Formelinvestering
Vad Àr formelinvestering?
Formelinvestering Àr en investeringsmetod som strikt följer en föreskriven teori eller formel för att bestÀmma investeringspolicy. Formelinvestering kan relateras till hur en investerare hanterar tillgÄngsallokering,. investerar i fonder eller vÀrdepapper eller bestÀmmer nÀr och hur mycket pengar som ska investeras.
FörstÄ formelinvestering
Formelinvestering tar bort det mesta av det diskretionÀra beslutsfattandet ur investeringsprocessen, vilket kan minska stressen för investerare och hjÀlpa dem att automatisera sina strategier; investerare följer helt enkelt reglerna eller formeln och investerar dÀrefter. En nackdel med att anvÀnda formelinvesteringar Àr oförmÄgan att anpassa sig till förÀndrade marknadsförhÄllanden. Till exempel, under en period av extrem volatilitet,. kan en investerare uppnÄ bÀttre resultat genom att göra en diskretionÀr justering av sin investeringsstrategi.
En investerare mÄste se till att formeln stÀmmer överens med hans eller hennes risktolerans , tidshorisont och likviditetskrav för att den ska vara effektiv. Genomsnitt av dollarkostnad, Äterinvestering av utdelning och stegar Àr exempel pÄ enkla investeringsstrategier.
Formelinvestering kan förenkla investeringsprocessen för oerfarna investerare eller de som saknar tid att aktivt hantera sina konton; risken Àr dock att en formelinvesterare inte kan reagera tillrÀckligt snabbt pÄ förÀndringar i marknaden eller ekonomin.
Formelinvesteringsstrategier
Dollar-kostnadsgenomsnitt: Denna strategi innebÀr att man köper ett fast belopp i dollar av en investering enligt ett faststÀllt schema, oavsett hur investeringen presterar. Till exempel investerar en marknadsdeltagare 1 000 USD i en viss fond den första dagen i mÄnaden, varje mÄnad under ett Är, och investerar i slutÀndan 12 000 USD. Genomsnitt av dollarkostnad hjÀlper till att bygga en portfölj pÄ ett styckevis sÀtt, vilket lÀgger till smÄ summor pengar över en konsekvent tidsram.
à terinvestering av utdelning: Investerare kan skapa en Äterinvesteringsplan för utdelning (DRIP) för att Äterinvestera utdelningar för att köpa ytterligare aktier. Denna strategi har fördelen av att förstÀrka vÀlstÄnd, förutsatt att företaget betalar konsekvent utdelning. Till exempel har en investerare $10 000 i lager som ger en Ärlig avkastning pÄ 5%. Efter ett Är Äterinvesterar investeraren utdelningen pÄ 500 $ och har nu aktieinnehav pÄ 10 500 $. Efter tvÄ Är Äterinvesterar investeraren utdelningen pÄ 525 USD och har ett innehav pÄ 11 025 USD. Den sammansatta effekten fortsÀtter sÄ lÀnge som investeraren fortsÀtter att Äterinvestera utdelningar. Detta exempel antar att aktiekursen förblev oförÀndrad under tvÄÄrsperioden.
Stegar: Investerare anvÀnder denna strategi för rÀnteinvesteringar, sÄsom obligationer. Investerare köper en portfölj av obligationer med olika förfallodatum. Genom att fördela förfallodatumen kompenserar de kortfristiga obligationerna volatiliteten hos de lÄnga obligationerna. Kontanter erhÄllna frÄn förfallande obligationer anvÀnds sedan för att köpa ytterligare obligationer för att behÄlla den definierade strukturen.
##Höjdpunkter
Formelinvestering Àr tilltalande för marknadsaktörer som tycker att aktiva investeringar Àr stressande eller övervÀldigande; Formelinvesteringen Àr strukturerad och konsekvent.
Med formelinvestering följer en marknadsdeltagare en strukturerad plan som bestÀmmer faktorer som tillgÄngsallokering, typer av vÀrdepapper som investeras i, eller investeringsbelopp och frekvens.
â Nackdelen med formelinvestering Ă€r att det inte lĂ€mnar mycket utrymme för en investerare att göra förĂ€ndringar för att anpassa sig till oförutsedda marknads- eller ekonomiska förĂ€ndringar.
- NÄgra exempel pÄ vanliga stilar av formelinvesteringar inkluderar genomsnitt av dollarkostnad, Äterinvestering av utdelning och stegar.