entrata per un utilizzo immediato. CCD può ridurre la necessità di detenere livelli più elevati di liquidità e capitale circolante,. mettendo potenzialmente denaro per lavorare in altre aree. CCD può creare una minore domanda di credito, che porta a risparmiare denaro sulle spese per interessi.
Il CCD è spesso un'opzione disponibile per i clienti aziendali tramite una banca. Le banche possono offrire termini e condizioni diversi, con alcune banche che offrono anche interessi sui saldi. L'online banking aiuta anche a creare nuove opportunità per le piccole imprese di accedere a tecnologie di gestione della liquidità su larga scala.
Con CCD, il contante può essere concentrato da varie sedi commerciali e conti bancari. Il denaro può essere spostato durante il giorno e quindi erogato per il pagamento della fattura durante la notte.
Considerazioni e applicazioni speciali
CCD è uno strumento che di solito è integrabile con molteplici aspetti della tenuta dei registri di un'azienda. Diversi tipi di sistemi software, inclusi tutti i tipi di software del Tesoro e Intuit QuickBooks, sono generalmente compatibili con CCD. Questi sistemi possono anche coinvolgere la codifica e la modellazione CCD, che possono aiutare a migliorare l'efficienza. Tipicamente, CCD sarà anche integrato in un sistema di fatturazione.
Nel complesso, il CCD può essere un fattore chiave per aiutare a mantenere la stabilità finanziaria e la solvibilità di un'azienda. In particolare, per i manager di piccole e medie imprese, CCD può ridurre la necessità di credito ad alto interesse, aiutandoli anche a espandersi potenzialmente mantenendo il controllo della gestione della liquidità. Le piccole imprese a volte devono affrontare costi iniziali significativi con crediti in ritardo e obblighi di busta paga. Se hanno operazioni in più sedi, CCD può consolidare i flussi di cassa per deflussi di cassa più efficienti.
Le voci CCD sono una forma di gestione delle transazioni in contanti sensibili al fattore tempo relative ai crediti. Solitamente integrato con i sistemi di fatturazione, CCD può essere coinvolto nel chiarire i termini di fatturazione con i clienti, utilizzare un servizio di fatturazione automatizzato per contattare immediatamente i clienti, utilizzare l'elaborazione elettronica dei pagamenti per scopi di riscossione e rimanere aggiornato sugli incassi con un rapporto sui crediti invecchiati.
In termini di debiti in generale, le soluzioni di gestione dei debiti che coinvolgono CCD in genere facilitano i depositi diretti sui salari, l'elaborazione elettronica dei pagamenti per le spese e una varietà di controlli sull'esborso.
CCD e CCD+
Espandendo le voci CCD, le transazioni CCD+ sono dotate di un record aggiuntivo. Questa aggiunta trasmette informazioni, spesso con dettagli come fattura e numeri d'ordine. CCD+ è una forma di scambio elettronico di dati (EDI), popolare anche tra le attività commerciali.
Mette in risalto
Il CCD è stato sviluppato dalla National Automated Clearing House Association.
La concentrazione e l'esborso di contanti è un tipo di trasferimento di fondi elettronico generalmente utilizzato per trasferire fondi tra conti di attività commerciali.
CCD supporta transazioni rapide e sicure, con esborsi in uscita che vengono liquidati durante la notte.
