Investor's wiki

Formelinvestering

Formelinvestering

Vad Àr formelinvestering?

Formelinvestering Àr en investeringsmetod som strikt följer en föreskriven teori eller formel för att bestÀmma investeringspolicy. Formelinvestering kan relateras till hur en investerare hanterar tillgÄngsallokering,. investerar i fonder eller vÀrdepapper eller bestÀmmer nÀr och hur mycket pengar som ska investeras.

FörstÄ formelinvestering

Formelinvestering tar bort det mesta av det diskretionÀra beslutsfattandet ur investeringsprocessen, vilket kan minska stressen för investerare och hjÀlpa dem att automatisera sina strategier; investerare följer helt enkelt reglerna eller formeln och investerar dÀrefter. En nackdel med att anvÀnda formelinvesteringar Àr oförmÄgan att anpassa sig till förÀndrade marknadsförhÄllanden. Till exempel, under en period av extrem volatilitet,. kan en investerare uppnÄ bÀttre resultat genom att göra en diskretionÀr justering av sin investeringsstrategi.

En investerare mÄste se till att formeln stÀmmer överens med hans eller hennes risktolerans , tidshorisont och likviditetskrav för att den ska vara effektiv. Genomsnitt av dollarkostnad, Äterinvestering av utdelning och stegar Àr exempel pÄ enkla investeringsstrategier.

Formelinvestering kan förenkla investeringsprocessen för oerfarna investerare eller de som saknar tid att aktivt hantera sina konton; risken Àr dock att en formelinvesterare inte kan reagera tillrÀckligt snabbt pÄ förÀndringar i marknaden eller ekonomin.

Formelinvesteringsstrategier

  • Dollar-kostnadsgenomsnitt: Denna strategi innebĂ€r att man köper ett fast belopp i dollar av en investering enligt ett faststĂ€llt schema, oavsett hur investeringen presterar. Till exempel investerar en marknadsdeltagare 1 000 USD i en viss fond den första dagen i mĂ„naden, varje mĂ„nad under ett Ă„r, och investerar i slutĂ€ndan 12 000 USD. Genomsnitt av dollarkostnad hjĂ€lper till att bygga en portfölj pĂ„ ett styckevis sĂ€tt, vilket lĂ€gger till smĂ„ summor pengar över en konsekvent tidsram.

  • Återinvestering av utdelning: Investerare kan skapa en Ă„terinvesteringsplan för utdelning (DRIP) för att Ă„terinvestera utdelningar för att köpa ytterligare aktier. Denna strategi har fördelen av att förstĂ€rka vĂ€lstĂ„nd, förutsatt att företaget betalar konsekvent utdelning. Till exempel har en investerare $10 000 i lager som ger en Ă„rlig avkastning pĂ„ 5%. Efter ett Ă„r Ă„terinvesterar investeraren utdelningen pĂ„ 500 $ och har nu aktieinnehav pĂ„ 10 500 $. Efter tvĂ„ Ă„r Ă„terinvesterar investeraren utdelningen pĂ„ 525 USD och har ett innehav pĂ„ 11 025 USD. Den sammansatta effekten fortsĂ€tter sĂ„ lĂ€nge som investeraren fortsĂ€tter att Ă„terinvestera utdelningar. Detta exempel antar att aktiekursen förblev oförĂ€ndrad under tvĂ„Ă„rsperioden.

  • Stegar: Investerare anvĂ€nder denna strategi för rĂ€nteinvesteringar, sĂ„som obligationer. Investerare köper en portfölj av obligationer med olika förfallodatum. Genom att fördela förfallodatumen kompenserar de kortfristiga obligationerna volatiliteten hos de lĂ„nga obligationerna. Kontanter erhĂ„llna frĂ„n förfallande obligationer anvĂ€nds sedan för att köpa ytterligare obligationer för att behĂ„lla den definierade strukturen.

##Höjdpunkter

  • Formelinvestering Ă€r tilltalande för marknadsaktörer som tycker att aktiva investeringar Ă€r stressande eller övervĂ€ldigande; Formelinvesteringen Ă€r strukturerad och konsekvent.

  • Med formelinvestering följer en marknadsdeltagare en strukturerad plan som bestĂ€mmer faktorer som tillgĂ„ngsallokering, typer av vĂ€rdepapper som investeras i, eller investeringsbelopp och frekvens.

– Nackdelen med formelinvestering Ă€r att det inte lĂ€mnar mycket utrymme för en investerare att göra förĂ€ndringar för att anpassa sig till oförutsedda marknads- eller ekonomiska förĂ€ndringar.

  • NĂ„gra exempel pĂ„ vanliga stilar av formelinvesteringar inkluderar genomsnitt av dollarkostnad, Ă„terinvestering av utdelning och stegar.