Formúlufjárfesting
Hvað er formúlufjárfesting?
Formúlufjárfesting er fjárfestingaraðferð sem fylgir ákveðnum kenningum eða formúlu stranglega til að ákvarða fjárfestingarstefnu. Formúlufjárfesting getur tengst því hvernig fjárfestir sér um eignaúthlutun,. fjárfestir í sjóðum eða verðbréfum eða ákveður hvenær og hversu mikið fé á að fjárfesta.
Skilningur á formúlufjárfestingu
Formúlufjárfesting tekur mest af geðþóttaákvarðanatöku úr fjárfestingarferlinu, sem getur dregið úr streitu fyrir fjárfesta og hjálpað þeim að gera sjálfvirka stefnu sína; fjárfestar fylgja einfaldlega reglunum eða formúlunni og fjárfesta í samræmi við það. Galli við að nota formúlufjárfestingu er vanhæfni til að laga sig að breyttum markaðsaðstæðum. Til dæmis, á tímum mikilla sveiflur,. getur fjárfestir náð betri árangri með því að breyta fjárfestingarstefnu sinni að eigin geðþótta.
Fjárfestir verður að ganga úr skugga um að formúlan passi við áhættuþol hans eða hennar , tímasýn og lausafjárkröfur til að hún virki. Meðaltal dollarakostnaðar, endurfjárfesting arðs og stigar eru dæmi um einfaldar fjárfestingaraðferðir.
Formúlufjárfesting getur einfaldað fjárfestingarferlið fyrir óreynda fjárfesta eða þá sem skortir tíma til að stjórna reikningum sínum á virkan hátt; Hins vegar er hættan sú að formúlufjárfestir geti ekki brugðist nógu hratt við breytingum á markaði eða hagkerfi.
Fjárfestingaraðferðir í formúlu
Meðaltal dollarakostnaðar: Þessi stefna felur í sér að kaupa fasta upphæð í dollara af fjárfestingu á ákveðinni áætlun, óháð því hvernig fjárfestingin gengur. Til dæmis fjárfestir markaðsaðili $ 1.000 í tilteknum verðbréfasjóði á fyrsta degi mánaðarins, í hverjum mánuði í eitt ár og fjárfestir að lokum $ 12.000. Dollar-kostnaðarmeðaltal hjálpar til við að byggja upp eignasafn í sundur, bæta við litlum upphæðum af peningum á stöðugum tímaramma.
Endurfjárfesting arðs: Fjárfestar geta sett upp arðendurfjárfestingaráætlun (DRIP) til að endurfjárfesta arð til að kaupa viðbótarhlutafé. Þessi stefna hefur þann kost að blanda saman auði, að því gefnu að fyrirtækið greiði stöðugan arð. Til dæmis á fjárfestir $10.000 á hlutabréfum sem greiðir 5% árlega ávöxtun. Eftir eitt ár endurfjárfestir fjárfestirinn $500 arðinn og hefur nú hlutabréfaeign upp á $10.500. Eftir tvö ár endurfjárfestir fjárfestirinn $525 arðinn og hefur eignarhlut upp á $11.025. Samsetningaráhrifin halda áfram svo lengi sem fjárfestirinn heldur áfram að endurfjárfesta arð. Þetta dæmi gerir ráð fyrir að hlutabréfaverðið haldist óbreytt á tveggja ára tímabili.
Stigar: Fjárfestar nota þessa stefnu fyrir fastatekjufjárfestingar, svo sem skuldabréf. Fjárfestar kaupa safn skuldabréfa með mismunandi gjalddaga. Með því að flokka gjalddaga vega skammtímaskuldabréfin á móti sveiflum langtímaskuldabréfanna. Handbært fé sem berast frá skuldabréfum á gjalddaga er síðan notað til að kaupa viðbótarskuldabréf til að halda skilgreindri uppbyggingu.
##Hápunktar
Formúlufjárfesting er aðlaðandi fyrir markaðsaðila sem finnst virkar fjárfestingar streituvaldandi eða yfirþyrmandi; formúlufjárfesting er skipulögð og samkvæm.
Með formúlufjárfestingu fylgir markaðsaðili skipulagðri áætlun sem ákvarðar þætti eins og eignaúthlutun, tegundir verðbréfa sem fjárfest er í eða magn og tíðni fjárfestinga.
Gallinn við formúlufjárfestingu er að hún skilur ekki mikið svigrúm fyrir fjárfesti til að gera breytingar til að laga sig að ófyrirséðum breytingum á markaði eða efnahagsmálum.
Nokkur dæmi um algenga stíl formúlufjárfestinga eru meðaltalskostnaður dollara, endurfjárfesting arðs og stigar.
