公式投资

什么是公式投资？

公式投资是一种严格按照规定的理论或公式确定投资政策的投资方法。公式投资可能与投资者如何处理资产配置、投资基金或证券或决定何时投资以及投资多少资金有关。

公式投资将大部分自主决策从投资过程中剔除，这可以减轻投资者的压力并帮助他们实现策略自动化；投资者只需按照规则或公式进行相应的投资。使用公式投资的一个缺点是无法适应不断变化的市场条件。例如，在极端波动期间，投资者可以通过酌情调整其投资策略来获得更好的结果。

投资者必须确保该公式符合他或她的风险承受能力、时间范围和流动性要求，才能使其有效。美元成本平均、股息再投资和阶梯是简单公式投资策略的例子。

公式投资可以为缺乏经验的投资者或没有时间积极管理账户的投资者简化投资流程；然而，风险在于公式投资者无法对市场或经济的变化做出足够快的反应。

美元成本平均： 该策略涉及在设定的时间表内购买固定金额的投资，无论投资表现如何。例如，市场参与者在每月的第一天向特定的共同基金投资 1,000 美元，一年中的每个月，最终投资 12,000 美元。美元成本平均有助于以零碎的方式建立投资组合，在一致的时间范围内增加少量资金。
**股息再投资：**投资者可以制定股息再投资计划（DRIP）将股息再投资以购买额外的股票。这种策略具有复合财富的优势，只要公司支付一致的股息。例如，一位投资者持有 10,000 美元的股票，年收益率为 5%。一年后，投资者将 500 美元的股息再投资，现在持有 10,500 美元的股票。两年后，投资者将 525 美元的股息再投资并持有 11,025 美元。只要投资者继续将股息再投资，复合效应就会持续。这个例子假设股价在两年内保持不变。
阶梯：投资者将此策略用于债券等固定收益投资。投资者购买不同到期日的债券组合。通过错开到期日，短期债券抵消了长期债券的波动性。然后将从到期债券中收到的现金用于购买额外的债券以保持既定的结构。

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