フォーミュラ投資

##フォーミュラ投資とは何ですか？

フォーミュラ投資は、投資方針を決定するために規定された理論またはフォーミュラに厳密に従う投資方法です。フォーミュラ投資は、投資家が資産配分を処理する方法、ファンドや証券に投資する方法、または投資する時期と金額を決定する方法に関連している可能性があります。

##フォーミュラ投資を理解する

フォーミュラ投資は、投資プロセスから裁量的な意思決定のほとんどを取り除きます。これにより、投資家のストレスを軽減し、投資家の戦略を自動化することができます。投資家は単に規則や公式に従い、それに応じて投資します。フォーミュラ投資を使用することの欠点は、変化する市況に適応できないことです。たとえば、極端なボラティリティの期間中、投資家は投資戦略を裁量で調整することにより、より良い結果を達成する可能性があります。

投資家は、フォーミュラが効果を発揮するために、自分のリスク許容度、期間、流動性要件に適合していることを確認する必要があります。ドルコスト平均法、配当再投資、はしごは、単純な公式投資戦略の例です。

フォーミュラ投資は、経験の浅い投資家やアカウントを積極的に管理する時間がない投資家の投資プロセスを簡素化する可能性があります。ただし、リスクは、フォーミュラ投資家が市場や経済の変化に十分な速さで対応できないことです。

##フォーミュラ投資戦略

-**ドルコスト平均法：**この戦略では、投資の実行方法に関係なく、設定されたスケジュールで固定金額の投資を購入します。たとえば、市場参加者は、月の初日に特定の投資信託に1,000ドルを投資し、1年間は毎月、最終的に12,000ドルを投資します。ドルコスト平均法は、一貫した時間枠で少量のお金を追加して、断片的な方法でポートフォリオを構築するのに役立ちます。

-**配当金の再投資：**投資家は、配当金を再投資して追加の株式を購入するために、配当金再投資計画（DRIP）を設定できます。この戦略には、会社が一貫した配当を支払うことで、富を複利にするという利点があります。たとえば、投資家は5％の年間利回りを支払う10,000ドルの株式を保有しています。 1年後、投資家は500ドルの配当金を再投資し、現在は10,500ドルの株式を保有しています。 2年後、投資家は525ドルの配当金を再投資し、11,025ドルを保有します。投資家が配当金を再投資し続ける限り、複利効果は続きます。この例では、株価が2年間変化しないことを前提としています。

-はしご：投資家は、債券などの債券投資にこの戦略を使用します。投資家は、満期日が異なる債券のポートフォリオを購入します。満期日をずらすことにより、短期債は長期債のボラティリティを相殺します。満期を迎える債券から受け取った現金は、定義された構造を維持するために追加の債券を購入するために使用されます。

##ハイライト

-フォーミュラ投資は、積極的な投資にストレスや圧倒を感じる市場参加者にとって魅力的です。フォーミュラ投資は構造化されており、一貫性があります。

-フォーミュラ投資では、市場参加者は、資産配分、投資された証券の種類、投資の量と頻度などの要素を決定する構造化された計画に従います。

-フォーミュラ投資のデメリットは、投資家が予期しない市場や経済の変化に適応するために変更を加える余地があまりないことです。

-フォーミュラ投資の一般的なスタイルの例としては、ドルコスト平均法、配当金の再投資、はしごなどがあります。