Pelaburan Formula

Apakah Pelaburan Formula?

Pelaburan formula ialah kaedah pelaburan yang mengikut tegar teori atau formula yang ditetapkan untuk menentukan dasar pelaburan. Pelaburan formula boleh dikaitkan dengan cara pelabur mengendalikan peruntukan aset,. melabur dalam dana atau sekuriti, atau memutuskan bila dan berapa banyak wang untuk dilaburkan.

Memahami Pelaburan Formula

Pelaburan formula mengambil sebahagian besar daripada membuat keputusan mengikut budi bicara daripada proses pelaburan, yang boleh mengurangkan tekanan bagi pelabur dan membantu mereka mengautomasikan strategi mereka; pelabur hanya mengikut peraturan atau formula dan melabur dengan sewajarnya. Kelemahan menggunakan pelaburan formula ialah ketidakupayaan untuk menyesuaikan diri dengan keadaan pasaran yang berubah-ubah. Contohnya, semasa tempoh turun naik yang melampau,. pelabur mungkin mencapai keputusan yang lebih baik dengan membuat pelarasan mengikut budi bicara pada strategi pelaburan mereka.

Pelabur mesti memastikan bahawa formula itu sesuai dengan jangkaan risiko,. jangka masa dan keperluan kecairan untuk formula itu berkesan. Purata kos dolar, pelaburan semula dividen dan tangga adalah contoh strategi pelaburan formula mudah.

Pelaburan formula boleh memudahkan proses pelaburan untuk pelabur yang tidak berpengalaman atau mereka yang kekurangan masa untuk menguruskan akaun mereka secara aktif; namun, risikonya ialah pelabur formula tidak boleh bertindak balas dengan cukup pantas terhadap perubahan dalam pasaran atau ekonomi.

Strategi Pelaburan Formula

Purata Kos Dolar: Strategi ini melibatkan pembelian amaun dolar tetap pelaburan pada jadual yang ditetapkan, tanpa mengira prestasi pelaburan itu. Sebagai contoh, peserta pasaran melabur $1,000 dalam dana bersama tertentu pada hari pertama bulan itu, setiap bulan selama setahun, akhirnya melabur $12,000. Purata kos dolar membantu membina portfolio secara berperingkat, menambahkan sejumlah kecil wang dalam jangka masa yang konsisten.
Pelaburan Semula Dividen: Pelabur boleh menyediakan pelan pelaburan semula dividen (DRIP) untuk melabur semula dividen untuk membeli saham tambahan. Strategi ini mempunyai kelebihan untuk menggabungkan kekayaan, dengan syarat syarikat membayar dividen yang konsisten. Sebagai contoh, pelabur memegang $10,000 dalam stok yang membayar hasil tahunan sebanyak 5%. Selepas setahun, pelabur melabur semula dividen $500 dan kini mempunyai pegangan saham $10,500. Selepas dua tahun, pelabur melabur semula dividen $525 dan mempunyai pegangan $11,025. Kesan pengkompaunan berterusan selagi pelabur terus melabur semula dividen. Contoh ini menganggap harga saham kekal tidak berubah sepanjang tempoh dua tahun.
Tangga: Pelabur menggunakan strategi ini untuk pelaburan pendapatan tetap, seperti bon. Pelabur membeli portfolio bon dengan tarikh matang yang berbeza. Dengan memeranjatkan tarikh matang, bon jangka pendek mengimbangi turun naik bon jangka panjang. Tunai yang diterima daripada bon matang kemudiannya digunakan untuk membeli bon tambahan untuk mengekalkan struktur yang ditetapkan.

##Sorotan

Pelaburan formula menarik minat peserta pasaran yang mendapati pelaburan aktif memberi tekanan atau membebankan; pelaburan formula adalah berstruktur dan konsisten.
Dengan pelaburan formula, peserta pasaran mengikut pelan berstruktur yang menentukan faktor seperti peruntukan aset, jenis sekuriti yang dilaburkan atau jumlah dan kekerapan pelaburan.
Kelemahan pelaburan formula ialah ia tidak memberi banyak ruang kepada pelabur untuk membuat perubahan untuk menyesuaikan diri dengan perubahan pasaran atau ekonomi yang tidak dijangka.
Beberapa contoh gaya biasa pelaburan formula termasuk purata kos dolar, pelaburan semula dividen dan tangga.