Formuła inwestowania

Co to jest inwestowanie w formułę?

Formuła inwestowania to metoda inwestowania, która ściśle przestrzega określonej teorii lub formuły w celu określenia polityki inwestycyjnej. Formuła inwestowania może być związana z tym, jak inwestor traktuje alokację aktywów,. inwestuje w fundusze lub papiery wartościowe lub decyduje, kiedy i ile pieniędzy zainwestować.

Zrozumienie inwestowania w formułę

Formuła inwestowania eliminuje większość uznaniowego podejmowania decyzji z procesu inwestycyjnego, co może zmniejszyć stres inwestorów i pomóc im zautomatyzować ich strategie; inwestorzy po prostu przestrzegają zasad lub formuły i odpowiednio inwestują. Wadą stosowania formuły inwestowania jest nieumiejętność dostosowania się do zmieniających się warunków rynkowych. Na przykład w okresie ekstremalnej zmienności inwestor może osiągnąć lepsze wyniki, dokonując dyskrecjonalnej korekty swojej strategii inwestycyjnej.

, inwestor musi upewnić się, że formuła odpowiada jego tolerancji ryzyka,. horyzontowi czasowemu i wymogom płynności. Uśrednianie kosztów w dolarach, reinwestowanie dywidend i drabiny to przykłady prostych strategii inwestycyjnych.

Formuła inwestowania może uprościć proces inwestycyjny niedoświadczonym inwestorom lub tym, którzy nie mają czasu na aktywne zarządzanie swoimi rachunkami; istnieje jednak ryzyko, że inwestor formuły nie będzie w stanie wystarczająco szybko zareagować na zmiany na rynku lub w gospodarce.

Strategie inwestowania w formuły

• Uśrednianie kosztów w dolarach: Ta strategia polega na kupowaniu określonej kwoty inwestycji w dolarach zgodnie z ustalonym harmonogramem, niezależnie od wyników inwestycji. Na przykład uczestnik rynku inwestuje 1000 USD w konkretny fundusz powierniczy pierwszego dnia miesiąca, co miesiąc przez rok, ostatecznie inwestując 12 000 USD. Uśrednianie kosztów w dolarach pomaga budować portfel w sposób fragmentaryczny, dodając niewielkie kwoty pieniędzy w stałych ramach czasowych.

• Reinwestowanie dywidendy: Inwestorzy mogą ustanowić plan reinwestowania dywidendy (DRIP), aby ponownie zainwestować dywidendy w celu zakupu dodatkowych akcji. Ta strategia ma tę zaletę, że składa się z bogactwa, pod warunkiem, że firma wypłaca stałe dywidendy. Na przykład inwestor posiada 10 000 USD w akcjach, które przynoszą roczną stopę zwrotu w wysokości 5%. Po roku inwestor ponownie inwestuje dywidendę w wysokości 500 USD, a teraz posiada akcje w wysokości 10 500 USD. Po dwóch latach inwestor ponownie inwestuje dywidendę w wysokości 525 USD i posiada udziały w wysokości 11 025 USD. Efekt kapitalizacji utrzymuje się tak długo, jak inwestor reinwestuje dywidendy. W tym przykładzie założono, że cena akcji pozostała niezmieniona w okresie dwóch lat.

• Drabiny: Inwestorzy stosują tę strategię do inwestycji o stałym dochodzie, takich jak obligacje. Inwestorzy kupują portfel obligacji o różnych terminach zapadalności. Poprzez rozłożenie terminów zapadalności obligacje krótkoterminowe równoważą zmienność obligacji długoterminowych. Środki pieniężne otrzymane z zapadających obligacji są następnie wykorzystywane do zakupu dodatkowych obligacji, aby zachować określoną strukturę.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Formuła inwestowania jest atrakcyjna dla uczestników rynku, dla których aktywne inwestowanie jest stresujące lub przytłaczające; Formuła inwestycji jest ustrukturyzowana i spójna.

• W przypadku inwestowania formuły, uczestnik rynku postępuje zgodnie z planem strukturalnym, który określa czynniki, takie jak alokacja aktywów, rodzaje inwestowanych papierów wartościowych lub kwota i częstotliwość inwestycji.

• Minusem inwestowania w formuły jest to, że inwestor nie pozostawia wiele miejsca na wprowadzenie zmian w celu dostosowania się do nieprzewidzianych zmian rynkowych lub ekonomicznych.

• Niektóre przykłady typowych stylów inwestowania w formuły obejmują uśrednianie kosztów w dolarach, reinwestowanie dywidend i drabiny.