استثمار الصيغة
ما هو استثمار الفورمولا؟
الاستثمار في الصيغة هو طريقة للاستثمار تتبع بشكل صارم نظرية أو صيغة محددة لتحديد سياسة الاستثمار. يمكن أن يكون الاستثمار في الصيغة مرتبطًا بكيفية تعامل المستثمر مع تخصيص الأصول ، أو الاستثمار في الأموال أو الأوراق المالية ، أو تحديد وقت وكم الأموال للاستثمار.
فهم صيغة الاستثمار
يأخذ الاستثمار في الصيغة معظم عملية صنع القرار التقديرية من عملية الاستثمار ، والتي يمكن أن تقلل من الضغط على المستثمرين ومساعدتهم على أتمتة استراتيجياتهم ؛ يتبع المستثمرون القواعد أو الصيغة ويستثمرون وفقًا لذلك. عيب استخدام صيغة الاستثمار هو عدم القدرة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة. على سبيل المثال ، خلال فترة التقلب الشديد ، قد يحقق المستثمر نتائج أفضل من خلال إجراء تعديل تقديري لاستراتيجيته الاستثمارية.
يجب أن يتأكد المستثمر من أن الصيغة تتناسب مع مستوى تحمل المخاطر والأفق الزمني ومتطلبات السيولة الخاصة به حتى تكون فعالة. يعد متوسط تكلفة الدولار ، وإعادة استثمار الأرباح ، والسلالم أمثلة على استراتيجيات الاستثمار البسيطة.
الاستثمار في الصيغة قد يبسط عملية الاستثمار للمستثمرين عديمي الخبرة أو أولئك الذين يفتقرون إلى الوقت لإدارة حساباتهم بفعالية ؛ ومع ذلك ، فإن الخطر هو أن المستثمر المعتمد لا يمكنه الاستجابة بسرعة كافية للتغيرات في السوق أو الاقتصاد.
استراتيجيات استثمار الصيغة
** متوسط التكلفة بالدولار: ** تتضمن هذه الإستراتيجية شراء مبلغ ثابت بالدولار من الاستثمار وفقًا لجدول زمني محدد ، بغض النظر عن كيفية أداء الاستثمار. على سبيل المثال ، يستثمر أحد المشاركين في السوق 1000 دولار في صندوق مشترك معين في اليوم الأول من الشهر ، كل شهر لمدة عام ، ويستثمر في النهاية 12000 دولار. يساعد متوسط تكلفة الدولار في بناء محفظة بطريقة مجزأة ، مضيفًا مبالغ صغيرة من المال خلال إطار زمني ثابت.
** إعادة استثمار توزيعات الأرباح: ** يمكن للمستثمرين وضع خطة لإعادة استثمار الأرباح الموزعة (DRIP) لإعادة استثمار توزيعات الأرباح لشراء مخزون إضافي. تتميز هذه الإستراتيجية بميزة مضاعفة الثروة ، مما يوفر للشركة أرباحًا ثابتة. على سبيل المثال ، يمتلك المستثمر 10000 دولار من الأسهم التي تدفع عائدًا سنويًا بنسبة 5 ٪. بعد عام ، أعاد المستثمر استثمار توزيعات الأرباح البالغة 500 دولار ولديه الآن مخزون قدره 10500 دولار. بعد عامين ، أعاد المستثمر استثمار أرباح الأسهم البالغة 525 دولارًا أمريكيًا ولديه حيازات قدرها 11،025 دولارًا أمريكيًا. يستمر التأثير المركب طالما استمر المستثمر في إعادة استثمار الأرباح. يفترض هذا المثال أن سعر السهم ظل دون تغيير خلال فترة السنتين.
السلالم: يستخدم المستثمرون هذه الاستراتيجية للاستثمارات ذات الدخل الثابت ، مثل السندات. يقوم المستثمرون بشراء محفظة من السندات ذات تواريخ استحقاق مختلفة. من خلال ترتيب تواريخ الاستحقاق ، فإن السندات قصيرة الأجل تعوض تقلب السندات طويلة الأجل. ثم يتم استخدام النقد المستلم من السندات المستحقة في شراء سندات إضافية للحفاظ على الهيكل المحدد.
يسلط الضوء
الاستثمار في الصيغة يجذب المشاركين في السوق الذين يجدون الاستثمار النشط مرهقًا أو مرهقًا ؛ صيغة الاستثمار منظم ومتسق.
مع صيغة الاستثمار ، يتبع المشارك في السوق خطة منظمة تحدد عوامل مثل تخصيص الأصول ، أو أنواع الأوراق المالية المستثمرة ، أو حجم وتكرار الاستثمارات.
الجانب السلبي لصيغة الاستثمار هو أنه لا يترك مجالًا كبيرًا للمستثمر لإجراء تغييرات للتكيف مع السوق غير المتوقعة أو التغيرات الاقتصادية.
بعض الأمثلة على الأنماط الشائعة لصيغة الاستثمار تشمل متوسط التكلفة بالدولار ، وإعادة استثمار الأرباح ، والسلالم.
